500 मिलियन VND या उससे अधिक के धन हस्तांतरण की सूचना दी जानी चाहिए।

(डैन ट्राई) - धन शोधन निरोधक पर जारी नए परिपत्र के अनुसार, 500 मिलियन वीएनडी या उससे अधिक के धन हस्तांतरण लेनदेन की सूचना स्टेट बैंक को दी जानी चाहिए।

वियतनाम स्टेट बैंक ने हाल ही में धन शोधन विरोधी कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन के लिए परिपत्र 27/2025 जारी किया है। यह दस्तावेज़ वित्तीय गतिविधियों में धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण को नियंत्रित करने और रोकने की प्रभावशीलता में सुधार के लिए कई नए नियम प्रदान करता है।

उल्लेखनीय बिंदुओं में से एक इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन की रिपोर्टिंग व्यवस्था पर विनियमन है। वित्तीय संस्थानों, भुगतान मध्यस्थ सेवा प्रदाताओं और संबंधित इकाइयों को एक निश्चित सीमा तक पहुँचने वाले लेनदेन की रिपोर्ट करना आवश्यक है।

संस्थाओं को घरेलू संगठनों से जुड़े धन हस्तांतरण लेनदेन की रिपोर्ट तब देनी होगी जब उनका मूल्य 500 मिलियन वियतनामी डोंग या उससे अधिक या समकक्ष विदेशी मुद्रा हो। अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के लिए, रिपोर्टिंग सीमा तब लागू होती है जब इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन का मूल्य 1,000 अमेरिकी डॉलर या उससे अधिक हो।

बैंक कर्मचारी एक शाखा में पैसे का लेन-देन करते हुए (फोटो: मान्ह क्वान)।

रिपोर्ट में आरंभकर्ता और लाभार्थी संगठनों, प्रेषक और प्राप्तकर्ता के बारे में पूरी जानकारी, खाता संख्या, राशि, मुद्रा, उद्देश्य और लेनदेन की तिथि का विवरण शामिल होना चाहिए। नियामक एजेंसी द्वारा अपेक्षित सटीकता और समयबद्धता सुनिश्चित करते हुए, जानकारी इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रस्तुत की जानी चाहिए।

रिपोर्टिंग दायित्वों के अतिरिक्त, वित्तीय संस्थाओं को मनी लॉन्ड्रिंग से संबंधित गलत जानकारी या संदेह के संकेत मिलने पर लेनदेन की सक्रिय रूप से समीक्षा करनी चाहिए, उसे निलंबित करना चाहिए या अस्वीकार करना चाहिए।

परिपत्र में यह भी निर्धारित किया गया है कि निर्धारित स्तर से अधिक विदेशी मुद्रा नकद, वियतनामी डोंग नकद, परक्राम्य लिखत, बहुमूल्य धातुएं और रत्न ले जाते समय सीमा शुल्क के समक्ष प्रस्तुत किए जाने वाले दस्तावेजों का मूल्य क्या होगा।

विशेष रूप से, कीमती धातुओं (सोने को छोड़कर) और रत्नों का मूल्य 400 मिलियन VND से शुरू होता है। इसी प्रकार, हस्तांतरण उपकरणों का मूल्य भी 400 मिलियन VND या उससे अधिक होता है।

नकदी में विदेशी मुद्रा, नकदी में वियतनामी डोंग और सोने का मूल्य, जिसे बाहर निकलने या प्रवेश करने पर सीमा शुल्क द्वार पर घोषित किया जाना चाहिए, स्टेट बैंक के वर्तमान विनियमों का पालन करेगा।

नया परिपत्र 1 नवंबर से प्रभावी होगा। हालाँकि, संगठनों को तैयारी का समय देने के लिए, स्टेट बैंक ने एक संक्रमण काल ​​निर्धारित किया है। विशेष रूप से, इस वर्ष 31 दिसंबर तक, रिपोर्टिंग इकाइयाँ वर्तमान नियमों के अनुसार आंतरिक प्रक्रियाएँ और जोखिम प्रबंधन लागू करती रहेंगी।

स्रोत: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-20250920081035281.htm