בנקים עלולים להיקנס ב-500 מיליון וונד אם יכריחו לקוחות לרכוש ביטוח.

במסמך ההערכה של טיוטת הצו המחליף את צו 88/2019 על סנקציות מנהליות במגזר המוניטרי והבנקאי, נקבע תקנה חדשה כקנס של 400 מיליון עד 500 מיליון דונג וייט בגין הפרות של צימוד מכירת מוצרי ביטוח שאינם חובה למתן מוצרים ושירותים בנקאיים בכל צורה שהיא כפי שנקבע בחוק מוסדות אשראי.

רמת קנס זו נוספה כדי להתאים לחוק מוסדות אשראי, שייכנס לתוקף מתחילת יולי 2024. נכון לעכשיו, תקנות הבנקאות אינן מציינות שום צורה של ביטוח שחובה ללווים.

רמת עונש זו חלה גם על עבירות של ניהול פעילות בנקאית ללא רישיון, התערבות בלתי חוקית בפעילות בנקאית, פעילויות עסקיות אחרות של מוסדות אשראי, סניפי בנקים זרים, וכן ביצוע פעולות הגבלת תחרות או פעולות תחרות בלתי הוגנות אשר מסתכנות בגרימת נזק או גרימת נזק ליישום המדיניות המוניטרית הלאומית ובבטיחות מערכת מוסדות האשראי.

הטיוטה קובעת גם כי הפרות של שיעורי ריבית גיוס הון, עמלות מתן שירותים, אספקת מוצרים עסקיים ומוצרים נגזרים יגררו קנסות של 10 עד 20 מיליון דונג וייט בגין אי פרסום פומבי של שיעורי ריבית גיוס הון ועמלות מתן שירותים; פרסום שיעורי ריבית גיוס הון ועמלות מתן שירותים לא ברורים, הגורם לבלבול בקרב הלקוחות; וגביית עמלות מתן שירותים שאינן בהתאם לתקנות.

בנקים עלולים להיקנס ב-500 מיליון דונג וייטנאמי אם יכריחו לקוחות לרכוש ביטוח - 1

בנקים עלולים להיקנס ב-400 מיליון דולר אם יכריחו לקוחות לרכוש ביטוח (צילום: מאן קוואן).

טיוטת הצו קובעת גם קנס של בין 20 ל-40 מיליון דונג וייטנאמי על פעולות של החלת ריביות גיוס הון ועמלות מתן שירותים שאינם ברמות המפורטות.

בנוסף, ישנו קנס של 50 מיליון עד 100 מיליון דונג וייטנאמי על הפרות של תקנות בנוגע לריביות גיוס הון; מסחר ואספקה של מוצרים נגזרים על ריביות, מטבעות, מחירי סחורות ונכסים פיננסיים אחרים.

קנס של בין 150 מיליון וון דונגי (VND) ל-200 מיליון וון דונגי (VND) נקבע על אי-קביעת תהליך לניהול סיכונים, אי סיווג לקוחות לפי רמת סיכון או סיווג לקוחות לפי רמת סיכון שלא בהתאם להוראות חוק איסור הלבנת הון, חוק איסור טרור וחוק המניעה והמאבק במימון הפצת נשק להשמדה המונית.

מקור: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm