Trouver le bon modèle pour un centre financier international au Vietnam

Le 16 avril, à Hanoi , Banking Times a organisé un séminaire sur « L'expérience internationale et le rôle du système bancaire dans la place financière » avec la participation de près de 100 délégués, dont des décideurs politiques, des experts internationaux et nationaux, des représentants d'institutions financières nationales et étrangères prestigieuses,...

S'exprimant à l'ouverture du séminaire, la rédactrice en chef du Banking Times, Le Thi Thuy Sen, a déclaré que la construction d'un centre financier international a été identifiée par le Parti, l'État, l'Assemblée nationale et le gouvernement comme l'une des percées institutionnelles, une politique visant à libérer des ressources, à promouvoir la transformation du modèle de croissance associée à la restructuration économique , à améliorer la productivité, l'efficacité et la compétitivité, amenant le Vietnam à un niveau supérieur dans la chaîne de valeur économique mondiale.

Conformément aux orientations du Parti et de l'État, les agences de gestion, les organismes financiers et bancaires et la communauté d'experts travaillent ensemble à l'élaboration d'une vision stratégique pour un centre financier international au Vietnam. Dans ce processus, le système bancaire, moteur de l'économie, est reconnu comme une force pionnière, créant des bases stables et favorisant l'innovation au sein de l'écosystème financier national.

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La rédactrice en chef du Banking Times, Le Thi Thuy Sen, a prononcé le discours d'ouverture du séminaire.

« Il n'existe pas de modèle idéal pour un pays, car le choix dépend de sa situation économique et sociale. C'est pourquoi le Vietnam souhaite également bâtir un centre financier international, en accord avec ses politiques actuelles et son contexte socio-économique. Nous sommes convaincus qu'avec la participation de près de 100 experts, décideurs politiques et représentants d'institutions financières nationales et étrangères prestigieuses, cet événement sera un lieu de rencontre pour partager des perspectives multidimensionnelles, des expériences internationales approfondies et de nombreuses initiatives visant à bâtir un centre financier régional et international au Vietnam », a affirmé Mme Le Thi Thuy Sen.

Le cadre juridique garantit la sécurité et l'efficacité

Lors du séminaire, Nguyen Duc Long, directeur du Département de la sécurité des institutions de crédit de la Banque d'État du Vietnam , a déclaré : « La politique de création d'un centre financier international (CFI) est une politique majeure et importante, mais aussi une question difficile et complexe pour le Vietnam. Il existe de nombreuses manières et conditions d'établir un centre financier international dans différents pays, mais pour le Vietnam, la création d'un CFI est encore plus difficile et différente des autres pays, non seulement en termes de taille de la population, de géographie, etc., mais aussi en termes de cadre juridique. »

« Les centres financiers internationaux de longue date des pays développés bénéficient de corridors juridiques ouverts, et les pays dont le point de départ est plus bas bénéficient également de zones juridiques plus ouvertes. Au Vietnam, nous disposons d'une réglementation stricte pour garantir la sécurité macroéconomique. Par exemple, en ce qui concerne la réglementation des transactions en capital, la libéralisation des flux de capitaux est une condition essentielle à la création de la SFI. Le Vietnam dispose actuellement d'une réglementation stricte en la matière », a souligné M. Nguyen Duc Long.

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Le directeur du Département de la sécurité des institutions de crédit (Banque d'État du Vietnam), Nguyen Duc Long, a partagé son opinion lors du séminaire.

Selon M. Long, nos engagements internationaux avec nos partenaires commerciaux comportent toujours des exigences en matière de protection du marché. Dans le contexte actuel du Vietnam, l'ouverture de nouvelles institutions financières et de banques commerciales est très stricte. Si l'on compare ces exigences, l'existence de conditions plus incitatives pour l'ouverture d'institutions financières pose également problème.

