Extrait de l'affaire Antex de Shark Binh : avertissement concernant les arnaques aux cryptomonnaies

Antex - Ảnh 1. — Les utilisateurs doivent se méfier des nombreux projets frauduleux utilisant la monnaie virtuelle - Illustration : IA

Les statistiques des organisations montrent qu'il existe plus de 18 000 cryptomonnaies différentes dans le monde , incluant des cryptomonnaies, des jetons et d'autres formes. Ce nombre évolue constamment, car de nouveaux projets sont lancés régulièrement. Rien qu'au Vietnam, les statistiques de Yield Guild Games (YGG SEA) montrent qu'au début du mois de mai 2025, environ 1 000 projets de jeux blockchain étaient encore en cours de développement.

Canal d'investissement de 100 milliards USD

Selon les estimations de VinaCapital, jusqu'à 17 millions de Vietnamiens participent au trading de cryptomonnaies, pour un montant total de transactions estimé à plus de 100 milliards de dollars par an. Toutes ces activités se déroulent notamment sur des plateformes d'échange étrangères telles que Binance, Bybit et d'autres plateformes à Singapour, en Corée, à Hong Kong…

Les cryptomonnaies à forte liquidité telles que Bitcoin et Ethereum ne sont pas les seules à susciter l'intérêt des investisseurs. De nombreux jetons émis par des entreprises vietnamiennes sont également investis. Parmi eux, de nombreux projets ont été exposés à des fraudes. Par exemple, le projet Antex de M. Nguyen Hoa Binh (Shark Binh), président du groupe NextTech.

M. Binh et ses complices ont été accusés d'avoir retiré de l'argent des portefeuilles de 30 000 investisseurs, leur spoliant ainsi une somme particulièrement importante. Auparavant, le réseau de fraude à la monnaie virtuelle Alos Coin avait été démasqué, provoquant un tollé lorsque le nombre de participants avait atteint 32 000. De nombreux investisseurs ont investi des milliards dans ce projet, espérant s'enrichir rapidement grâce à un taux d'intérêt annuel de 180 %.

En août 2025, la police a également arrêté les responsables des projets Wingstep et Game Naga Kingdom, accusés d'avoir levé 7,86 millions de dollars (environ 200 milliards de dongs) auprès de plus de 3 000 investisseurs. Ces groupes promettaient tous des profits colossaux, mais les projets se sont effondrés après seulement trois mois, entraînant la perte totale des investisseurs.

Il est indéniable que les projets de cryptomonnaies frauduleuses se multiplient, mais même de nombreux projets émis par des entreprises vietnamiennes, autrefois considérés comme « à succès », cotés sur les bourses internationales et faisant sensation, continuent d'engendrer des pertes pour les investisseurs. Par exemple, le cours du jeton KAI de KardiaChain, après avoir atteint un pic de 0,16 USD en avril 2021, a ensuite chuté brutalement pour s'échanger autour de 0,001 USD.

S'adressant à Tuoi Tre, M. Phan Phuong Nam, vice-doyen de la Faculté de droit commercial de l'Université de droit de Hô-Chi-Minh-Ville, a déclaré que le marché des crypto-actifs ouvre une voie entièrement nouvelle à la mobilisation des capitaux. Lorsque des actifs physiques tels que l'immobilier, l'or ou les droits de propriété intellectuelle sont numérisés et divisés en jetons, les entreprises peuvent atteindre un plus grand nombre d'investisseurs, y compris internationaux, sans dépendre entièrement des prêts bancaires ou des émissions d'actions traditionnelles.

« La tokenisation des actifs contribue non seulement à améliorer la liquidité et à optimiser l'efficacité du capital, mais favorise également l'innovation financière dans le secteur privé, ouvrant la voie à des modèles économiques innovants. Cependant, le développement de ce marché doit s'accompagner de transparence et de conformité légale, afin d'éviter de répéter les erreurs et de compromettre la confiance des investisseurs après une série d'incidents récents », a déclaré M. Nam.

