Arrestation de Shark Binh : L'ampleur complexe du « mystérieux portefeuille » Ngan Luong

(Dan Tri) - La police élargit son enquête sur les transactions financières liées à la passerelle de paiement Ngan Luong, un point clé de l'écosystème de Shark Binh.

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Le 14 octobre, la police de la ville de Hanoï a annoncé que l'Agence de police d'enquête avait poursuivi M. Nguyen Hoa Binh (communément appelé Shark Binh) - président du groupe NextTech - pour enquête sur les crimes de « détournement de biens » et de « violation des réglementations comptables ayant entraîné des conséquences graves ».

L'agence d'enquête a également étendu son champ d'investigation afin de clarifier les transactions financières connexes, notamment de nombreuses activités de transfert d'argent effectuées par la plateforme de paiement Ngan Luong.

Plus précisément, selon l'agence d'enquête, la passerelle de paiement Ngan Luong appartient à l'écosystème NextTech et constitue un point clé qui doit être vérifié, notamment en ce qui concerne les activités de transfert d'argent des portefeuilles électroniques.

La société par actions Ngan Luong Payment Gateway a été créée en 2012 et son siège social se trouve au 3e étage de l'immeuble VTC Online, n° 18 Tam Trinh, quartier Tuong Mai, Hanoi .

NganLuong se présente comme la plus grande passerelle de paiement bancaire en ligne du Vietnam, permettant aux utilisateurs de payer en ligne via leur compte bancaire ou leur portefeuille électronique Nganluong.vn.

Ngan Luong propose des solutions de paiement en ligne avec de nombreux canaux de paiement (Photo : Ngan Luong).

Selon la présentation, Ngan Luong propose des solutions de paiement en ligne aux vendeurs, compatibles avec la plupart des canaux de paiement disponibles au Vietnam : cartes internationales, cartes bancaires vietnamiennes, services bancaires en ligne, QR Pay, portefeuilles électroniques, virements bancaires… L’entreprise propose également des services de paiement échelonné, de paiement pour compte de tiers, de tokenisation de cartes, de paiement via terminal de paiement mobile (MPOS), d’annonceurs Tingbox et de Payment Link…

De plus, Ngan Luong propose des services de paiement et de transfert d'argent transfrontaliers. Selon sa présentation, cette plateforme de paiement permet aux vendeurs étrangers de percevoir des paiements en VND auprès de clients vietnamiens, et prend en charge les moyens de paiement les plus courants tels que les cartes internationales et nationales, les codes QR, les services bancaires mobiles et les portefeuilles électroniques.

Les banques affiliées à NganLuong transféreront l'argent aux vendeurs étrangers après conversion et déduction des taxes et frais conformément à la loi vietnamienne sur les transactions de commerce électronique transfrontalières.

M. Nguyen Hoa Binh occupe le poste de président du conseil d'administration de Ngan Luong, et M. Dinh Hong Quan celui de directeur général et représentant légal. Par ailleurs, M. Quan est également propriétaire enregistré des sociétés Godgame Service Joint Stock Company et HTTPS Vietnam Technology Joint Stock Company.

Il convient de noter que le profil de l'entreprise fait apparaître de nombreux changements dans la structure de son actionnariat et la valeur de ses apports en capital. Fin 2018, le capital social de Ngan Luong s'élevait à 52,7 milliards de VND.

En mai 2022, Ngan Luong a augmenté son capital de 52,7 milliards de VND à 280 milliards de VND, sans toutefois communiquer sur la structure de son actionnariat. Un mois plus tard, la société a poursuivi sa croissance et son capital a atteint près de 370 milliards de VND.

Toutefois, début 2024, le capital de la société sera ramené à 52,7 milliards de VND, comme auparavant, ce qui correspond à une diminution de près de 86 %.

Les sociétés de M. Dinh Hong Quan valent des dizaines de milliards de dongs

Concernant M. Dinh Hong Quan, directeur général et représentant légal de Ngan Luong, outre cette entreprise, il représente également deux autres sociétés, dont Godgame Service Joint Stock Company et HTTPS Vietnam Technology Joint Stock Company.

M. Dinh Hong Quan est le directeur général de Ngan Luong dans l'écosystème de Shark Binh (Photo : NextTech).

La société par actions Godgame Service a été créée le 30 octobre 2018, son siège social est situé à Hanoï, et elle opère principalement dans le secteur des jeux électroniques, en proposant des jeux en ligne.

La société disposait d'un capital social initial de 100 millions de VND, dont 90 millions provenaient de M. Dinh Hong Quan, et 5 millions de VND chacun de Mmes Ta Thuy Duong et Nguyen Phu Son. Fin novembre 2018, son capital avait été porté à 10 milliards de VND, mais la structure de son actionnariat et la répartition des parts n'ont pas été communiquées.

La société par actions HTTPS Vietnam Technology a été créée le 28 avril 2022 et son activité principale est l'édition de logiciels. Son capital social s'élève à 10 milliards de VND, dont 6,5 milliards (65 %) ont été apportés par M. Dinh Hong Quan, 2,5 milliards (25 %) par Mme Ngo Thi Ngoc et 1 milliard (10 %) par Mme Dinh Thi Thu Thuy.

Selon la police de Hanoï, en mai 2021, M. Nguyen Hoa Binh et plusieurs associés ont investi 5 milliards de dongs (dont 2 milliards pour M. Binh lui-même) dans le développement du projet de cryptomonnaie « AntEx », prévoyant l'émission de 100 milliards de jetons. Entre août et novembre 2021, ce groupe a vendu 33,2 milliards de jetons à environ 30 000 investisseurs, générant 4,5 millions de dollars américains (environ 117 milliards de dongs).

Fin 2021, M. Binh a continué de promouvoir le projet via le fonds « Next100 Blockchain », s'engageant à investir 50 millions de dollars pour renforcer la confiance des investisseurs. L'enquête a révélé que le groupe fondateur avait retiré des fonds de 30 000 portefeuilles d'investisseurs, s'appropriant ainsi une somme exceptionnellement importante.

L'agence d'enquête a temporairement saisi et gelé l'argent, les comptes titres et les biens des personnes concernées, dont près de 600 taels d'or, 18 livres rouges, 2 voitures... pour une valeur totale d'environ 900 milliards de VND.

La police de Hanoï poursuit l'élargissement de son enquête et s'efforce de faire la lumière sur les violations et les actes répréhensibles commis par les sociétés membres de l'écosystème du groupe NextTech.

Source : https://dantri.com.vn/kinh-doanh/vu-shark-binh-bi-bat-quy-mo-phuc-tap-cua-chiec-vi-bi-an-ngan-luong-20251017190218691.htm