כיצד מעורב מנהל הבנק לשעבר בחדלות פירעון חוב של 1,350 מיליארד וונד ב-6 קרנות אשראי?

[מודעה_1]

בית המשפט העממי במחוז דונג נאי פתח בשני משפטים ראשונים (25 באוקטובר וב-8 בנובמבר) נגד שני נאשמים, לשעבר מנהיגים בסניף דונג נאי של הבנק הממלכתי של וייטנאם (SBV), ביניהם: טראן קווק טואן (בן 62, מנהל לשעבר) וו קאק היי (בן 55, סגן מנהל לשעבר, בו זמנית מפקח ראשי ומפקח על סניף SBV דונג נאי).

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 1. — הנאשם טראן קווק טואן במשפט ב-25 באוקטובר

עם זאת, בשתי הפעמים היה צורך לדחות את המשפט: בפעם הראשונה משום שהנאשם היין נעדר (לקה בשבץ מוחי ופונה לבית החולים), בפעם השנייה משום שהתובע של הפרקליטות העממית של מחוז דונג נאלץ לצאת לנסיעת עסקים פתאומית ולא יכל להשתתף במשפט.

שני הנאשמים טואן והיאן נשפטו בגין "חוסר אחריות שגרם לתוצאות חמורות", מה שאפשר לקרנות אשראי של 6 אנשים (TDND) ביניהם טאן טיין, קוואנג טיין, תאי בין , דאו גיאי, טאן בין וג'יה קיאם לפשוט רגל, לאבד את יכולתם לשלם, וגרם להפסד של יותר מ-1,350 מיליארד וונד (בין השנים 2014 ל-2017). בפרט, תפקידו של הנאשם טואן הוצג "באופן ברור יותר".

תיקון מסקנת הבדיקה

על פי כתב האישום, הנאשם טואן היה רשלן בעבודת הבדיקה והפיקוח, וכן התערב בתוצאות הבדיקה, לא ביצע בדיקות בהתאם להנחיות בנק המדינה, אישר את התוכנית לבחירת יו"ר מועצת המנהלים של קרן האשראי העממית ת'אנה בין כאשר לא מולאו התנאים... גרם לפשיטת רגל של 6 קרנות אשראי, איבוד יכולתן לשלם, וגרם להפסד של יותר מ-1,350 מיליארד וונד.

Cựu giám đốc ngân hàng liên quan vụ vỡ nợ 1.350 tỉ đồng - Ảnh 2. — הבניין, ששימש בעבר כמטה של קרן האשראי העממית טאן טיין, עומד נטוש במשך שנים רבות.

באופן ספציפי, בקרן האשראי העממית של טאן בין, בשנת 2017, באמצעות בדיקה, צוות הבדיקה של סניף דונג נאי של הבנק הממלכתי של וייטנאם מצא כי היתרה בספרים הייתה 193 מיליארד וונד, אך במציאות, רק כ-50 מיליארד וונד הופקדו בקרנות אשראי לטיפול בכך; במקביל, התגלו 98 תיקי אשראי שהראו סימנים של קבצים מזויפים. לכן, צוות הבדיקה ביקש זמן נוסף לאימות ולבדיקה, אך הנתבע טואן לא הסכים.

בנוסף, צוות הבדיקה קבע גם כי קרן האשראי העממית של טהאן בין ביצעה הפרות מנהליות רבות, אולם הנאשם טואן התעלם מכל ההפרות החמורות, ואפשר רק 3 הפרות לקנסות בסכום כולל של 23 מיליון וונד. לאחר מכן, הנאשם טואן גם תיקן את מסקנות הבדיקה.

"למרות שהגיע למסקנה שקרן האשראי העממית של ת'אנה בין נמצאת ב"סיכון לחדלות פירעון", טואן יישם רק את צורת "הפיקוח השוטף המוגבר" מבלי להחיל בקרה מיוחדת לטיפול בהפרות והתעלם מהטעויות הנ"ל, מה שהוביל לפשיטת רגל של קרן האשראי העממית של ת'אנה בין בנובמבר 2017, וגרמה להפסד של יותר מ-275 מיליארד וונד", צוטט מכתב האישום.

טיוח מתמשך של קרן האשראי העממית של טאן טיין

מבין 6 קרנות האשראי העממיות שחדלות פירעון, קרן האשראי העממית טאן טיין גרמה להפסד הכבד ביותר עם סכום כולל של כמעט 810 מיליארד וונד. על פי כתב האישום, בין השנים 2014 ל-2017, הנאשם טואן מצא סיבות רבות לא לחתום על ההחלטה לבדוק את קרן האשראי העממית של טאן טיין. אפילו הדו"ח משנת 2016 הצביע על סימנים של חוסר ביטחון בקרן האשראי העממית של טאן טיין, בתחילת 2017 בנק המדינה הורה על בדיקה של קרן האשראי העממית של טאן טיין, אך הנאשם טואן עדיין לא חתם על החלטת הבדיקה אלא רק ביקש מפקודיו "לעשות חשבון נפש".

לאחר שנודע לו ונודע לו כי לקרן האשראי של העם טאן טיין היו מספר הפרות חמורות כגון "יכולת ניהול ותפעול מוגבלת; חוסר בקרה קפדנית; היעדר אמצעים ספציפיים כדי למנוע הלוואות לנושאים שגויים, מטרות שגויות, יצירת רישומי אשראי מזויפים, הלוואה מטעם אחרים, הלוואה מטעם אחרים...", הורה הנתבע טואן לא לבדוק את קרן האשראי של העם טאן טיין, ובמקום זאת חתם הנתבע טואן על מסמך מס' 06/ĐNA6.m (חתומה חסוי) מיום 28 ביולי 2017 בבקשה לקרן האשראי של העם טאן טיין לתקן ולתקן את ההפרות.

"העובדה שטראן קוק טואן לא חתם על ההחלטה לבדוק את קרן האשראי של העם טאן טיין בשנים 2014-2017 הובילה לכך שב-23 בנובמבר 2017, קרן האשראי של העם טאן טיין איבדה את יכולתה לשלם ופשטה את הרגל, וגרמה להפסד של 809.8 מיליארד דונג וינדי", נכתב בכתב האישום.

כמו כן, בין השנים 2014 ל-2017, הנאשם טואן לא ביצע בדיקה של קרן האשראי העממית של קוואנג טיין, מה שאפשר למנהל הקרן למשוך ולמעול בכסף, וגרם להפסד של כמעט 131 מיליארד דונג וייטנאמי.

כיצד קרנות אשראי של העם גייסו יותר מ-1,350 מיליארד דונג וייטנאמי?

עקב עבודת הפיקוח והבדיקה הרשלנית של המנהל לשעבר וסגן המנהל לשעבר של בנק המדינה של וייטנאם, סניף דונג נאי, ל-6 קרנות אשראי עממיות היו "התנאים" לנכס פיקדונות של אנשים, באמצעות הטריקים הבאים: גיוס פיקדונות בריביות גבוהות ותשלום ריבית אשראי מחוץ לחוזה תוך הפרת התקנות; יצירת רישומי אשראי מזויפים כדי להכשיר רישומים, יצירת דוחות בקרה תקופתיים כוזבים; יצירת 2 מערכות חשבונאיות כדי לשמור על רוב ההון שגויס מפיקדונות הלקוחות, זיוף רישומי הלוואות, העלאת מגבלות הלוואות, תשלום משכורות מזויפות, לגליזציה של רישומים כדי למשוך כסף שגויס מפיקדונות חיסכון של לקוחות מקרנות אשראי עממיות, לקיחת כסף שגויס מפיקדונות חיסכון של לקוחות בבנקים מסחריים אך שימוש בו בשמם הפרטי במטרה למשוך כסף לקרנות אשראי כדי להימנע מגילוי על ידי הרשויות, נכסים ושימוש בהם למטרות אישיות.

