500 मिलियन VND या उससे अधिक के ऑनलाइन धन हस्तांतरण की सूचना दी जानी चाहिए

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यह परिपत्र 09/2023/TT-NHNN की उल्लेखनीय सामग्री में से एक है, जो धन शोधन निवारण कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करता है, जिसे स्टेट बैंक द्वारा हाल ही में जारी किया गया है।

यह परिपत्र रिपोर्टिंग संस्थाओं के धन शोधन जोखिमों के आकलन के लिए मानदंड और तरीके निर्धारित करता है; धन शोधन जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया और धन शोधन जोखिम स्तर के अनुसार ग्राहक वर्गीकरण; उच्च मूल्य वाले लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था, जिनकी रिपोर्ट करना अनिवार्य है; संदिग्ध लेनदेन के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था, आदि।

500 मिलियन VND या उससे अधिक के ऑनलाइन धन हस्तांतरण की सूचना धन शोधन निरोधक एजेंसी को दी जानी चाहिए (फोटो: होआंग हा)

परिपत्र 09/2023/TT-NHNN के अनुसार, घरेलू लेनदेन के लिए, भुगतान सेवा प्रदाताओं को 500 मिलियन वियतनामी डोंग या उससे अधिक या विदेशी मुद्रा में समतुल्य मूल्य वाले प्रत्येक घरेलू इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन की सूचना धन शोधन निवारण विभाग (स्टेट बैंक) को देनी होगी। 1,000 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक या अन्य विदेशी मुद्राओं में समतुल्य मूल्य वाले अंतर्राष्ट्रीय इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन की सूचना भी स्टेट बैंक को देनी होगी।

इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन रिपोर्ट की जानकारी की विषय-वस्तु को स्टेट बैंक द्वारा काफी विस्तृत रूप से निर्देशित किया जाता है।

तदनुसार, आरंभकर्ता और लाभार्थी वित्तीय संस्थानों की जानकारी के संबंध में, रिपोर्टिंग जानकारी में संस्था या लेनदेन शाखा का लेनदेन नाम; मुख्यालय का पता (या घरेलू इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण के लिए बैंक कोड, अंतर्राष्ट्रीय इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण के लिए स्विफ्ट कोड); प्राप्तकर्ता और स्थानांतरित करने वाले देश शामिल हैं।
इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन में भाग लेने वाले व्यक्तिगत ग्राहकों के बारे में जानकारी में पूरा नाम, जन्म तिथि; पहचान पत्र संख्या या नागरिक पहचान संख्या या व्यक्तिगत पहचान संख्या या पासपोर्ट संख्या; प्रवेश वीजा संख्या (यदि कोई हो); स्थायी निवास पंजीकरण पता या अन्य वर्तमान निवास (यदि कोई हो); राष्ट्रीयता (लेनदेन दस्तावेजों के अनुसार) शामिल हैं।

इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन में भाग लेने वाले संगठनों के ग्राहकों के बारे में जानकारी में पूर्ण लेनदेन का नाम और संक्षिप्त नाम (यदि कोई हो); मुख्यालय का पता; प्रतिष्ठान लाइसेंस संख्या या व्यवसाय पंजीकरण संख्या या कर कोड; वह देश जहां मुख्यालय स्थित है, शामिल हैं।

लेन-देन संबंधी जानकारी में खाता संख्या (यदि कोई हो); राशि; मुद्रा का प्रकार; वियतनामी डोंग में परिवर्तित राशि (यदि लेन-देन की मुद्रा विदेशी मुद्रा है); लेन-देन का कारण और उद्देश्य; लेन-देन कोड; लेन-देन की तारीख;…

दूसरी ओर, स्टेट बैंक ने यह भी कहा कि जिन इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन की रिपोर्ट करने की आवश्यकता नहीं है, उनमें शामिल हैं: वस्तुओं और सेवाओं के भुगतान के लिए डेबिट कार्ड, क्रेडिट कार्ड या प्रीपेड कार्ड का उपयोग करके किए गए लेनदेन से उत्पन्न धन हस्तांतरण लेनदेन; वित्तीय संस्थानों के बीच धन हस्तांतरण और भुगतान लेनदेन जहां आरंभकर्ता और लाभार्थी दोनों वित्तीय संस्थान हैं।

इससे पहले, प्रधान मंत्री के मसौदा निर्णय में, यह निर्धारित किया गया था कि बड़े मूल्य के लेनदेन का मूल्य स्टेट बैंक को एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग पर कानून के खंड 2, अनुच्छेद 25 के प्रावधानों के अनुसार सूचित किया जाना चाहिए, लेनदेन मूल्य जो रिपोर्ट किया जाना चाहिए वह 300 मिलियन वीएनडी है।

इस बीच, मनी लॉन्ड्रिंग पर वित्तीय कार्रवाई टास्क फोर्स (एफएटीएफ) की सिफारिश के अनुसार, रिपोर्ट योग्य लेनदेन मूल्य के लिए अनुशंसित सीमा 15,000 अमरीकी डालर (375 मिलियन वीएनडी के बराबर) है।

स्टेट बैंक के अनुसार, उच्च मूल्य वाले लेन-देन के विस्तृत विनियमन, जिनकी रिपोर्ट करना अनिवार्य है, का उद्देश्य धन शोधन विरोधी कार्य की प्रभावशीलता में सुधार करने में योगदान देना है; धन शोधन विरोधी अंतर्राष्ट्रीय आवश्यकताओं और मानकों के अनुसार, जिन्हें वियतनाम आर्थिक स्वतंत्रता और स्वायत्तता सुनिश्चित करने, मौद्रिक सुरक्षा, राष्ट्रीय वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करने के आधार पर लागू करने के लिए बाध्य है...

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