La Banque Commerciale Militaire par Actions (MB) est la première entité au Vietnam à déployer, fin juin 2024, une fonctionnalité permettant d'identifier les informations de compte frauduleuses. Cette fonctionnalité est considérée comme particulièrement utile dans le contexte du développement rapide des technologies de l'information et des formes de fraude de plus en plus sophistiquées.

Lors d'un virement, les clients reçoivent un avertissement si le destinataire est un compte potentiellement frauduleux. Cela leur permet de bloquer facilement les transactions suspectes et de protéger ainsi leurs comptes et leurs avoirs.

Lors de la conférence des investisseurs organisée par MB l'après-midi du 5 août, répondant à une question de VietNamNet , M. Vu Thanh Trung, vice-président du conseil d'administration en charge de la transformation numérique de MB, a partagé plus de détails sur cette fonctionnalité.

Selon M. Trung, le système de détection et d'alerte à la fraude est le fruit d'une collaboration entre MB et le Département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité (A05) du ministère de la Sécurité publique . MB et A05 mettent à jour quotidiennement la liste de tous les comptes impliqués dans des fraudes ou y étant liés à l'échelle nationale. Cette liste, qui compte actuellement plus de 3 000 comptes, est mise à jour quotidiennement. Avant chaque virement effectué par un client de MB, la banque vérifie rapidement si le compte figure sur cette liste suspecte.

« Je confirme qu’il s’agit d’une simple liste de comptes suspects, incluant des comptes frauduleux avérés, mais aussi des comptes simplement suspects. Nous informons clairement nos clients avant tout virement que le compte destinataire figure sur cette liste », a précisé M. Trung.

Rien qu'en juillet 2024, dès le déploiement de cette fonctionnalité, MB a averti 2 700 clients et, après avoir reçu l'information, 1 500 clients ont suspendu leurs transactions de manière proactive.

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Avertissement de MB concernant les comptes suspects. Photo : Tuan Nguyen

Le vice-président du conseil d'administration de MB a ajouté que lors de la conférence d'examen de la mise en œuvre du projet de développement d'applications de données sur la population, l'identification et l'authentification électronique au service de la transformation numérique nationale pour la période 2022-2025, avec une vision à l'horizon 2030 du gouvernement (projet 06), et du plan de coordination n° 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre le ministère de la Sécurité publique et la Banque d'État (SBV) sur la mise en œuvre des tâches du projet 06, la fonctionnalité de détection et d'alerte des comptes frauduleux a été approuvée en urgence par toutes les banques pour être intégrée au système en coordination avec A05.

En réponse à la question de savoir pourquoi la banque n'avait pas fermé proactivement le compte s'il s'avérait qu'il s'agissait d'un compte frauduleux ouvert chez MB, M. Vu Thanh Trung a déclaré que la banque ne pouvait qu'émettre un avertissement, que la fermeture ou l'ouverture d'un compte client devait être effectuée conformément à la loi et ne pouvait pas être automatique.

Concernant le projet de rachat d'une banque en difficulté, M. Luu Trung Thai, président du conseil d'administration de MB, a déclaré que la banque avait soumis son plan et sa proposition à la Banque d'État du Vietnam. Cette dernière a également informé le gouvernement et recueille actuellement l'avis des ministères, départements et agences concernés.

Selon ce plan, l'avis du gouvernement sera rendu au troisième trimestre 2024 ; si tout se déroule sans accroc, l'approbation est prévue cette année.