פקיד בנק מעיל ב-246 טאלים של זהב SJC, השתמש בכסף לקניית כרטיסי לוטו

סוכנות החקירות של משטרת העיר האנוי השלימה זה עתה את מסקנות החקירה, והציעה להעמיד לדין את נגוין ואן לין (יליד 1986, לשעבר קצין אוצר בבנק המסחרי Tien Phong Joint Stock Bank - TPBank ) בגין מעילה של 246 טאלים של זהב SJC.

על פי מסקנת החקירה, TPBank הונפקה בבורסה בשנת 2018 עם הון ציבורי של יותר מ-20,016 מיליארד דונג וייטנאם. בשנת 2017 (כאשר הנאשם ביצע את הפשע), תרומת ההון של החברה הממשלתית בבנק זה הייתה 6.09%, כולל החזקת Mobifone ב-0.95% (שנמכרה בשנת 2019) וחברת הביטוח הלאומית של וייטנאם (Vietnam National Reinsurance Company) ב-5.14% (עד 2023, היא תגיע ל-2.64%).

הבנק הקים אוצר מרכזי לאחסון נכסים, כולל זהב, כסף, ניירות יקרי ערך, חותמות חשובות וכו'. באשר לזהב, בנק זה חילק אותו ל-3 מצבים לניהול.

הראשון הוא משמורת זהב, מכיוון שמשרד המשפטים האמריקאי (DOJI) מסכים לשמור עבורך זהב SJC תמורת תשלום; כולל שמירת הסדרה המקורית (בעת החזרה, תקבל את המספר המקורי שנשלח) וזהב שאינו סדרה. הסוג השני הוא זהב עסקי (קנייה ומכירה), כלומר זהב SJC מאוחסן ומשמש לקנייה ומכירה של עסקאות עם לקוחות. שני הסוגים נרשמו מדי יום על ידי מועצת ניהול המחסן.

הסוג השלישי, משכנתא על זהב, הוא כאשר מלווים כסף ללקוחות ומשתמשים במטילי זהב של SJC כבטוחה. לאחר קבלת המשכנתא, הזהב נאטם בהתאם לתקנות הבנק ומאוחסן בכספת. סוג זה נבדק מעת לעת ב-30 ביוני וב-31 בדצמבר בכל שנה.

(תמונה להמחשה).

בסביבות שנת 2017, הנאשם נגוין ואן לין היה הגזבר ושם לב למצב הנ"ל, כאשר הזהב המשועבד במחסן נספר רק פעמיים בשנה, עם הודעה מראש. לכן, לין הגה את הרעיון לנצל את הזהב בכספת לקנייה, מכירה, שמירה ולאחר מכן לקחת את הזהב מהכספת המשועבדת כדי לכסות את המחסור, תוך עקיפת המלאי היומי.

ממידע החשבונאי, קבע לין כי לקוח בשם ג' משכן 246 טאלים של זהב SJC אך שילם רק על הנייר ושמר את הזהב במחסן קבוע. הנתבע תכנן להפקיע 246 טאלים של זהב SJC בכספת ולהחליף אותם בזהב שג' משכן.

ב-5 ביולי 2017, לאחר שהשלים את מלאי הזהב בסוף היום, לין לקח 246 טאלים של זהב SJC מהכספת שהכילה "זהב למכירה ולשמירה", שם אותם בשקית ניילון שחורה ואחסן אותם בקופסת מתכת.

למחרת בבוקר, במהלך תהליך פתיחת המחסן לקבלת המזומן הראשון של היום עבור הסניפים, לין הביא את קופסת המתכת שהוזכרה לעיל למחסן החיץ - חלל מחוץ לכספת, שבו הכניסה והיציאה אינן מנוטרות.

הנאשם גם יצר קשר עם גב' טרונג טי הונג חאן באמצעות מספר הטלפון של חברת הזהב והכסף ג'יה באך, וקבע פגישה למכירת הזהב שהושג, וביצע את העסקה בבנק BIDV ברחוב טו נ'ום.

בשעות הבוקר המאוחרות, תוך ניצול הזמן בו צוות האוצר הלך לכספומט כדי להמשיך את הקרן, לינה נכנס למחסן החיץ כדי לקחת 246 טאלים של זהב SJC, והלך לבנק BIDV כדי למכור אותו. לאחר מכירת הזהב, לינה הרוויח יותר מ-8.8 מיליארד דונג וינדי והפקיד את כולו בחשבון ניירות הערך שלו.

בסוף יום העבודה ב-6 ביולי 2017, במהלך תהליך המלאי עם מועצת ניהול המחסן, נגוין ואן לין הניח שק זהב המכיל 246 טאלים של זהב SJC השייכים ללקוח C. בכספת הזהב "לקניה, מכירה ושמירה" כדי להחליף את כמות הזהב שנלקחה. לכן, חברים אחרים במועצת ניהול המחסן לא זיהו את הנכסים החסרים.

