600 000 comptes suspects détectés, près de 300 000 clients ont échappé à la fraude

(Dan Tri) - Grâce au déploiement d'un nouvel outil d'alerte, la Banque d'État a aidé près de 300 000 clients à échapper rapidement aux pièges de la fraude, le montant total des fraudes bloquées atteignant environ 1 500 milliards de VND en septembre.

Lors de la conférence de presse organisée le 26 septembre par le journal Tien Phong en collaboration avec la Société nationale des paiements du Vietnam (NAPAS) à l'occasion de la Journée de la carte au Vietnam 2025, M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements (Banque d'État), a souligné que la Banque d'État avait récemment publié une série de circulaires, dont sept pour la seule année 2024, portant sur les paiements, les comptes, les cartes et les portefeuilles électroniques.

Cette unité exigeait également que les prestataires de services mettent en place des procédures pour prévenir, stopper et signaler les comportements frauduleux et trompeurs.

Grâce à son système de surveillance, la Banque d'État a constaté que la plupart des prestataires de services respectent scrupuleusement la réglementation. Par ailleurs, la Banque d'État a également mis en place des réglementations obligeant les organismes à examiner et à transmettre les listes de cartes et de comptes susceptibles d'être impliqués dans des activités frauduleuses. Par exemple, une personne qui ouvre de nombreux comptes différents, présente un comportement transactionnel suspect, ou un compte générant un nombre excessif de transactions par jour, dépassant ainsi sa capacité…

Selon le directeur du Département des paiements, les organismes établissent une liste, selon les critères établis, et la transmettent à la Banque d'État. Celle-ci a recensé environ 600 000 comptes concernés par les problèmes susmentionnés. À partir de cette liste, et grâce à un projet pilote mené auprès des banques début septembre, ce service a permis d'avertir près de 300 000 clients de suspendre des transactions pour un montant total d'environ 1,5 milliard de dongs.

« Grâce à ce nouvel outil, nous pensons que lorsqu'un client effectue un transfert d'argent, un avertissement l'aidera à décider s'il souhaite ou non effectuer le transfert », a déclaré M. Tuan.

Le directeur du département des paiements a également indiqué qu'après la suspension des comptes liés à des comportements frauduleux, de nombreuses personnes se sont tournées vers des comptes professionnels. Face à cette situation, la Banque d'État modifie actuellement la réglementation en vigueur afin de garantir la sécurité des transactions et de prévenir la fraude.

M. Pham Anh Tuan, directeur du département des paiements (Banque d'État), a répondu lors de la conférence de presse du 26 septembre (Photo : BTC).

Concernant les solutions visant à soutenir et à promouvoir les paiements numériques auprès des entreprises, M. Nguyen Quang Hung, président du conseil d'administration de NAPAS, a déclaré qu'en plus des méthodes de paiement traditionnelles, NAPAS développe de nouvelles solutions de paiement avec des appareils mobiles, peu coûteuses et faciles à installer, aidant ainsi les unités d'acceptation de paiement à se déployer plus facilement.

En réponse à la question du journaliste Dan Tri sur la manière de surmonter l'obstacle aux paiements par carte, à savoir que le réseau d'acceptation des paiements n'est pas encore répandu alors que les terminaux de paiement (terminaux de point de vente prenant en charge le balayage des cartes) ne sont généralement disponibles que dans les grands magasins, les supermarchés, les chaînes commerciales, etc., un représentant de NAPAS a déclaré que cette unité avait déployé une solution numérique pour les dispositifs d'acceptation des paiements par carte - SoftPOS (paiement intégré à la technologie de paiement sans contact).

Les entreprises peuvent utiliser leurs smartphones Android comme terminaux de paiement par carte (TPE). Cette solution leur permet de réduire leurs coûts d'investissement et d'optimiser leurs opérations en s'affranchissant de l'achat ou de la location de TPE traditionnels. De ce fait, grâce à son faible coût, cette solution est particulièrement adaptée aux petits commerces de détail.

NAPAS collabore avec 6 banques pour proposer cette solution aux unités commerciales.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-300000-khach-hang-thoat-lua-dao-20250926132235441.htm