Pourquoi tant de personnes tombent-elles encore dans le piège des projets de monnaie virtuelle « fantômes » et perdent-elles des milliards ?

(NLDO) - Les experts recommandent de ne pas participer à des projets de monnaie virtuelle non autorisés et de ne pas croire aux publicités promettant des « super profits ».

Selon le journal Nguoi Lao Dong , dans l'après-midi du 14 octobre, la police de la ville de Hanoï a poursuivi M. Nguyen Hoa Binh (Shark Binh), président de la société par actions NextTech Group, et 9 autres personnes pour fraude et violation des règles comptables ayant entraîné de graves conséquences.

Selon l'accusation de l'agence d'enquête, en 2021, M. Nguyen Hoa Binh et un certain nombre d'experts ont développé le projet de monnaie numérique « AntEx », l'ont largement promu sur les réseaux sociaux et se sont engagés à investir 50 millions de dollars américains par le biais du fonds Next100 Blockchain.

Cependant, les autorités ont constaté que le projet n'avait pas été mis en œuvre comme prévu. Au lieu de développer le produit, le groupe a retiré des fonds du portefeuille commun, les a transférés vers des portefeuilles personnels et des entreprises de l'écosystème NextTech, s'appropriant ainsi les actifs d'environ 30 000 investisseurs, soit une somme d'argent exceptionnellement importante.

Avant l'affaire AntEx, plusieurs projets de cryptomonnaies « fantômes » avaient déjà été démantelés par les autorités au moyen de tactiques similaires. En août 2025, la police de Hanoï a arrêté le groupe à l'origine de Wingstep et Naga Kingdom, qui avait escroqué plus de 3 000 personnes pour un montant d'environ 200 milliards de dongs.

En mai 2025, la police provinciale de Dong Nai a démantelé le réseau Matrix Chain (MTC) - un modèle de marketing multiniveau de monnaie virtuelle qui a détourné près de 10 000 milliards de VND, considéré comme la plus grande fraude en monnaie numérique au Vietnam.

Il convient de souligner que, malgré les avertissements répétés des autorités et des experts, nombreuses sont les personnes qui se laissent séduire par des projets illégaux, attirées par l'espoir d'une vie meilleure. M. NN (résidant à Hô Chi Minh-Ville) témoigne : « Pendant la pandémie de COVID-19, lorsque le cours des cryptomonnaies a flambé, j'ai investi dans plusieurs projets présentés en ligne. Au début, je réalisais un profit de 15 à 20 % par jour, mais lorsque j'ai voulu retirer mon argent, impossible. Le projet a alors disparu. J'ai perdu plus de 80 % de mon capital et j'ignore si j'ai été victime d'une arnaque ou si c'était simplement le marché. »

Il faut rester vigilant face aux publicités très lucratives de projets frauduleux de monnaie virtuelle.

Mme Le Ngoc My Tien, cofondatrice et PDG de BlockchainWork JSC, estime que les principales raisons pour lesquelles de nombreuses personnes sont victimes d'escroqueries sont la cupidité et le manque de connaissances.

Les projets frauduleux promettent souvent des rendements exceptionnellement élevés, en versant d'abord des intérêts à temps pour instaurer la confiance, puis en attirant des participants pour en recruter de nouveaux grâce à des promesses de commissions alléchantes.

« C’est une tactique courante dans les arnaques aux cryptomonnaies. Malgré les avertissements répétés des autorités et des experts, nombreuses sont les personnes qui se laissent prendre au piège et en deviennent victimes, attirées par la perspective de gains exorbitants », a déclaré Mme Tien.

Un directeur commercial du secteur de la blockchain a ajouté que les projets frauduleux se font souvent passer pour des marques internationales, avec des noms similaires à ceux de plateformes d'échange réputées comme Binance ou à ceux de la plus grande cryptomonnaie au monde, le Bitcoin, et appliquent un modèle de marketing multiniveau, prélevant l'argent des investisseurs suivants pour rémunérer les premiers investisseurs, affichant des profits de plusieurs centaines de pour cent par an.

Mais ils ne s'arrêtent pas là : ils créent aussi des images d'hommes d'affaires prospères, exhibent des supercars, des villas, ou invitent des personnalités célèbres à faire la promotion de leurs produits afin de jouer sur la psychologie du public.

« De nombreux investisseurs, même après avoir subi des pertes, ne réalisent pas qu'ils ont été escroqués et continuent de croire que l'investissement est risqué, alors qu'en réalité ils ont placé leur argent dans un projet fictif », a confié ce directeur.

Suite aux incidents mentionnés ci-dessus, ces experts recommandent de ne absolument pas participer à des projets de monnaie virtuelle non autorisés, de ne pas croire aux publicités promettant des profits mirobolants ni aux recommandations de personnalités célèbres.

Source : https://nld.com.vn/vi-sao-nhieu-nguoi-van-sap-bay-mat-tien-ti-vao-cac-du-an-tien-ao-ma-196251019122525776.htm