מנהיגי קרנות האשראי העממיות שהוזכרו לעיל הועמדו לדין, נעצרו והובאו למשפט מאז 2019. בפרט, ואן ואן נגיה (בן 48) הוא הבעלים של 3 קרנות אשראי עממיות, ביניהן: טאן טיין, טאן בין ודאו גיאי. בין השנים 2011 ל-2016, באישור סניף דונג נאי של הבנק הממלכתי של וייטנאם, הקים ואן ואן נגיה את קרן האשראי העממית טאן טיין, ולאחר מכן רכש בחזרה את קרנות האשראי העממיות טאן בין ודאו גיאי. נגיה הפקיע וגרם להפסד כולל של יותר מ-1,100 מיליארד דונג וינדי בשלוש קרנות האשראי העממיות הללו. בנובמבר 2019, בית המשפט העממי של מחוז דונג נאי גזר על נגיה 19 שנות מאסר בגין ניצול לרעה של אמון לצורך הפקעת רכוש, ואילץ את נגיה לפצות את הקורבנות בסכום כולל של יותר מ-1,100 מיליארד דונג וינדי.

בספטמבר 2019, בית המשפט העממי של מחוז דונג נאי דן את נגוין טיין לאם (בן 46, תושב העיר ביין הואה, מנהל קרן האשראי העממית של קוואנג טיין) ל-15 שנות מאסר בגין עבירת ניצול לרעה של אמון לצורך השתלטות על רכוש, מה שאילץ את לאם לפצות אותו ביותר מ-126 מיליארד וונד על סכום ההעברה.

ביולי 2023, בית המשפט העממי במחוז דונג נאי דן 6 נאשמים בגין ניצול לרעה של אמון לצורך השתלטות על נכסים בקרן האשראי העממית ג'יה קיאם ל-10-13 שנות מאסר, מה שאילץ את 6 הנאשמים לפצות סכום כולל של יותר מ-22.8 מיליארד דונג וייטנאמי.

בנוגע לקרן האשראי העממית של תאי בינה, כתב האישום קבע כי היא גרמה להפסד של 53 מיליארד וונד. כתב האישום קבע: "ההפרות בקרן האשראי העממית של תאי בינה היו תחילתה של סדרה של הפרות אשראי, הנחת יסוד לסדרה של הפרות נוספות על ידי 5 קרנות אשראי עממיות בדונג נאי". עם זאת, בשנת 2017, הבנק הממלכתי של וייטנאם מסר כי וו קונג ליאם, מנהל קרן האשראי העממית של תאי בינה, נמלט. בפברואר 2018, סוכנות הביטחון והחקירה של משטרת מחוז דונג נאי פרסמה הודעת דרישה עבור ליאם.

שינוי האישומים נגד המנהל לשעבר של סניף דונג נאי בבנק המדינה של וייטנאם

על פי כתב האישום, ב-4 בספטמבר 2020, טראן קווק טואן הועמד לדין על ידי סוכנות החקירות המשטרתית של מחוז דונג נאי בגין עבירת "ניצול לרעה של מעמד וכוח בעת מילוי תפקידים רשמיים", כפי שנקבע בסעיף 365 לחוק העונשין משנת 2015, שתוקן והושלם בשנת 2017.

ב-22 במאי 2023, פרסמה סוכנות החקירות המשטרתית של משטרת מחוז דונג נאי החלטה לשנות את ההחלטה להעמיד לדין את טראן קווק טואן מעבירה של "ניצול לרעה של מעמד וכוח בעת מילוי תפקידים רשמיים" לפשע של "חוסר אחריות הגורם לתוצאות חמורות" כפי שנקבע בסעיף 285 לחוק העונשין משנת 1999, שתוקן והושלם בשנת 2009.

[מודעה_2]
קישור למקור