Le directeur de la police de la ville de Hanoi : La Banque d'État ne devrait pas avoir le pouvoir d'enquêter sur le secteur bancaire.

SGGPO 06/10/2023 16:08

Faisant référence aux récents événements de retrait massif de capitaux au Vietnam et dans le monde , le député Trinh Xuan An a déclaré qu'il était nécessaire de concevoir des réglementations supplémentaires pour prévenir les risques systémiques, en garantissant des capacités de réponse efficaces.

L'adjoint Nguyen Hai Trung, directeur de la police de la ville de Hanoï . Photo de : QUANG PHUC

Poursuivant la 5e session, l'après-midi du 10 juin, l'Assemblée nationale a examiné en salle le projet de loi sur les établissements de crédit (amendé). Les avis ont convenu de la nécessité d'amender la loi pour institutionnaliser la politique du Parti, surmonter les lacunes et les limites de la loi actuelle, créer une base juridique pour continuer à gérer les créances douteuses, renforcer la prévention des risques, améliorer les capacités d'inspection et de contrôle, améliorer la capacité des établissements de crédit, assurer la sécurité, la santé et la stabilité du système des établissements de crédit.

Participant à la séance de discussion visant à finaliser le projet de loi sur les établissements de crédit (modifié), le délégué Trinh Xuan An (Dong Nai) a souligné que la prévention des risques pour le système bancaire est très importante.

Faisant référence aux récents événements de retrait massif de capitaux au Vietnam et dans le monde, le délégué a déclaré qu'il était nécessaire de concevoir des réglementations supplémentaires pour prévenir les risques systémiques, en garantissant des capacités de réponse efficaces.

Le directeur de la police de la ville de Hanoi : La Banque d'État ne devrait pas avoir le pouvoir d'enquêter sur le secteur bancaire.

Délégué Trinh Xuan An (Dong Nai)

En outre, le député Trinh Xuan An s'intéresse également à la gestion des participations croisées liées aux établissements de crédit.

« Le problème n'est pas la restriction, mais la nécessité de mettre fin à la participation croisée dans le système de crédit. C'est un problème très complexe, les dispositions des articles 55 et 127 du projet de loi ne sont pas suffisamment strictes pour mettre fin à la participation croisée », a déclaré le député Trinh Xuan An.

Dans ce sens, il est nécessaire de traiter de manière stricte les organisations et les individus qui commettent des violations, de repenser le modèle des agences de surveillance et d’inspection financières liées aux banques, afin de résoudre plus efficacement ce problème.

Déclarant également que la propriété croisée, la manipulation et les intérêts de groupe dans le secteur bancaire sont toujours des problèmes préoccupants, le directeur adjoint de la police de Hanoi, Nguyen Hai Trung, a déclaré que les solutions mentionnées dans le projet ne sont que des solutions techniques pour limiter les principaux actionnaires.

Selon le délégué, il est nécessaire d'étudier et de compléter deux points. Premièrement, il faut renforcer la réglementation et le rôle de la Banque d'État afin de limiter les abus de pouvoir des principaux actionnaires et des dirigeants exécutifs visant à manipuler les opérations des établissements de crédit. Deuxièmement, il faut mettre en place davantage de mesures et de solutions pour gérer et contrôler le contournement de la loi, notamment le recours à de nombreuses personnes physiques et morales pour se porter acquéreurs d'actions et créer ainsi de grands groupes d'actionnaires pour exploiter les établissements de crédit.

Commentant la réglementation sur la fourniture d'informations aux agences spécialisées de prévention de la criminalité, le député Nguyen Hai Trung a déclaré que les dispositions du projet de loi ne répondent pas aux exigences de temps dans la pratique de la prévention de la criminalité, en particulier la prévention des crimes utilisant la haute technologie pour commettre des fraudes dans le cyberespace aujourd'hui.

La situation des crimes utilisant le cyberespace et les hautes technologies pour commettre des fraudes, s'approprier des biens, jouer, organiser des jeux d'argent et blanchir de l'argent est très complexe et entraîne des conséquences extrêmement graves. En cas de crime, les forces de police doivent intervenir rapidement pour enquêter sur les flux financiers et geler les comptes.

Les députés présents à la réunion de l'après-midi du 10 juin

Cependant, la réglementation actuelle ne répond pas aux exigences de prévention rapide des transferts d'argent. Par conséquent, afin d'améliorer l'efficacité de la prévention de la criminalité, il est nécessaire d'élaborer des réglementations visant à réduire les délais de communication des informations sur les comptes clients afin de lutter contre la criminalité. Le gouvernement pourrait être chargé d'étudier des réglementations détaillées.

En outre, le député Nguyen Hai Trung a déclaré que pour améliorer l'efficacité de la prévention de la criminalité, il est nécessaire de revoir et de légaliser les réglementations sur la légitimité des comptes dans les documents juridiques pertinents ; de compléter et de synchroniser les documents d'orientation pour assurer l'efficacité de la mise en œuvre dans les documents juridiques qui doivent être liés entre eux pour soutenir la détermination de la légitimité.

« Cette loi doit prévoir des dispositions spécifiques concernant les conditions exigeant des établissements de crédit qu'ils disposent d'une plateforme technologique et d'installations physiques pour l'identification des clients afin de garantir leur légitimité ; elle doit également exiger des établissements de crédit qu'ils soient responsables de l'examen, de la détection et de la coordination avec la police et les organismes compétents afin de traiter rigoureusement les violations des comptes illégitimes. Cependant, il est proposé de ne pas conférer à la Banque d'État le pouvoir d'enquêter sur les violations de la loi dans le secteur bancaire », a déclaré le député Nguyen Hai Trung.

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