Le Vietnam a publié une résolution pilote sur le marché des actifs numériques, mais aucune salle des marchés n'a encore été autorisée à opérer, ni annoncé quelles cryptomonnaies sont officiellement autorisées à être négociées. Selon M. Nam, si l'agence de gestion ne développe pas rapidement un plan de communication et des solutions de gestion spécifiques, le marché risque fort d'exploser avec de nouvelles pratiques de « regroupement de poulets », telles que l'invitation de participants à participer à des salles des marchés ou à de fausses sociétés de conseil en investissement.

De nombreuses escroqueries liées aux cryptomonnaies

Selon les avertissements des experts, le principal risque du marché des cryptomonnaies réside dans le fait que les investisseurs investissent dans des projets « déguisés », exploitant le concept de blockchain à des fins personnelles. Parmi les formes courantes de fraude, on trouve les clones de projets, les projets promettant des profits colossaux, les projets multi-niveaux « déguisés » en cryptomonnaies, les modèles de vente de machines de minage de cryptomonnaies…

Profitant de la peur de rater quelque chose (FOMO) des investisseurs, ces individus lancent un nouveau projet présentant les mêmes caractéristiques ou fonctionnalités que le précédent, une sorte de « clone ». Grâce à des astuces promotionnelles, ils font croire aux investisseurs que le nouveau projet est aussi réussi que le précédent afin de lever un maximum de capitaux avant de disparaître.

Par exemple, AntEx a été lancé en 2021-2022 dans un contexte d'engouement pour la DeFi, les stablecoins, les CEX/DEX et les écosystèmes tout-en-un. Le projet annonçait la création d'un VNDT (stablecoin ancré dans le VND), d'un portefeuille électronique, d'une plateforme d'échange, d'une blockchain privée et d'un système de paiement. Après avoir levé 7,3 millions de dollars et émis des jetons aux investisseurs, le prix des jetons a commencé à chuter de plus de 99 % et l'équipe du projet a cessé ses activités.

Par ailleurs, selon M. Tran Xuan Tien, secrétaire général de l'Association Blockchain de Hô-Chi-Minh-Ville, une autre forme populaire sur le marché des cryptomonnaies est la promesse de profits considérables. Par conséquent, les groupes de projet encourageront les investisseurs à acheter des jetons et à les conserver le plus longtemps possible, car les profits à court terme sont très faibles. Avec des offres promotionnelles haut de gamme, les investisseurs invités devront investir des sommes importantes, avec la promesse de profits en croissance exponentielle.

Lorsque le projet aura attiré un nombre suffisant de participants, ces participants disparaîtront avec l'argent récolté, généralement sous forme d'« ifan ». Avec des projets à plusieurs niveaux « déguisés » en cryptomonnaies, les participants seront attirés par des tours de partage des bénéfices. Initialement, le projet attirera des clients en leur promettant d'énormes profits. Après l'émergence de la génération F1, le projet ouvrira la fonction de commission, permettant aux anciens clients de bénéficier de bénéfices en invitant de nouveaux clients.

Lorsque de nouveaux clients achètent des packages d'investissement, une partie de cet argent est reversée à la génération F1. Ce système continuera de fonctionner jusqu'à ce qu'il n'y ait plus de nouveaux clients ; il n'y aura alors plus de fonds pour verser des bénéfices aux clients. Un exemple typique de ce groupe est Lion Group, une société d'investissement spécialisée dans le Forex et les cryptomonnaies, qui versait régulièrement des intérêts jusqu'à sa faillite.

De plus, grâce au modèle de vente de machines de minage de cryptomonnaies, le groupe de projet suit l'histoire de l'enrichissement grâce au minage de bitcoins. « La hausse initiale des prix provient en grande partie de la "demande virtuelle" créée par le système lui-même. La source de revenus des investisseurs provient principalement des versements ultérieurs », a affirmé M. Tien.

Par conséquent, selon M. Phan Phuong Nam, le cadre juridique ne peut être qu'une barrière, mais ne saurait constituer un bouclier absolu pour aider les investisseurs à éviter les risques. « Ce qui est peut-être plus nécessaire que la loi, c'est la vigilance de chacun. Lorsqu'une nouvelle opportunité d'investissement se présente, prenez le temps de vous demander si vous investissez de manière rationnelle ou si vous vous laissez emporter par la cupidité ? », a déclaré M. Nam.

