בנק המדינה דורש "ניקוי" של חשבונות עסקיים, מבלי לאפשר ניצול הונאה

[מודעה_1]

ANTD.VN - בנק המדינה דורש מהיחידות להמשיך ולבחון את יישום התקנות בנוגע לחתימות אלקטרוניות וחשבונות עסקיים במוסדות אשראי כדי "לנקות" חשבונות.

הבקשה הנ"ל הוגשה על ידי סגן נגיד הבנק הממלכתי פאם טיאן דונג בישיבת עבודה עם מספר יחידות קשורות, בנקים מסחריים ומתווכי תשלומים... כדי לבדוק ולעודד את יישום החוזרים המנחים את צו מס' 52/2024/ND-CP מיום 15 במאי 2024 של הממשלה בנושא תשלומים שאינם במזומן (צו 52).

חוזרים המנחים את צו מס' 52 כוללים: חוזר 17/2024/TT-NHNN מיום 28 ביוני 2024 המסדיר את הפתיחה והשימוש בחשבונות תשלום של ספקי שירותי תשלום (חוזר 17); חוזר 18/2024/TT-NHNN מיום 28 ביוני 2024 המסדיר כרטיסי אשראי בנקאיים (חוזר 18) וחוזר 40/2024/TT-NHNN מיום 17 ביולי 2024 המסדיר את מתן שירותי תשלום מתווכים (חוזר 40).

Ngân hàng Nhà nước đôn đốc triển khai các Thông tư hướng dẫn Nghị định 52

בנק המדינה קורא ליישום החוזרים המנחים את צו 52

סגן הנגיד פאם טיאן דונג אמר כי פרסום חוזרים 17, 18 ו-40 חיזק את המסגרת המשפטית הקיימת בנושא פעילויות תשלום, המהווה את הבסיס לבנקים להשלים את הבדיקה והסיווג של חשבונות; לאסוף ולהשוות מידע ביומטרי כדי להגן על משתמשים ולשפר את אבטחת ובטיחות המערכת.

סגן הנגיד הדגיש כי יישום החוזרים הללו אינו רק משימה חשובה התורמת לקידום פיתוח בריא של פעילויות תשלומים בסביבה הדיגיטלית, אלא גם אחריות משפטית וחברתית נעלה שכל התעשייה חייבת לשים לב אליה; במסגרתה יש לשים לב לעמידה בתקנות הנוגעות ליעילותם של החוזרים הללו.

ארגונים ויחידות רלוונטיים צריכים לערוך מחקר ולהציע תוכניות התאמה מתאימות, במיוחד כעת, כאשר מתקפות על חשבונות והפקעת נכסי לקוחות הולכות וגוברות, באמצעות תחבולות מתוחכמות, שיטתיות ובלתי צפויות.

על מנת שהשלבים הבאים של יישום ותיאום הקשורים לחוזרים 17, 18 ו-40 יבוצעו בצורה יעילה יותר, ביקש סגן הנגיד כי יחידות תחת בנק המדינה, בהתאם לתפקידיהן ומשימותיהן, ימשיכו לבחון את יישום התקנות בנושא חתימות אלקטרוניות וחשבונות עסקיים במוסדות אשראי. סניפי בנק המדינה בפרובינציות ובערים מעדכנים באופן רציף את התקדמות היישום ומתאמים באופן פעיל עם מוסדות אשראי באזור כדי לבחון ול"נקות" חשבונות.

סניפי הבנקים הממלכתיים בפרובינציות ובערים צריכים להמשיך ולבקר את יישום מוסדות אשראי וחברות בהוצאת מסמכי הנחיה בזמן, ולדרוש מסניפים תחת מוסדות אשראי באזור לשפר את הציות ולפעול בקפדנות אחר ההוראות והדרישות שהונפקו באופן כללי לתעשייה...

סגן הנגיד הציע שהבנקים יחזקו את ההכשרה ויוסיפו את הידע המקצועי המקיף של נושאי המשרה ביחידותיהם כדי להבטיח מקיפות ויעילות ביישום ההוראות בכתב; להתייעץ עם יחידות במערכת כדי לחקור ולבחון שיטות יישום מתאימות...

בעבר, אמר מר פאם טיאן דונג כי התקנות הנוכחיות מחמירות את פתיחת חשבונות אישיים. עם זאת, מכאן, ישנה אפשרות של עקיפת התקנות על ידי פתיחת חשבונות תאגידיים, תוך עקיפת אימות ביומטרי למטרות הונאה.

לכן, בתקופה הקרובה, ענף הבנקאות יקדיש תשומת לב רבה יותר לפעילויות פתיחת חשבונות עסקיים, כדי להבטיח את אימות הנציג החוקי של העסק.

"בעת ביצוע עסקאות, אם מדובר בעסקה גדולה, נדרשת חתימה כדי לזהות את האדם האחראי, וכך להבטיח שכאשר מתרחשת בעיה נוכל לאתר את החותם", אמר סגן הנגיד.

מר פאם טיין דונג הציע גם תיאום עם משרדים וסוכנויות אחרים כדי להבטיח שלמקור ולנציג החוקי יהיה CCCD למעקב.

[מודעה_2]
מקור: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd