Afin de prévenir efficacement la fraude via les comptes bancaires et, en même temps, de nettoyer les données des clients, la Banque d'État a publié le 28 juin 2024 la circulaire 17/2024/TT-NHNN (circulaire 17) réglementant l'ouverture et l'utilisation des comptes de paiement auprès des prestataires de services de paiement.

La circulaire 17 entre en vigueur le 1er juillet 2024. En particulier, l'article 22 de cette circulaire stipule : Les banques et les succursales de banques étrangères au Vietnam sont responsables de la fourniture d'informations sur les comptes de paiement des clients conformément aux instructions de la Banque d'État sur l'exercice des fonctions de gestion de l'État.

Au plus tard le 10 de chaque mois, les banques et les succursales de banques étrangères au Vietnam doivent fournir, à la demande de la Banque d'État, des informations sur les comptes présentant des signes de fraude, d'escroquerie ou de violation de la loi.

La transmission des informations s'effectue par voie électronique, conformément aux instructions de connexion technique de la Banque d'État.

La liste des clients individuels qui ouvrent et utilisent des comptes de paiement soupçonnés d'être impliqués dans des falsifications, des fraudes ou des escroqueries, mise à jour par la banque, comprend : le code client (CIF), le numéro de pièce d'identité, le type de pièce d'identité, le nom complet, la date de naissance, le sexe, la nationalité, le numéro de compte, la date d'ouverture du compte, le numéro de téléphone enregistré pour les services bancaires électroniques, le motif de la suspicion, le statut du compte et les informations d'identification uniques de l'appareil (adresse MAC).

La date limite de livraison est le 10 de chaque mois, par l'intermédiaire du système d'information assurant la gestion, le suivi et la prévention des risques de fraude dans les activités de paiement de la Banque d'État.

Actuellement, les banques doivent transmettre à la Banque d'État une liste des « comptes noirs » soupçonnés de fraude, mais il n'existe aucun moyen unifié de clôturer ou de fermer ces comptes.

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Une victime d'une escroquerie lui ayant dérobé près de 3 milliards de dongs sur son compte a raconté son histoire à un journaliste de VietNamNet. Photo : NT.

Pour les comptes soupçonnés d'être impliqués dans des falsifications, des fraudes ou des escroqueries, depuis fin juin, la Military Commercial Joint Stock Bank (MB) a été pionnière dans le déploiement d'une fonctionnalité permettant d'identifier et d'avertir les utilisateurs lors du transfert d'argent vers des numéros de téléphone figurant sur la liste « noire ».

Selon M. Vu Thanh Trung, vice-président du conseil d'administration de MB Bank, rien qu'en juillet 2024, dès le déploiement de cette fonctionnalité, MB a averti 2 700 clients lors de leurs transferts d'argent. Suite à cet avertissement, 1 500 clients ont immédiatement interrompu leur transaction.

« Cette fonctionnalité est particulièrement utile dans le contexte de l'évolution rapide des technologies de l'information et de la sophistication croissante des fraudes. Ainsi, lors d'un virement, les clients recevront un avertissement si le destinataire est un compte frauduleux. Cela leur permettra de bloquer facilement les transactions étranges et suspectes, contribuant ainsi à la sécurité de leurs comptes et de leurs avoirs », a déclaré M. Vu Thanh Trung.

Il est connu que la fonction de détection et d’avertissement de fraude est le résultat d’une coordination entre MB et le Département de la cybersécurité et de la prévention des crimes de haute technologie (A05), Ministère de la sécurité publique .

En conséquence, MB et A05 mettront à jour la liste de tous les comptes impliqués dans des activités frauduleuses ou y étant liés à l'échelle nationale. Cette liste comprend actuellement plus de 3 000 comptes et sera mise à jour quotidiennement par A05 et MB.

Avant chaque virement effectué par les clients de MB, la banque vérifie rapidement si le compte figure ou non sur la liste des comptes suspects.

« Je confirme qu’il s’agit d’une simple liste de comptes suspects, incluant des comptes frauduleux avérés, mais aussi des comptes simplement suspects. Nous informons clairement nos clients avant tout virement que le compte destinataire figure sur cette liste », a précisé M. Vu Thanh Trung.

Lors de la conférence d'examen de la mise en œuvre du projet de développement d'applications de données démographiques, d'identification et d'authentification électronique au service de la transformation numérique nationale pour la période 2022-2025, avec une vision à l'horizon 2030 du gouvernement (projet 06) et du plan de coordination n° 01/KHPH-BCA-NHNNVN entre le ministère de la Sécurité publique et la Banque d'État du Vietnam pour la mise en œuvre des tâches du projet 06, la fonctionnalité de détection et d'alerte des comptes frauduleux a été intégrée d'urgence au système par toutes les banques en coordination avec A05.