Face à l’augmentation du nombre de fraudes bancaires aux astuces sophistiquées, la vérification proactive des informations lors des transactions devient une exigence urgente pour garantir la sécurité financière des utilisateurs.
Dans le cadre de la mise en œuvre de la directive de la Banque d'État sur le renforcement de la supervision et de la gestion des comptes bancaires présentant des signes d'irrégularités dans le système financier, un certain nombre de grandes banques ont officiellement déployé la fonction d'avertissement des comptes présentant des signes de fraude et d'escroquerie suspectées pour contribuer à la prévention des risques et protéger les droits des clients.
Dans le même temps, le service contribue également à l’objectif de nettoyage des données, d’amélioration de la sécurité et de la transparence des activités de paiement.
Agribank est la dernière banque à annoncer le déploiement d'une fonctionnalité permettant de détecter et d'avertir des comptes suspects et frauduleux depuis le 21 juillet.
Ainsi, lorsque les clients saisissent le numéro de compte du destinataire, avant d'effectuer une transaction de transfert dans le système Agribank ou le service de transfert d'argent rapide NAPAS 24/7, le service comparera automatiquement avec la base de données fournie par les autorités ( Ministère de la Sécurité Publique , Banque d'État...) et la base de données interne.
Si le système détecte que le compte du destinataire figure sur la liste des fraudes ou escroqueries suspectées, le système affiche immédiatement une notification indiquant que le compte du destinataire peut figurer sur la liste des risques suspectés et avertit le client d'en tenir compte lors de la transaction.
Le service est fourni gratuitement, simple et rapide à utiliser, aidant les clients à vérifier facilement et à prendre de manière proactive des décisions sûres dans chaque transaction.
Illustration : Nam Khanh.
Auparavant, la Military Commercial Joint Stock Bank (MB) a été la première banque à déployer la fonctionnalité permettant d'identifier les comptes frauduleux lors du transfert d'argent depuis fin juin 2024.
Selon M. Vu Thanh Trung, vice-président du conseil d'administration de MB, rien qu'en juillet 2024, dès que cette fonctionnalité a été déployée, MB a averti 2 700 clients et après avoir reçu la nouvelle, 1 500 clients ont arrêté proactivement les transactions.
Après MB, BIDV est la prochaine banque à appliquer le système d'alerte sur les transactions suspectes à compter du 1er avril 2025. Lorsque les clients accèdent au compte du destinataire via l'application, le système analyse le compte et l'avertit s'il figure sur la liste des comptes suspects. Au cours d'un mois de tests, 40 000 transactions ont été bloquées, pour un montant total allant jusqu'à 160 milliards de dongs.
Vietcombank et VietinBank testeront également cette fonctionnalité à partir du 1er juillet 2025.
Ainsi, jusqu’à présent, 5 banques dont MB, Agribank, Vietcombank, VietinBank et BIDV ont déployé des systèmes d’alerte automatique.
Ainsi, les clients reçoivent des informations sur le niveau de sécurité du compte bénéficiaire, à partir duquel ils peuvent décider de manière proactive de poursuivre ou non la transaction.
Selon Vietcombank, lorsque les clients effectuent des transferts d'argent sur Mobile Banking, le système identifiera et avertira automatiquement les clients si le numéro de compte du destinataire présente les signes suivants : les informations du destinataire ne correspondent pas à la base de données nationale de la population ; le compte du destinataire figure sur la liste d'avertissement de l'autorité compétente ; le compte du destinataire figure sur la liste des risques suspects (transactions inhabituellement importantes, réception d'argent de plusieurs comptes...).
Semblable au groupe de 5 grandes banques mentionné ci-dessus, à partir du 1er juillet 2025, Tien Phong Commercial Joint Stock Bank (TPBank) a également officiellement déployé une solution de sécurité des applications, intégrée directement sur l'application TPBank.
Par conséquent, si le téléphone d'un client contient un logiciel avec des autorisations d'accessibilité pouvant être exploitées par des criminels, le client recevra une notification lui demandant de désactiver les autorisations d'accessibilité dans les paramètres généraux.
Les clients peuvent ensuite choisir de supprimer l’application pour garantir la sécurité ou de désactiver les autorisations d’accessibilité dans l’application Paramètres.
Si l'environnement d'exploitation de l'appareil n'est pas sûr, le client recevra un avertissement sur l'application avec le contenu de la demande de vérifier ou de se reconnecter sur un appareil sûr, ou un avertissement indiquant que l'application s'exécute dans un environnement non sûr.
Les solutions ci-dessus illustrent les efforts déployés par les banques et les autorités pour renforcer la protection des clients. Cependant, face à des formes de fraude de plus en plus sophistiquées, les banques recommandent à leurs clients une vigilance constante.
Source : https://vtcnews.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-ngh-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-ar956702.html
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