Prévenir les fuites d'informations personnelles : les victimes sont souvent malheureuses

Avec le commerce des données personnelles sur les réseaux sociaux, nombreuses sont les personnes victimes d'escroqueries sophistiquées. Harcelées par des sociétés de recouvrement abusives ou contraintes de s'enregistrer sous le nom de sociétés fantômes, leur vie et leur réputation sont gravement affectées, et elles peuvent même se retrouver confrontées à des problèmes juridiques sans le savoir.

Il est soudainement devenu directeur d'une société « fantôme ».

Le service d'assistance téléphonique SGGP vient de recevoir une requête de Mme Tran Thi Quynh Mai (résidant dans le district de Binh Thanh, à Hô Chi Minh-Ville). Dans sa requête, Mme Mai explique : « Le 7 juin 2025, j'ai dû utiliser l'application VNeID et celle-ci contenait une notification me demandant de confirmer mes informations en tant que représentante légale de la société Trung Hau Phat Construction and Trading Company Limited. J'ai été très surprise, car je n'avais enregistré aucune entreprise ni exercé aucune activité commerciale. » Mme Mai a déposé une requête auprès du Bureau d'enregistrement des entreprises de Hô Chi Minh-Ville afin d'obtenir des éclaircissements.

Il est soudainement devenu directeur d'une société « fantôme » et a été convoqué pour travailler car cette société avait pour habitude d'acheter et de vendre des factures.

Suite à l'adresse figurant sur la licence commerciale de Trung Hau Phat Construction and Trading Company Limited (délivrée le 5 février 2018, code fiscal 0314879896, enregistrée au n° 73, rue n° 9, quartier 9, district de Go Vap, Hô Chi Minh-Ville), les journalistes du journal SGGP se sont rendus sur place… devant une rangée de maisons d'hôtes sans enseigne. Le n° 73 est occupé par un salon de beauté nommé Nu Nails, spécialisé dans la coupe de la peau, la pose de gel, la manucure, la pose de vernis semi-permanent et l'application de poudre. Il pourrait s'agir d'une entreprise fictive, puisqu'elle n'a ni adresse ni enseigne.

De même, M. NHV (résidant dans le 12e arrondissement d'Hô-Chi-Minh-Ville) s'est retrouvé dans une situation délicate lorsque ses informations personnelles ont été exploitées par des criminels. Dans un entretien accordé au journal SGGP, M. NHV a raconté qu'aux alentours de 2022, il avait soudainement reçu plusieurs appels d'une banque l'invitant à ouvrir un numéro de téléphone professionnel pour l'entreprise. C'est alors qu'il a réalisé qu'il était le représentant légal de Van Nien Construction - Transportation Company Limited, dont le siège social se trouvait dans le 7e arrondissement d'Hô-Chi-Minh-Ville.

Après enquête, M. V. a découvert que cette société n'existait pas. Pour résoudre le problème, il s'est rendu au Département de la planification et des investissements, mais on lui a conseillé de contacter la police de Hô Chi Minh-Ville afin de confirmer la falsification de l'enregistrement. Malgré ses nombreuses démarches, M. V. a rencontré des difficultés, aucune infraction n'ayant été constatée. Ce n'est qu'en février 2025 que M. V. a reçu un avis du service des impôts du 7e arrondissement de Nha Be l'informant d'une suspension temporaire de son autorisation de sortie du territoire, la société fictive enregistrée à son nom devant plus de 6 millions de dongs d'impôts.

Non seulement ces entreprises portent le nom de sociétés fictives, mais de nombreuses personnes sont aussi victimes de harcèlement en matière de recouvrement de créances, même lorsqu'elles n'ont contracté aucun emprunt. Mme D. (habitant à Hué et victime de ces pratiques) raconte avoir été constamment harcelée par téléphone, SMS et menaces de la part de personnes se faisant passer pour des prêteurs d'une application, y compris des amis et des proches.

Manipulation robuste

Les conséquences subies par les victimes témoignent clairement des dangers que représente le marché de l'identité numérique lorsqu'il n'est pas strictement encadré. Tirant profit des données personnelles, des criminels ont mis en place des réseaux sophistiqués, causant d'importants préjudices à la société. Mi-2024, la police du 3e arrondissement d'Hô-Chi-Minh-Ville a poursuivi et placé en détention provisoire trois individus pour « falsification de cachets et de documents d'organismes et d'associations » et « achat et vente de documents d'organismes et d'associations ». Ces individus modifiaient des informations personnelles sur des documents pour obtenir des prêts, allant jusqu'à utiliser de fausses cartes d'identité pour emprunter 52 millions de dongs auprès de deux banques et à vendre trois fausses cartes d'identité pour réaliser des profits illégaux.

Plus récemment, le 24 février 2025, la police provinciale de Dong Nai a démantelé un réseau de trafic d'informations bancaires et de blanchiment d'argent d'une ampleur considérable, se chiffrant en milliards de dongs. Un groupe d'individus de la ville de Bien Hoa a illégalement échangé des informations bancaires pour transférer des fonds à un réseau transnational de jeux d'argent et d'escroquerie, pour un montant total de transactions dépassant 2 milliards de dongs depuis juillet 2024. Ces individus avaient notamment créé plus de 30 sociétés fictives et ouvert plus de 150 comptes bancaires professionnels à des fins de blanchiment d'argent.

Selon l'avocat Tran Dinh Dung (Barreau de Hô Chi Minh-Ville), les sociétés fantômes ont souvent des conséquences imprévisibles, causant de nombreux préjudices aux personnes dont elles utilisent illégalement le nom et la carte d'identité. Conformément à l'article 10 du décret n° 144/2021/ND-CP, l'appropriation et l'utilisation de la carte d'identité, de la carte de citoyen ou du justificatif de numéro de carte d'identité d'autrui sont passibles d'une amende de 1 à 2 millions de dongs. L'obtention arbitraire d'informations et de documents personnels sans consentement, dans le but d'enregistrer une entreprise, est également illégale. Les entreprises s'exposent à une amende de 20 à 30 millions de dongs, voire à la révocation de leur licence, en vertu de l'article 43 du décret n° 122/2021/ND-CP. Toutefois, il est très difficile de sanctionner les sociétés fantômes.

Le ministère de la Sécurité publique continue de mettre en garde contre les escroqueries qui incitent les victimes à effectuer des tâches en ligne et à transférer de l'argent sur des comptes bancaires à des fins frauduleuses. Le ministère souligne que des étrangers se cachent derrière ces escroqueries et recrutent des Vietnamiens pour ouvrir des comptes bancaires et créer des sociétés afin de blanchir de l'argent. Le ministère de la Sécurité publique recommande de préserver la confidentialité de ses informations personnelles et de ne jamais les partager, ni ses informations bancaires, avec des inconnus sur Internet. En particulier, il est formellement interdit d'acheter, de vendre, de louer ou de prêter des comptes bancaires pour aider des criminels à commettre des escroqueries, du blanchiment d'argent, de la fraude fiscale, etc.

KIM THUC - TRAN YEN

Source : https://www.sggp.org.vn/phong-tranh-lo-lot-thong-tin-ca-nhan-nan-nhan-nhieu-phen-khon-don-post799890.html