Alors qu'elle était très heureuse et surprise de recevoir l'argent qu'elle avait transféré par erreur il y a 4 ans, une autre surprise est arrivée à Mme Nga lorsqu'un escroc est venu lui rendre visite, en rapport avec le remboursement qu'elle venait de recevoir.
Avertissement concernant les escroqueries en ligne – Illustration IA
Récupérez l'argent transféré par erreur il y a 4 ans
Mme Dung (36 ans, résidant à Hanoï ) a déclaré sur Tuoi Tre Online qu'elle était ravie d'avoir reçu, le 17 février, un virement de plus de 8,5 millions de VND sur son compte bancaire, avec la mention « VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021 ». Elle a été surprise, car le montant ajouté correspondait à celui qu'elle avait transféré par erreur sur un autre compte (dans le même système de l'Asia Commercial Joint Stock Bank) quatre ans auparavant.
Au lieu de transférer le salaire mensuel au chauffeur de l'entreprise, Mme Dung a transféré par erreur plus de 8,5 millions de VND sur le compte d'une personne à Dak Lak .
Sachant qu'elle avait transféré l'argent à la mauvaise personne, Mme Dung s'est rendue à la banque pour signaler le problème et finaliser les démarches. « À ce moment-là, la banque a annoncé qu'elle avait gelé l'argent et qu'elle contacterait l'autre bénéficiaire pour signer un ordre de remboursement », a indiqué Mme Dung.
Je pensais que cet argent était « passé » car cela faisait 4 ans, mais maintenant Mme Dung l'a récupéré de manière inattendue.
« J'ai eu des difficultés à l'époque, mais comme j'avais tort, j'ai dû payer le salaire du chauffeur de ma poche. L'entreprise a financé 3 millions, et mes collègues 2,5 millions », a-t-elle déclaré.
Visites frauduleuses liées aux remboursements
Mme Dung, certains collègues et proches ont été très heureux et surpris lorsqu'ils ont appris que l'argent transféré par erreur il y a 4 ans avait été restitué.
Elle a publié un message sur la page de la communauté bancaire pour remercier le titulaire du compte, VU CONG NGA. Sans savoir si l'autre titulaire du compte a reçu ses remerciements, l'escroc en a profité pour lui rendre visite.
Elle a raconté qu'après un jour de publication sur la page fan, son téléphone a soudainement reçu un appel du numéro 07773363xx. À l'autre bout du fil, une voix masculine se présentait comme « agent de transaction du service d'assistance 24h/24 et 7j/7 de l'Asia Commercial Bank ».
L'escroc connaissait toutes les informations, a lu le montant exact du remboursement, a identifié la personne ayant effectué la transaction et a indiqué l'heure de la transaction. Concernant la raison de l'appel, l'escroc a déclaré : « Appel pour confirmer et finaliser la transaction afin d'éviter tout litige ultérieur entre le destinataire et l'expéditeur. »
Suite à la demande de fournir le code OTP, Mme Dung s'est rendu compte qu'elle avait peut-être été victime d'une arnaque et a donc rapidement raccroché le téléphone - Photo d'illustration
Pour tromper l’escroc, la personne qui a transféré l’argent a déclaré que la personne qui avait envoyé l’argent vivait à l’origine à l’étranger et venait de rentrer au pays.
Après quelques minutes de conversation, l'escroc, sous prétexte de vérifier des informations, a demandé à Mme Dung de lire l'heure exacte de la transaction, le montant reçu et le nom exact de l'expéditeur. L'escroc a ensuite lu le numéro de téléphone qu'elle utilisait, puis lui a demandé de le lire pour vérifier le numéro CCCD.
Comme Mme Dung lisait trop vite, l'escroc lui a demandé de lire lentement et clairement. Il l'a également menacée : « Si les informations fournies ne concordaient pas, le système la forcerait à geler tout l'argent de son compte. » Utilisant une pression psychologique, l'escroc a menacé Mme Dung de se présenter elle-même au guichet des transactions après 75 jours pour récupérer son argent.
« Maintenant, le système va vérifier si le numéro de téléphone que j'ai enregistré et utilisé est correct, le système Zalopay enverra un code de vérification à 6 chiffres, veuillez me le lire à haute voix », a déclaré l'escroc.
En voyant le code OTP, Mme Dung a exprimé des soupçons d'avoir été victime d'une arnaque.
L'escroc a immédiatement utilisé une nouvelle astuce : « Attention, seul le personnel de la banque dispose de vos informations. Je ne vous demande pas de fournir votre mot de passe de connexion, votre mot de passe de carte, ni de vous connecter au lien. Cet appel est enregistré afin de garantir la qualité du service à l'avenir. »
Je vérifie moi-même. Si l'argent est affecté à l'avenir, le système assumera l'entière responsabilité du problème. Je suis Le Van T., mon code d'employé est 10xx. Vous avez le droit d'enregistrer l'appel comme preuve ultérieure.
L'escroc a insisté, parlant très vite, répétant à plusieurs reprises qu'il ne demandait ni mots de passe ni liens de connexion, qu'il « devait distinguer les employés de banque des escrocs », menaçant de geler le compte pendant 75 jours. Il a demandé à Mme Dung de lire à voix haute le code de vérification.
« Quand j'ai vu la demande d'envoi d'un code OTP, j'ai eu des doutes, alors je ne l'ai pas lue. J'ai éteint mon téléphone et appelé la hotline de la banque, pour finalement découvrir que la banque n'appelle jamais ses clients utilisant des numéros de téléphone portable personnels », a déclaré Mme Dung.
Il n'existe pas d'appel pour demander un code OTP
S'adressant à Tuoi Tre Online , un expert de l'Asia Commercial Joint Stock Bank a déclaré qu'il n'existait pas de solution telle qu'appeler les clients pour demander la vérification des informations personnelles, des numéros de compte bancaire, demander des codes OTP, se connecter à des liens, etc. Par conséquent, les cas ci-dessus ont tous été perpétrés par des groupes frauduleux.
Le processus de confirmation pour le recouvrement et le remboursement des fonds transférés par erreur par le client comporte plusieurs étapes. Il comprend notamment la vérification de la transaction auprès de l'expéditeur et du destinataire. Le délai de remboursement dépend du destinataire. « Si le destinataire est contacté et que le client confirme qu'il s'agit d'un virement erroné,ACB procédera au remboursement anticipé comme demandé. Si le contact n'est pas possible, la banque vous communiquera le résultat sous 30 jours », a indiqué le spécialiste.
Source: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm
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