Je viens de récupérer l'argent transféré par erreur il y a 4 ans ; l'escroc est venu immédiatement.

Alors qu'elle était très heureuse et surprise de récupérer l'argent qu'elle avait transféré par erreur quatre ans auparavant, une autre surprise attendait Mme Nga lorsqu'un escroc s'est présenté à son domicile, en lien avec le remboursement qu'elle venait de recevoir.

Avertissement concernant les arnaques en ligne - Illustration par IA

Récupérez l'argent transféré par erreur il y a 4 ans.

Mme Dung (36 ans, résidant à Hanoï ), s'adressant à Tuoi Tre Online , a déclaré être ravie car, le 17 février, son compte bancaire a soudainement reçu plus de 8,5 millions de dongs avec la mention « VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021 ». Elle a été surprise car le montant ajouté coïncidait avec celui qu'elle avait transféré par erreur vers un autre compte (au sein du même système de la banque Asia Commercial Joint Stock Bank) quatre ans auparavant.

Au lieu de verser le salaire mensuel au chauffeur de l'entreprise, Mme Dung a transféré par erreur plus de 8,5 millions de VND sur le compte d'une personne à Dak Lak .

Sachant qu'elle avait transféré l'argent à la mauvaise personne, Mme Dung s'est rendue à la banque pour le signaler et accomplir les formalités nécessaires. « La banque m'a alors informée qu'elle avait bloqué les fonds et qu'elle contacterait l'autre destinataire pour obtenir la signature d'un ordre de remboursement », a-t-elle précisé.

Je pensais que cet argent était « perdu à jamais » car quatre ans s'étaient écoulés, mais voilà que Mme Dung l'a récupéré de manière inattendue.

« J'ai traversé une période difficile, mais comme j'avais eu tort, j'ai dû payer le salaire du chauffeur de ma propre poche. L'entreprise a pris en charge 3 millions et mes collègues 2,5 millions », a-t-elle déclaré.

Des visites frauduleuses sont actuellement en cours, liées aux remboursements.

Mme Dung, ainsi que certains de ses collègues et proches, ont été très heureux et surpris d'apprendre que l'argent transféré par erreur il y a 4 ans leur avait été restitué.

Elle a publié un message sur la page Facebook de la communauté bancaire pour remercier le titulaire du compte, VU CONG NGA. Ignorant si ce dernier avait reçu son message, l'escroc a profité de l'occasion pour lui rendre visite.

Elle a déclaré qu'un jour après avoir publié un message sur la page Facebook, son téléphone a soudainement reçu un appel du numéro 07773363xx. À l'autre bout du fil, une voix masculine s'est présentée comme « un agent de transactions du service d'assistance 24h/24 et 7j/7 de la banque Asia Commercial Bank ».

L'escroc connaissait toutes les informations : le montant exact du remboursement, l'identité de l'expéditeur et la date de la transaction. Quant au motif de son appel, il a déclaré : « Je vous appelle pour confirmer et finaliser la transaction afin d'éviter tout litige ultérieur entre l'expéditeur et le destinataire. »

Suite à la demande de code OTP, Mme Dung a compris qu'elle avait probablement été victime d'une arnaque et a rapidement raccroché. – Photo d'illustration

Pour tromper l'escroc, la personne qui a transféré l'argent a déclaré que l'expéditeur avait vécu à l'étranger et venait de rentrer au pays.

Après quelques minutes de conversation, l'escroc, sous prétexte de vérifier des informations, a demandé à Mme Dung de lui communiquer l'heure de la transaction, le montant reçu et le nom de l'expéditeur. Il a ensuite lu le numéro de téléphone qu'elle utilisait, puis lui a demandé de le lire à nouveau pour vérifier le numéro CCCD.

Lorsque Mme Dung a lu trop vite, l'escroc lui a demandé de lire lentement et clairement. Simultanément, il l'a menacée : « Si les informations fournies ne correspondent pas, le système bloquera tout l'argent sur votre compte. » Usant de pressions psychologiques, l'escroc a affirmé que si son compte était bloqué, Mme Dung devrait se présenter elle-même au guichet 75 jours plus tard pour récupérer son argent.

« Le système va maintenant vérifier si le numéro de téléphone que j'ai enregistré et utilisé est correct. Le système Zalopay va m'envoyer un code de vérification à 6 chiffres. Veuillez me le lire à voix haute », a déclaré l'escroc.

En voyant le code OTP, Mme Dung a exprimé des soupçons quant à une possible escroquerie.

L'escroc a immédiatement utilisé une nouvelle ruse : « Veuillez noter que seul le personnel de la banque possède vos informations. Je ne vous demanderai jamais votre mot de passe de connexion, le code de votre carte ni de vous connecter via un lien. Cet appel est enregistré afin d'assurer la qualité du service à l'avenir. »

Je vérifie personnellement que, si des problèmes financiers surviennent ultérieurement, le système assumera l'entière responsabilité du problème. Je suis Le Van T., mon code employé est 10xx. Vous avez le droit d'enregistrer cet appel comme preuve.

L'escroc insistait lourdement, parlant très vite et répétant sans cesse qu'il ne demandait ni mots de passe ni liens de connexion, qu'il fallait « faire la différence entre les employés de banque et les escrocs », et menaçant de bloquer tout l'argent du compte pendant 75 jours. Il a ensuite demandé à Mme Dung de lire à voix haute le code de vérification.

« Quand j’ai vu la demande d’envoi d’un code OTP, j’ai eu des doutes et je ne l’ai pas lue. J’ai éteint mon téléphone et j’ai appelé le service d’assistance de la banque, pour découvrir que celle-ci n’appelle jamais ses clients sur leur numéro de portable personnel », a déclaré Mme Dung.

Il n'est pas possible d'appeler pour demander un code OTP.

Interrogé par Tuoi Tre Online , un expert de la Banque commerciale par actions d'Asie a déclaré qu'il n'était jamais question d'appeler les clients pour leur demander de vérifier leurs informations personnelles, leurs numéros de compte bancaire, de leur fournir des codes OTP, de les inviter à se connecter à des liens, etc. Par conséquent, tous les cas mentionnés ci-dessus ont été perpétrés par des groupes frauduleux.

Concernant la procédure de confirmation et de remboursement des sommes transférées par erreur par un client, plusieurs étapes sont nécessaires. Il s'agit notamment de vérifier la transaction auprès de l'expéditeur et du destinataire. Le délai de remboursement dépend du destinataire. « Si le destinataire est joignable et que le client confirme l'erreur de virement,ACB procédera au remboursement. Dans le cas contraire, la banque communiquera le résultat au bout de 30 jours », a précisé le spécialiste.

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Source : https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm