La banque vient d'ajouter 3 mesures anti-fraude que les personnes effectuant des transferts d'argent devraient connaître.

Vietcombank a annoncé avoir étendu la fonctionnalité d'avertissement concernant les comptes suspects de fraude ou d'escroquerie (VCB Alert) pour les transactions de transfert d'argent au sein de la banque sur VCB Digibank et au guichet.

Par conséquent, lors de transferts d'argent en ligne, le système émet automatiquement un avertissement si le compte du bénéficiaire présente des anomalies telles que : les informations du bénéficiaire ne correspondent pas à la base de données nationale de la population ; le compte du bénéficiaire figure sur la liste de surveillance d'un organisme d'État compétent ; le compte du bénéficiaire figure sur la liste des risques potentiels…

En cas de transactions au guichet, le personnel de Vietcombank informera proactivement les clients lorsque le compte du bénéficiaire présentera des signes suspects similaires.

Sur la base de ces informations d'avertissement, les clients peuvent décider en toute connaissance de cause de poursuivre ou non la transaction.

Depuis le 30 juin, Vietcombank a mis en place un système d'alerte permettant d'avertir les comptes des bénéficiaires en cas de suspicion de fraude ou d'escroquerie. À ce jour, ce système a émis des centaines de milliers d'alertes lors de transferts d'argent.

- Ảnh 2. — Les banques recommandent toujours à leurs clients de rester vigilants et de protéger leurs informations personnelles afin d'éviter les fraudes.

Selon Agribank , le service d'alerte concernant les comptes suspects de fraude et d'escroquerie est offert gratuitement par la banque afin de prévenir les risques et de protéger les droits des clients. Le service AgriNotify, qui détecte et signale les comptes suspects et frauduleux, est intégré directement à la plateforme Agribank Plus.

Il est connu que jusqu'à présent, certaines banques ont expérimenté le système d'alerte aux comptes frauduleux, comme Vietcombank, BIDV , MB, Agribank...

Lorsque les clients saisissent le numéro de compte du bénéficiaire, avant d'effectuer un virement au sein du système Agribank ou du service de transfert d'argent rapide NAPAS 24/7, le service effectuera une comparaison automatique avec la base de données fournie par les autorités (Ministère de la Sécurité publique, Banque d'État, ...) et la base de données interne.

Si un compte est détecté comme figurant sur la liste des comptes suspectés de fraude ou d'escroquerie, le système activera immédiatement une notification indiquant que le compte destinataire peut être considéré comme présentant des risques et avertira les clients de prendre ces risques en compte lors de leurs transactions.

Les informations d'alerte comprennent : les comptes à haut risque, les destinataires figurant sur la liste d'alerte des autorités compétentes ; les comptes à risque moyen, les comptes de destinataires soupçonnés de présenter des signes inhabituels ; les comptes non vérifiés, les informations sur le destinataire ne correspondant pas à la base de données nationale de la population.

Selon les données du département des paiements de la Banque d'État, après plus de 5 mois de mise à l'essai du système d'alerte aux comptes frauduleux de la Banque d'État (SIMO), les banques ont contribué à prévenir plus de 1 790 milliards de VND de transactions suspectes, évitant ainsi des pertes à 468 000 clients.

Les banques recommandent toujours à leurs clients de rester vigilants, de protéger leurs informations personnelles et les informations relatives à la sécurité des services, et de consulter régulièrement les informations d'alerte aux risques et les instructions de sécurité des transactions diffusées par les banques et les autorités.

Source : https://nld.com.vn/ngan-hang-vua-bo-sung-3-tinh-nang-chong-lua-dao-nguoi-chuyen-tien-nen-biet-196251106105040748.htm