Les fraudes augmentent pendant le Têt, les banques recommandent des mesures de prévention

Pour éviter de tomber dans le piège des escrocs, les organismes de crédit recommandent aux habitants de Ha Tinh d'être vigilants, de ne surtout pas fournir d'informations personnelles et de ne pas cliquer sur des liens suspects.

À l'approche du Têt, les transactions bancaires importantes constituent une opportunité pour les escrocs.

Le 9 janvier 2024, Mme Hoang Thi L. (commune de Luu Vinh Son, Thach Ha) a été victime d'une escroquerie lui ayant dérobé 10 millions de VND. Auparavant, Mme L. avait reçu un appel d'une personne se faisant passer pour un prêteur. Ayant besoin d'un prêt, elle a suivi les instructions et cliqué sur le lien fourni. L'escroc lui a alors demandé de transférer 10 millions de VND sur un compte, lui assurant qu'« une fois le transfert effectué, votre compte recevrait un prêt de 100 millions de VND ». Il a ensuite continué à la tromper pour qu'elle transfère 10 millions de VND supplémentaires, prétextant que Mme L. n'avait pas clairement indiqué la nature du premier transfert.

Le 11 janvier 2024, Mme L. s'est rendue à l'agence Agribank de Ha Tinh pour effectuer un virement de 10 millions de VND, comme demandé par la personne concernée. Au cours de la transaction, le personnel de la banque a soupçonné une tentative d'escroquerie et a contacté la police pour informer la cliente et la rassurer. Mme L. a alors décidé d'annuler la transaction.

Les fraudes augmentent pendant le Têt, les banques recommandent des mesures de prévention

Mme Nguyen Thi V. (Thach Ha) a reçu le soutien des agents d'Agribank de la succursale de la province de Ha Tinh et de la police du quartier de Bac Ha (ville de Ha Tinh) pour préserver 450 millions de VND.

Le 2 janvier 2024, Mme Nguyen Thi V. (commune de Luu Vinh Son, province de Thach Ha) a été interceptée par des agents de la succursale d'Agribank de la province de Ha Tinh alors qu'elle effectuait un virement de 450 millions de VND. Mme V. a reçu un appel d'un individu se faisant passer pour un agent des télécommunications, l'informant que son numéro de téléphone était identique à celui d'une autre personne (impliquée dans une affaire de drogue) et qu'un policier la contacterait pour collaborer avec elle. Par la suite, Mme V. a reçu un autre appel d'un individu se faisant passer pour un policier, l'informant qu'elle était recherchée pour une affaire de drogue. Cet individu lui a demandé de transférer 450 millions de VND pour les besoins de l'enquête ; heureusement, le personnel de la banque et les forces de l'ordre sont intervenus pour protéger ses biens.

En 2023, la succursale d'Agribank à Ha Tinh a déjoué avec succès des dizaines de cas de fraude. Depuis le 1er janvier 2024, elle en a empêché près de dix, permettant ainsi à ses clients de préserver d'importantes sommes d'argent. Outre les techniques classiques, de nouvelles arnaques sont apparues : usurpation d'identité (numéros de téléphone, pages d'information, réseaux sociaux) de la banque pour envoyer des liens suspects ou diffuser des informations promotionnelles erronées ; usurpation d'identité d'employés de la banque pour inciter à des retraits d'espèces avec les cartes de crédit…

Les fraudes augmentent pendant le Têt, les banques recommandent des mesures de prévention

Le personnel de la succursale d'Agribank à Ha Tinh guide les clients sur les mesures de sécurité à adopter pour utiliser les services bancaires numériques.

M. Vo Huy, directeur adjoint de la succursale d'Agribank à Ha Tinh, recommande : « Pour effectuer des transactions bancaires sécurisées à l'ère du numérique, les clients doivent être vigilants lorsqu'ils reçoivent des SMS, vérifier les informations reçues et faire preuve de prudence lorsqu'ils cliquent sur un lien contenu dans le message. Il est important de noter qu'Agribank n'envoie jamais de messages contenant des liens demandant aux clients de fournir ou de saisir un nom d'utilisateur ou un mot de passe. Agribank possède un seul site web : https://agribank.com.vn/ ».

