Pour éviter de tomber dans le piège des arnaqueurs, les organismes de crédit recommandent aux habitants de Ha Tinh d'être vigilants, de ne absolument pas fournir d'informations personnelles et de ne pas accéder à des liens étranges.
À l’approche du Têt, les transactions bancaires importantes constituent une opportunité pour les escrocs d’opérer.
Le 9 janvier 2024, Mme Hoang Thi L. (commune de Luu Vinh Son, Thach Ha) s'est fait escroquer 10 millions de VND. Auparavant, Mme L. avait reçu un appel se faisant passer pour un prêteur. Ayant besoin d'un prêt, Mme L. a rapidement suivi les instructions et saisi le lien fourni par le destinataire. Ce dernier lui a demandé de virer 10 millions de VND sur un compte, en lui conseillant : « Une fois le virement réussi, votre compte recevra un prêt de 100 millions de VND. » Par la suite, le destinataire a continué à tromper Mme L. pour qu'elle transfère 10 millions de VND supplémentaires, prétextant que le précédent virement de 10 millions de VND n'avait pas été clairement indiqué, ce qui l'a obligée à effectuer un nouveau virement.
Le 11 janvier 2024, Mme L. s'est rendue à l'agence Agribank de Ha Tinh pour transférer 10 millions de VND, comme l'avait demandé la personne concernée. Lors de la transaction, le personnel de la banque a soupçonné une arnaque et s'est concerté avec la police pour lui expliquer et la rassurer. Mme L. a alors décidé d'interrompre la transaction.
Mme Nguyen Thi V. (Thach Ha) a reçu le soutien des agents de l'Agribank de la succursale de la province de Ha Tinh et de la police du quartier de Bac Ha (ville de Ha Tinh) pour préserver 450 millions de VND.
Le 2 janvier 2024, Mme Nguyen Thi V. (commune de Luu Vinh Son, Thach Ha) a également été interpellée avec succès par un agent de l'agence Agribank de Ha Tinh alors qu'elle effectuait des démarches pour transférer 450 millions de VND. Mme V. a alors reçu un appel d'un agent se faisant passer pour un agent des télécommunications, l'informant que son numéro de téléphone était le même que celui d'une autre personne (impliquée dans une affaire de drogue) et qu'un agent de police l'appellerait pour intervenir. Par la suite, Mme V. a reçu un appel d'un agent se faisant passer pour un agent de police, l'informant qu'elle était impliquée dans une affaire de drogue, accompagné d'un avis de recherche. L'agent a demandé à Mme V. de transférer 450 millions de VND pour les besoins de l'enquête ; heureusement, elle a bénéficié du soutien du personnel de la banque et des forces de l'ordre pour protéger ses biens.
En 2023, l'agence Agribank Ha Tinh a déjoué des dizaines de cas de fraude. Du 1er janvier 2024 à aujourd'hui, l'agence a déjoué près de 10 cas de fraude, permettant ainsi aux clients de préserver d'importantes sommes d'argent. Aux anciennes méthodes s'ajoutent de nouvelles méthodes frauduleuses : des personnes se font passer pour des numéros de SMS, des pages d'information ou des réseaux sociaux de la banque afin d'envoyer des liens suspects ou de fournir des informations promotionnelles erronées ; des personnes se font passer pour des employés de banque afin d'inciter à des retraits d'espèces sur des cartes de crédit…
Le personnel de la succursale d'Agribank Ha Tinh guide les clients sur les pratiques bancaires numériques sûres.
