Plus de 2 600 Vietnamiens sont tombés dans le piège de l'investissement en monnaie virtuelle et en devises étrangères de Madame Ngo.

Plus de 2 600 Vietnamiens tombent dans le piège de l'investissement dans la monnaie virtuelle et les devises étrangères

Selon le Bangkok Post , le 23 mai, la police de prévention du crime (CSD) a arrêté Ngo Thi Theu (Madame Ngo) dans un hôtel du quartier de Klong Tan Nuea, à Watthana, avec deux gardes du corps.

Un jour plus tard, le général de police Wittaya Sriprasertparb, commandant du CSD, a informé : Nguyen Thi Theu est recherchée en vertu d'une notice rouge d'Interpol et d'un mandat d'arrêt de la police de Hanoi pour ne pas avoir signalé ou dissimulé un crime.

Le Bangkok Post a cité les autorités vietnamiennes affirmant que Ngo Thi Theu était une figure importante d'un réseau criminel qui escroquait les citoyens vietnamiens en les incitant à participer à des escroqueries d'investissement par le biais de monnaies virtuelles et d'échanges de devises.

Ngo Thi Theu (Madame Ngo) dans un hôtel de la région de Klong Tan Nuea, en Thaïlande. Photo : Bangkok Post .

Madame Ngo et ses complices ont promis de payer d’énormes taux d’intérêt de 20 à 30 % aux victimes et ont engagé des célébrités et des influenceurs des médias sociaux pour créer la confiance. Les victimes sont invitées à des séminaires où l’on leur présente des investissements sûrs et à rendement rapide. S’ils invitent d’autres personnes à investir, ils reçoivent une commission.

Au début, la proie peut retirer une petite partie du profit, mais après avoir investi une grosse somme d’argent, l’agresseur disparaît. Avec cette astuce, plus de 2 600 personnes ont été victimes du réseau de fraude avec une perte totale d'au moins 300 millions de dollars .

Les enquêtes ont révélé que la campagne de fraude était menée par un ressortissant turc et 35 complices vietnamiens. Le réseau compte 44 bureaux répartis sur tout le territoire. Ils emploient plus de 1 000 salariés et étendent également leurs opérations à Phnom Penh, au Cambodge.

La police vietnamienne a découvert plus tard que Ngo Thi Theu s'était enfuie en Thaïlande et s'est coordonnée avec les autorités locales pour l'arrêter. Les agents du CSD et de l'immigration ont suivi Ngo Thi Theu jusqu'à un hôtel à Bangkok et ont arrêté Theu et deux gardes du corps - Ta Dinh Phuoc et Trong Khuyen Trong. Tous les trois ont été accusés d'avoir dépassé la durée de validité de leur visa et emmenés au poste de police de Klong Tan.

Lors de son interrogatoire, Madame Ngo a avoué avoir participé à un réseau de fraude à l'investissement. La majeure partie de l’argent de l’escroquerie a été transférée au meneur, tandis que sa part a été blanchie grâce à des investissements immobiliers au Vietnam.

Ngo Thi Theu est actuellement détenue, en attente d’extradition vers le Vietnam.

Tomber dans le piège de rêver de devenir riche rapidement

Selon les données de la passerelle de paiement Triple-A, d'ici 2024, plus de 17 millions de Vietnamiens posséderont des actifs cryptographiques, soit près de 17 % de la population. Cependant, la plupart d’entre eux sont des débutants, qui abordent le marché via les réseaux sociaux ou le bouche-à-oreille, sans aucune expérience en matière de technologie blockchain, de droit des actifs numériques ou de méthodes de fraude courantes.

Deux gardes du corps de Ngo Thi Theu ont été arrêtés. Photo : Bangkok Post .

Selon Mme Nguyen Van Hien, vice-présidente de l'Association vietnamienne de la blockchain, le marché des crypto-actifs a connu de nombreuses formes sophistiquées de fraude, combinant des facteurs technologiques et psychologiques, ce qui a amené de nombreux investisseurs prudents à tomber facilement dans des pièges.

Les victimes de Madame Ngo ont été piégées en participant à un système de Ponzi/pyramide, ce qui correspond à la psychologie de « vouloir des profits rapides et une sécurité absolue ». Ces types de projets promettent souvent des rendements déraisonnablement élevés, en utilisant l’argent des participants ultérieurs pour payer les premiers. Lorsque le flux de trésorerie est interrompu et qu’il n’y a pas de nouvelles personnes, le système s’effondre, ce qui fait que les participants perdent tout.

Il ne s’agit là que de l’une des sept formes courantes de fraude, qui se répartissent en deux catégories : purement technologique ou une combinaison de technologies et de psychologie.

M. Tran Huyen Dinh, président du comité d'application Fintech de l'Association vietnamienne de la blockchain, a souligné que l'une des astuces préférées consiste à créer de faux jetons avec des noms et des logos similaires à ceux d'actifs cryptographiques réputés, ce qui amène de nombreux investisseurs à acheter accidentellement les mauvais. Une autre forme est le piège du « pot de miel », dans lequel les investisseurs achètent des jetons mais sont exclus de la fonction de vente, ce qui conduit à un « blocage du capital » immédiatement après l’investissement.

Une autre astuce très technique est le tirage de tapis. Les projets sont souvent fortement promus pour inciter les utilisateurs à acheter des jetons, puis l'équipe de développement retire soudainement toute liquidité de l'échange décentralisé. En conséquence, la valeur du jeton s’est effondrée du jour au lendemain, laissant les investisseurs incapables de réagir.

Il existe également une forme de largage aérien frauduleux où des jetons gratuits apparaissent soudainement dans les portefeuilles des utilisateurs. En interagissant, en faisant des demandes ou en accédant aux liens fournis par l'émetteur, les utilisateurs peuvent par inadvertance accorder l'accès au portefeuille à l'attaquant et perdre tous leurs actifs.

Pour la forme de fraude qui combine psychologie et technologie, on peut citer le phishing. Dans lequel les criminels créent des sites Web, des e-mails et des messages avec des interfaces identiques à celles des échanges et des portefeuilles électroniques réputés pour inciter les utilisateurs à saisir des clés privées/clés secrètes, des phrases de récupération de portefeuille ou des codes OTP. Une fois les informations volées, le portefeuille sera vidé sans que le propriétaire n'ait le temps de réagir.

Il existe également des formes d’imitation de personnes célèbres ou de grands projets. Les fraudeurs créent souvent des comptes sur les réseaux sociaux qui ressemblent à ceux d’influenceurs du secteur pour promouvoir des « opportunités d’investissement internes » et des « jetons de récompense », incitant ainsi les utilisateurs à déposer de l’argent ou à fournir des informations personnelles.

Enfin, il y a la tactique du pump and dump : un groupe de spéculateurs va secrètement acheter un jeton peu connu, puis créer un effet viral, jouant sur la psychologie FOMO (fear of missing out). Lorsque le prix augmente, ce groupe vend discrètement, provoquant une chute du prix et laissant tous les risques aux petits investisseurs qui se précipitent plus tard.

Mme Nguyen Van Hien recommande aux investisseurs d’apprendre à identifier et à éviter les modèles frauduleux pour se protéger des pièges de plus en plus sophistiqués du marché des crypto-actifs.

Source : https://znews.vn/hon-2600-nguoi-viet-sap-bay-dau-tu-tien-ao-ngoai-hoi-cua-madam-ngo-post1555798.html