היזהרו משירותי החלפת כספים חדשים והחזרי הלוואות בנקאיות

היזהרו משירותי המרת כספים ברשתות החברתיות

שירותי החלפת כספים ברשתות החברתיות בסמוך לראש השנה הירחי הופכים פופולריים יותר ויותר, אך יחד עם זאת, הם גם מציבים סיכונים רבים. בתקופה זו, הביקוש להחלפת עודף קטן (כסף חדש) בכסף מזל או הכנה לפעילויות צרכניות במהלך חג הטט גדול מאוד, מה שיצר הזדמנויות להופעת שירותי החלפת כספים מקוונים. עם זאת, נוכלים ניצלו את ההזדמנות, שיחקו על הפסיכולוגיה והצרכים של אנשים כדי לבצע הונאה באמצעות טריקים מתוחכמים ביותר.

היזהרו משירותי המרת כספים חדשים ומכסף מזל זול באינטרנט. צילום: אגף אבטחת מידע ( משרד המידע והתקשורת ).

היו קורבנות רבים שביצעו עסקאות להחלפת כסף חדש, אך כאשר קיבלו את הכסף בחזרה, הוא לא היה כפי שהובטח, או אפילו כאשר קיבלו אותו בחזרה, הוא היה מזויף. היו מקרים רבים שבהם אנשים העבירו כסף אך בעל חשבון הרשת החברתית חסם את הקשר ונעלם, ו"שבר" את הפקדת הלקוח. בדרך כלל, אלו ש"נופלים למלכודת" של הונאות ומחליפים את כספם בכסף מזויף רואים בכך "חסרי מזל" ואינם מעזים לדווח לרשויות מחשש שיעמדו לדין על קנייה ומכירה של כסף מזויף.

בתגובה למידע הנ"ל, מחלקת אבטחת המידע ממליצה לאנשים להיות ערניים מפני אנשים לא מוכרים ולא להחליף כסף דרך רשתות חברתיות כדי להימנע מלהפוך ל"טרף" לפעילויות הונאה. יש להשתמש רק בשירותי המרת מטבע מבנקים, חברות פיננסיות או עסקים בעלי מוניטין ובעלי רישיונות הפעלה חוקיים. עבור שירותים ברשתות חברתיות, לפני ביצוע עסקה, יש לבדוק משוב מלקוחות ותיקים, ביקורות או אישורים חוקיים של השירות; להשוות שערי חליפין לשוק, אין לסמוך על שירותים עם שערי חליפין גבוהים מדי בהשוואה לשוק. יש להיזהר משירותים הדורשים העברת כספים לפני קבלת הסחורה. בעת גילוי אנשים המאחסנים או מפיצים כסף מזויף או פעילויות הונאה או רווח אחרות, יש לדווח מיד למשטרה הקרובה ביותר לצורך נקיטת אמצעים למניעתם וטיפולם בהתאם להוראות החוק.

התחזות לעובדי בנק כדי להונות הלוואות ופדיון

הטריק הזה גרם לאנשים רבים, במיוחד כאלה שאין להם ניסיון רב בתחום הפיננסים, ליפול למלכודת של נוכלים.

באופן ספציפי, על פי משרד אבטחת המידע, לאחרונה הוציאה סוכנות החקירות של משטרת מחוז דונג נאי החלטה להעמיד לדין את הנאשם, וצו מעצר נגד לה טי הוין נו (יליד 1998, מתגורר במחוז שואן לוק) כדי לחקור את עבירת "הפקעת רכוש במרמה". על פי תוצאות החקירה הראשוניות, עקב הצורך בכסף לפירעון חובות, מדצמבר 2023 עד מאי 2024, התחזה לה טי הוין נו לעובד בנק, והיו לו לקוחות שהיו צריכים ללוות כסף כדי לפרוע את החוב (כגון הטעיה של אדם בשם ס' ללוות 16.2 מיליארד וונד, ללוות 3.25 מיליארד וונד ממר ד.ט.ג'י), ולאחר מכן להפקיע את הכספים. סוכנות החקירות של משטרת מחוז דונג נאי קבעה שלמרות שהתכסיס של לה טי הוין נו אינו חדש, אנשים רבים עדיין מרומים.

לעיתים קרובות, הנפגעים טוענים שהם עובדים בבנק גדול, מתקשרים או שולחים הודעות טקסט ללקוחות בתירוץ של "הודעה על חבילות הלוואה מועדפות" או "עדכון פרטי אשראי". לאחר מכן, הם מבקשים מהלווה למסור מידע אישי כגון מספר תעודת זהות, מספר חשבון בנק, רמת הכנסה, מטרת ההלוואה... אם ללקוח יש הלוואה בבנק, הנפגע יודיע "תשלום לתשלום" או "צורך להאריך את ההלוואה". הם מבקשים מהלקוח להעביר כסף לחשבון אחר או למסור מידע פיננסי אישי כדי "להבטיח את העסקה". לאחר שהקורבן בוטח ומבצע את ההוראות, הנפגע יציג סיבות לגרום לקורבן להמתין, לאחר מכן חוסם את כל התקשורת ויאסוף את כל הכסף.

צילום איור: מחלקת אבטחת מידע (משרד המידע והתקשורת)

יש לשים לב שבנקים לא יתקשרו ללקוחות באופן יזום כדי לבקש פרטי חשבון, סיסמאות או תשלומים בטלפון. הודעות על הלוואות, מועד פירעון הלוואות או שינויים הקשורים לחשבונכם יישלחו בדרך כלל דרך הדוא"ל הרשמי של הבנק או דרך ערוצים מאובטחים כמו אפליקציות בנקאיות, ולא דרך הטלפון או הודעות מוזרות.

מחלקת אבטחת המידע ממליצה לאנשים להתקשר באופן יזום למספר הטלפון הרשמי של הבנק כדי לאמת את זהות הנמען. אין למסור מידע אישי כגון תעודת זהות; חשבון בנק, קוד OTP וכו' בשום צורה שהיא. אם מישהו מבקש מכם למסור מידע זה, סרב מיד והודיע ​​לבנק. אין לציית להוראות של זרים, במיוחד בכל הנוגע להעברות כספים. אין לגשת לקישורים זרים או להוריד אפליקציות ממקור לא ידוע. במקרה של חשד להונאה, על אנשים לדווח מיד לתחנת המשטרה הקרובה לקבלת הוראות כיצד לטפל בה.

מקור: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html