« Comment créer un cadre juridique garantissant le bon fonctionnement de la place financière tout en garantissant la sécurité macroéconomique ? Dans une place financière internationale, que feront les institutions financières ? Nous comprenons que les activités bancaires traditionnelles seront limitées, mais qu'elles s'orienteront vers de nouvelles activités bancaires, conformément aux pratiques internationales. Parallèlement, la gestion de la sécurité opérationnelle est également abordée », a suggéré M. Long. Actuellement, la directive stipule que les institutions financières établies dans une place financière doivent établir des rapports financiers conformes aux normes internationales et aux réglementations de sécurité conformes aux pratiques internationales. Les institutions financières vietnamiennes établies dans une place financière appliqueront en principe également les pratiques internationales, publieront de nouvelles circulaires sur les ratios de sécurité des fonds propres et se conformeront aux normes avancées de Bâle II.

Des politiques d’incitation spéciales sont nécessaires pour attirer les investissements.

Dans le même temps, Maître Luu Anh Nguyet, directeur adjoint du département de développement du marché financier de l'Institut de stratégie et de politique économiques et financières (ministère des Finances), a déclaré que des politiques d'incitation spéciales sont nécessaires pour attirer les investissements vers le centre financier international au Vietnam.

Selon Mme Nguyet, la création d'un centre financier international passe par la création d'une ville/région jouant un rôle clé dans la fourniture de services financiers internationaux (banque, assurance, valeurs mobilières, etc.). Ce centre fonctionnera sur une base juridique transparente, des infrastructures développées et un environnement politique stable. Il existe des différences entre les centres financiers nationaux et internationaux, classés selon des critères tels que le champ d'activité, le rôle, les utilisateurs de services, le degré d'ouverture du marché, le degré d'internationalisation, les infrastructures et les services financiers, l'impact sur l'économie et les risques potentiels.

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Maître Luu Anh Nguyet a déclaré qu'il devrait y avoir des politiques d'incitation spéciales pour attirer les investissements vers le centre financier international au Vietnam.

« Actuellement, de nombreux centres financiers internationaux sont géographiquement proches du Vietnam, comme Singapour, Hong Kong et Shanghai (Chine), entre autres. Pour tirer parti des avantages que ces centres financiers internationaux sont censés apporter, il est nécessaire de mettre en place des réglementations spécifiques et d'établir des liens entre les centres financiers nationaux et internationaux. C'est un défi complexe pour les agences de gestion », a déclaré Mme Luu Anh Nguyet.

Par ailleurs, Mme Nguyet a souligné que la première étape pour bâtir un centre financier international est de mettre au point une institution flexible et moderne. Il s'agit notamment de mettre en place un cadre juridique transparent, conforme aux pratiques internationales, permettant de tester de nouveaux modèles tels que la fintech et les plateformes numériques. Parallèlement, il est nécessaire d'appliquer le modèle « bac à sable » de Singapour, avec un processus d'agrément rapide et une bonne protection des investisseurs. Parallèlement, il est nécessaire de renforcer la surveillance des risques conformément aux normes internationales, garantissant ainsi la stabilité et la transparence du marché. Le développement des infrastructures financières et technologiques est également essentiel.

En matière de politique fiscale, il est nécessaire d'exonérer ou de réduire l'impôt sur les sociétés et l'impôt sur le revenu des personnes physiques pour les organisations et les particuliers opérant dans les centres financiers internationaux. Il est nécessaire de simplifier les procédures administratives, de réduire les procédures d'enregistrement et d'agrément des institutions financières étrangères ; de développer des ressources humaines de haut niveau, de coopérer avec les universités et les instituts de recherche pour dispenser des formations approfondies en finance, technologie, analyse de données, etc. De plus, il est nécessaire d'attirer des experts internationaux dans les domaines de la banque, de la finance et des technologies financières ; et d'appliquer des politiques de visas spécifiques aux talents internationaux opérant dans le domaine de la finance numérique.

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