Les clients ne doivent absolument pas communiquer d'informations confidentielles telles que leur identifiant, leur code OTP, leur numéro de carte bancaire, leur code CVV ou leur mot de passe, que ce soit par le biais de liens, messages, discussions instantanées ou appels non vérifiés. Ne contactez jamais d'inconnus ni ne leur communiquez d'informations personnelles, comme leur numéro de carte d'identité, leur numéro de carte bancaire ou leur numéro de justificatif de domicile, que ce soit en ligne ou par téléphone, y compris les personnes se faisant passer pour des policiers, des agents des services d'enquête ou des employés de banque, afin d'éviter le vol et l'utilisation illégale de vos données personnelles par des criminels.

Vietcombank Ha Tinh propose des services bancaires numériques à plus de 100 000 clients. Outre leurs avantages, les transactions en ligne présentent de nombreux risques de fuite de données personnelles et de perte d'argent sur les comptes clients si les principes de sécurité ne sont pas respectés. Bien qu'il n'existe pas de statistiques précises, de nombreux clients utilisant l'application Vietcombank Digibank ont été victimes d'escroqueries et ont perdu leurs fonds.

Les fraudes augmentent pendant le Têt, les banques recommandent des mesures de prévention

Vietcombank Ha Tinh fournit des services bancaires numériques à plus de 100 000 clients.

Mme Nguyen Thi Ngoc Ha, responsable du service clientèle de Vietcombank Ha Tinh, a déclaré : « Actuellement, deux types de fraudes sont courants. Le premier consiste à voler des informations bancaires en envoyant de faux SMS se faisant passer pour Vietcombank, en créant de faux sites web et de fausses pages Facebook. Les fraudeurs se font passer pour des agents du fisc, des policiers ou des employés de banque et demandent l’installation de la banque. Le second type de fraude consiste à transférer de l’argent soi-même en se faisant passer pour des employés de banque, d’hôpitaux, de tribunaux, de la police, de la poste, d’opérateurs de télécommunications, etc., et en demandant aux clients d’effectuer des transferts d’argent. »

Pour des raisons de sécurité, les clients ne doivent divulguer ni leur identifiant, ni leur mot de passe, ni leur code OTP à qui que ce soit, sous quelque forme que ce soit. Ils se connectent uniquement depuis des appareils de confiance, ne sauvegardent pas leurs informations de connexion sur aucun appareil, changent leur mot de passe tous les 3 mois ou immédiatement en cas de suspicion de divulgation d'informations, et vérifient que la personne qui effectue la demande est bien…

Actuellement, outre les quatre principales banques (Agribank, Vietcombank, Vietinbank et BIDV), les banques commerciales locales par actions renforcent également leur communication afin d'aider leurs clients à identifier les formes de fraude ; elles s'attachent notamment à doter le personnel bancaire des compétences nécessaires et à promouvoir la communication avec les clients afin de détecter et de prévenir rapidement les cas de fraude.

Selon le directeur de la succursale Ha Tinh de la Banque d'État du Vietnam, afin de contribuer à la prévention et à la limitation du risque que des criminels profitent de l'ouverture et de l'utilisation de comptes de paiement à des fins frauduleuses, trompeuses et illégales, la Banque d'État du Vietnam a demandé aux établissements de crédit de mettre en œuvre sérieusement des solutions pour garantir la sécurité de l'ouverture de comptes de paiement/cartes bancaires par voie électronique et aux guichets.

En outre, les établissements de crédit devraient mettre en œuvre de manière proactive des mesures pour prévenir et combattre les risques de fraude et d'escroquerie, telles que : ne pas envoyer aux clients (par courriel, SMS, etc.) de contenu contenant des liens afin de prévenir et d'éviter le risque que des criminels utilisent de faux liens pour voler des informations et prendre le contrôle des comptes.

Les banques vérifient également qu'un client ne peut utiliser qu'un seul appareil pour se connecter à l'application de banque mobile ; elles examinent les solutions, outils et logiciels capables de détecter et de signaler les transactions inhabituelles sur le système de banque en ligne. De plus, elles mettent en œuvre diverses méthodes et mesures pour évaluer la compréhension des clients en matière de risques de fraude et d'insécurité.

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