M. Vo Huy, directeur adjoint de la succursale d'Agribank à Ha Tinh, recommande : « Pour effectuer des transactions bancaires en toute sécurité à l'ère numérique, les clients doivent être vigilants lorsqu'ils reçoivent des SMS, vérifier les informations reçues et être prudents lorsqu'ils accèdent aux liens contenus dans les messages. Les clients doivent noter qu'Agribank n'envoie absolument aucun message contenant des liens leur demandant de fournir ou de saisir un nom d'utilisateur/mot de passe. Agribank ne dispose que d'une seule adresse web : https://agribank.com.vn/ . »
Les clients ne doivent en aucun cas divulguer d'informations confidentielles telles que leur nom d'utilisateur, leur code OTP, leur numéro de carte, leur code CVV, leur mot de passe, etc., par le biais de liens, messages, chats ou appels non vérifiés. Évitez de contacter ou de communiquer des informations personnelles, comme le numéro de carte d'identité, le numéro de carte grise ou le numéro de domicile, à des inconnus ou à des tiers, en ligne ou par téléphone, y compris des personnes se faisant passer pour des policiers, des agents d'enquête ou des employés de banque, afin d'éviter le vol et l'utilisation illégale de vos informations personnelles par des criminels.
Vietcombank Ha Tinh propose des services bancaires numériques à plus de 100 000 clients. Outre leurs avantages, les transactions en ligne présentent de nombreux risques de fuite d'informations personnelles et de perte d'argent sur les comptes des clients si les principes de sécurité ne sont pas respectés. Il n'existe pas de statistiques précises, mais de nombreux clients utilisant l'application Vietcombank Digibank ont « injustement » perdu leurs avoirs en faisant confiance à des escrocs.
Vietcombank Ha Tinh fournit des services bancaires numériques à plus de 100 000 clients.
Mme Nguyen Thi Ngoc Ha, responsable du service client de Vietcombank Ha Tinh, a déclaré : « Actuellement, il existe deux types de fraude courants. La première consiste à voler des informations bancaires en falsifiant des SMS de la marque Vietcombank, en créant de faux sites web et de fausses pages de fans, les fraudeurs étant des agents des impôts, des policiers ou des employés de banque qui demandent à installer la banque. La seconde consiste à transférer de l'argent eux-mêmes en se faisant passer pour des employés de banque, d'hôpitaux, de tribunaux, de police, de bureaux de poste, de télécommunications... et en demandant aux clients de transférer de l'argent. »
Pour garantir votre sécurité, les clients ne divulguent à personne, sous aucune forme, leur identifiant, leur mot de passe ou leur mot de passe à usage unique. Ils se connectent uniquement via des appareils de confiance, n'enregistrent leurs informations de connexion sur aucun appareil, modifient leurs mots de passe tous les trois mois ou immédiatement en cas de suspicion de divulgation d'informations et confirment l'identité de la personne à l'origine de la demande.
Actuellement, en plus des « 4 grands » Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, les banques commerciales par actions de la région renforcent également la communication avec les clients pour identifier les formes de fraude ; se concentrent sur l'équipement des compétences du personnel bancaire, favorisent la communication avec les clients pour détecter et prévenir rapidement la fraude.
Selon le directeur de la succursale de Ha Tinh de la Banque d'État du Vietnam, afin de contribuer à prévenir et à limiter le risque que des criminels profitent de l'ouverture et de l'utilisation de comptes de paiement à des fins frauduleuses, trompeuses et illégales, la Banque d'État du Vietnam a demandé aux établissements de crédit de mettre sérieusement en œuvre des solutions pour assurer la sécurité de l'ouverture de comptes de paiement/cartes bancaires par voie électronique et de l'ouverture de comptes de paiement/cartes bancaires aux guichets de transaction.
En outre, les établissements de crédit devraient mettre en œuvre de manière proactive des mesures pour prévenir et combattre les risques de fraude et d’escroquerie telles que : ne pas envoyer aux clients (par courrier électronique, SMS, etc.) de contenu contenant des liens pour prévenir et éviter le risque que des criminels utilisent de faux liens pour voler des informations et prendre le contrôle des comptes.
Les banques veillent également à ce qu'un client ne puisse utiliser qu'un seul appareil pour se connecter à l'application de banque mobile ; elles examinent également les solutions, outils et logiciels capables de détecter et d'avertir les transactions inhabituelles pour le système de services bancaires en ligne. De plus, elles déploient diverses méthodes et mesures pour évaluer le niveau de compréhension des clients en matière d'identification des risques de fraude et d'insécurité.
Thu Phuong
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