ב-22 במרץ 2019, מר סי. שילם את ההלוואה וקיבל בחזרה את מלוא 246 טאלים של זהב SJC מהבנק. על מנת להמשיך ולהימנע מגילוי המעילה, הנאשם לין חתך את חותם שק הזהב של חברת Doji בכספת, הוציא 246 טאלים של זהב SJC והכניס אותו לכספת של הבנק שהכילה "זהב למכירה". בעת הכנסתו, הנאשם גם אמר לכולם שכמות זהב זו נשלחה על ידי "לקוח VIP" ושאסור לאף אחד לגעת בה.

עד ינואר 2021, לקוח בשם ה. משכן 561 טאלים של זהב והבנק מינה את לין לנהל אותו. הנאשם הבין ששימוש בכמות זהב זו כדי להחליף את 246 הטאלים של זהב SJC שהוא הפקיע יהיה בטוח יותר מאשר שימוש בכמות הזהב של חברת Doji במחסן, ולכן החליט להחליף אותה.

במהלך תהליך החלפת הזהב, לין שברה מנעול ונאלצה לקנות מנעול חלופי. כאשר גב' ה. שילמה את ההלוואה וקיבלה את 561 הטאל של זהב SJC, היא גילתה גם שלא ניתן היה לפתוח קופסת זהב בעזרת המפתח שלה, אך מכיוון שקיבלה את כולה, היא לא התלוננה.

לפיכך, כדי להסתיר את מעשיו הפליליים, לפני כל בדיקת נכסים, לין החזיר 246 טאלים של זהב SJC לכספת שהכילה את הזהב שקנה ​​ומכר. במהלך תהליך הבדיקה והמלאי, הנאשם היה זה שביצע באופן פעיל את מלאי הזהב, קרא את הנתונים עבור חברי צוות המלאי כדי לתעד ולהשוות את הספרים, כך שבמשך זמן רב, חברי מועצת ניהול האוצר וצוותי הבדיקה לא זיהו את המחסור.

רק כאשר גברת ה. אמרה שסיימה לשלם, לא היה עוד זהב מתאים במחסן להחלפה בכל פעם שהתייצבה; לין לא יכלה להחזירו ולא יכלה עוד להסתירו, ולכן פנתה למשטרה כדי להיכנע.

בנוסף למעשים הנ"ל, נגוין ואן לין הודה גם כי גב' לה קאם טו - חשבת ראשית, ביקשה ממנה לשמור יותר מ-70 מיליארד דונג וינדי מכספו האישי ולהפקידו בכספת הבנק. ב-16 בספטמבר 2023, לין החזיר 40 מיליארד דונג וינדי לגב' טו.

את 30 מיליארד ה-VND הנותרים של גב' טו ואת הכסף שהרוויחה ממכירת 246 טאלים של זהב SJC, השתמש הנאשם לינה לרכישת מטבע וירטואלי להשקעה במט"ח (פורקס); רכישת כרטיסי לוטו וכיום הוא בהפסד, ואינו יכול להחזיר לגב' טו ולבנק את החוב.

בנוגע להשלכות מעילת 246 טאלים של זהב על ידי נגוין ואן לין, הבנק אמר כי קיבל תשלומים מחברות ביטוח בסך יותר מ-468,000 דולר ויותר מ-5.3 מיליארד דונג וייטנאמי.

התקרית כללה את מנהל מרכז העסקאות של המשרד הראשי; מנהל שירות הלקוחות ועובדים רבים אחרים של הבנק.

פעולותיהם נקבעו כלא אחראיות, אך לא היו הסיבה הישירה למעילה על ידי לין ב-246 טאלים של זהב של SJC. לכן, סוכנות החקירה סבורה כי אין בסיס מספיק להעמיד לדין אנשים אלה בגין פשע של "חוסר אחריות הגורם לתוצאות חמורות".

במקרה, נגוין ואן לין הצהיר כי יצר קשר עם גב' טרונג טי הונג חאן כדי למכור 246 טאלים של זהב. עם זאת, גב' חאן לא הודתה בכך ואישר כי לעובדת היה את מספר הטלפון; הודעותיה של לין בטלפון שלה לא נענו.

מצד שני, לאחר שקיבלה את הכסף ממכירת 246 טאלים של זהב, לין הייתה זו שהפקידה את הכסף ישירות לחשבונה. הנאשמת גם לא הכירה את האדם שקיבל את הזהב ונתן לה את הכסף, ולכן המשטרה מסרה כי אין בסיס מספיק לקבוע כי גב' חאן ביצעה את הפשע של צריכת רכוש שהושג על ידי אדם אחר באמצעים פליליים או הייתה שותפה ללינה במעשה מעילה.

מין טו

מקור: https://vtcnews.vn/can-bo-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-lay-tien-mua-xo-so-vietlott-ar902505.html