Antex - Ảnh 2. — Source : Chainalysis - Graphiques : TAN DAT

De nombreux risques liés aux cyberattaques

Outre les risques liés au projet lui-même, les experts mettent également en garde les investisseurs contre la multiplication des cybermenaces, notamment contre les acteurs du secteur des cryptomonnaies. Selon Kaspersky Security Company, les cybercriminels peuvent exploiter le protocole MCP (Model Context Protocol), un protocole de connexion open source basé sur l'intelligence artificielle (IA), pour mener des attaques sur la chaîne d'approvisionnement et divulguer des mots de passe, des informations de carte bancaire, des portefeuilles de cryptomonnaies et d'autres données sensibles.

Selon les experts de Kaspersky, issus de simulations d'attaques, les utilisateurs sont facilement dupés car ils ne reconnaissent pas les signes inhabituels. L'entreprise de sécurité met en garde les utilisateurs contre la possibilité que les cybercriminels exploitent cette méthode non seulement pour voler des données sensibles, mais aussi pour commettre d'autres actions dangereuses, comme l'exécution de codes malveillants, l'installation de portes dérobées ou la propagation de rançongiciels.

Ne vous précipitez pas pour investir sans avoir appris

M. Tran Quan, expert en cybersécurité , a déclaré que la plupart des jetons actuels sont des jetons utilitaires, utilisés pour le paiement ou l'utilisation de services dans l'écosystème du projet, à l'instar des bons d'achat. Contrairement aux actions, les jetons ne génèrent ni dividendes ni droits de propriété. Leur valeur dépend entièrement du niveau de développement et de la fiabilité de la plateforme émettrice.

Si la plateforme est utilisée par de nombreuses personnes, le prix du jeton peut augmenter et inversement, les investisseurs courent le risque de perdre de la valeur. « Le premier principe de l'investissement est de bien comprendre la valeur que la plateforme apporte aux utilisateurs. Si le projet ne crée pas de valeur réelle – qu'il s'agisse d'une cryptomonnaie, d'un jeton, d'une action ou de tout autre actif – l'investissement est potentiellement risqué », a-t-il déclaré, avant de conseiller. « Mieux vaut ne pas investir précipitamment si l'on ne comprend pas. Lisez attentivement, renseignez-vous bien avant d'investir. »

Produits financiers à haut risque

Mme Nguyen Ngoc Son Quynh, directrice de l'exploitation (COO) de Kyros Ventures - un fonds d'investissement en crypto-monnaie, a souligné que la différence fondamentale entre les crypto-monnaies telles que Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH) et les jetons émis par les entreprises vietnamiennes réside dans la plate-forme technologique, les objectifs d'utilisation et le niveau de décentralisation.

Ainsi, le BTC et l'ETH sont des jetons natifs des blockchains, qui disposent d'un réseau mondial décentralisé, fonctionnent de manière transparente et ne sont contrôlés par aucun individu ni aucune organisation. Leur valeur repose sur la confiance de la communauté, la sécurité du système et la capacité à fonctionner comme une infrastructure financière ouverte où chacun peut participer, effectuer des transactions et s'authentifier sans intermédiaire.

En revanche, la plupart des jetons émis par les entreprises vietnamiennes ne disposent pas de leur propre blockchain, mais s'appuient sur des plateformes existantes telles qu'Ethereum ou BNB Smart Chain, appelées jetons utilitaires ou jetons personnalisés. Ces jetons sont généralement utilisés uniquement dans l'écosystème, récompensant les utilisateurs ou levant des capitaux pour le projet. Le droit d'émission, le contrôle et la fixation du prix dépendent de l'équipe de développement.

Par conséquent, si le Bitcoin ou l'ETH sont considérés comme de l'or numérique ou une infrastructure essentielle de l'économie Web3, les jetons d'entreprise vietnamiens ne devraient être considérés que comme un produit financier risqué. Les investisseurs doivent évaluer attentivement leur transparence, leur mécanisme de fonctionnement et leur contrôle avant de décider d'investir », a conseillé Mme Quynh.

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BINH KHANH-DUC THIEN

Source: https://tuoitre.vn/tu-vu-antex-cua-shark-binh-canh-bao-nhung-chieu-thuc-lua-dao-tien-so-20251021224652289.htm