हनोई कन्वेंशन: धन शोधन जोखिमों के विरुद्ध वित्तीय लचीलापन बढ़ाना

परिष्कृत उच्च तकनीक अपराधों के संदर्भ में, धन शोधन विरोधी कानून वित्तीय प्रणाली की रक्षा करने और वियतनाम की डिजिटल अर्थव्यवस्था में विश्वास को मजबूत करने के लिए एक महत्वपूर्ण स्तंभ बन गया है।

साइबर अपराध के विरुद्ध संयुक्त राष्ट्र कन्वेंशन के हस्ताक्षर समारोह के अध्यक्ष के रूप में वियतनाम की भूमिका, साइबर सुरक्षा और वित्तीय सुरक्षा पर अंतर्राष्ट्रीय एकीकरण की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है।

तेजी से परिष्कृत उच्च तकनीक अपराधों के संदर्भ में, एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग वित्तीय प्रणाली की रक्षा और वियतनाम की डिजिटल अर्थव्यवस्था में विश्वास को मजबूत करने के लिए महत्वपूर्ण स्तंभों में से एक बन गया है।

स्टेट बैंक के डिप्टी गवर्नर गुयेन न्गोक कान्ह के अनुसार, धन शोधन निरोधक कानूनी ढांचे को पूर्ण करना, सरकार द्वारा क्रियान्वित की जा रही राष्ट्रीय कार्य योजना में एक महत्वपूर्ण कार्य है।

वियतनाम स्टेट बैंक के परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN, जो 1 नवंबर, 2025 से प्रभावी धन शोधन विरोधी कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करता है, को इस प्रक्रिया में एक बड़ा कदम माना जाता है।

परिपत्र में यह प्रावधान है कि वित्तीय संस्थानों और भुगतान मध्यस्थों को घरेलू स्तर पर 500 मिलियन वियतनामी डोंग (VND) या अंतरराष्ट्रीय स्तर पर 1,000 अमेरिकी डॉलर (USD1,000) के लेनदेन की सूचना देनी होगी, और संदिग्ध लेनदेन की निगरानी, ​​समीक्षा और निलंबन की व्यवस्था को मज़बूत करना होगा। पूरी तरह से इलेक्ट्रॉनिक रिपोर्टिंग में बदलाव से पारदर्शिता में सुधार होगा और साथ ही मैन्युअल प्रक्रिया में जोखिम भी कम होंगे।

लेनदेन की रिपोर्टिंग और निगरानी पर विनियमों को बेहतर बनाने के साथ-साथ सरकार डिजिटल परिसंपत्ति क्षेत्र में प्रबंधन ढांचे का भी विस्तार कर रही है - यह ऐसा क्षेत्र है, जिसमें धन शोधन गतिविधियों के लिए शोषण किए जाने का उच्च जोखिम है।

विशेष रूप से, क्रिप्टो परिसंपत्ति बाज़ार के संचालन से संबंधित संकल्प 05/2025/NQ-CP में धन शोधन-रोधी नियमों का कड़ाई से पालन अनिवार्य है। इसे एक कानूनी गलियारा बनाने की दिशा में एक समयोचित कदम माना जा रहा है, जो डिजिटल परिसंपत्ति लेनदेन को कड़ाई से नियंत्रित करने के संकल्प की पुष्टि करता है - एक ऐसा क्षेत्र जहाँ सीमा पार धन शोधन के कई संभावित जोखिम हैं।

बैंकिंग अकादमी के विधि संकाय के प्रमुख डॉ. गुयेन थाई हा ने टिप्पणी की कि धन शोधन को रोकने और उससे निपटने के लिए वियतनाम की कानूनी प्रणाली अंतर्राष्ट्रीय मानकों के करीब पहुंच गई है, लेकिन अभी भी इसमें एकरूपता का अभाव है, विशेष रूप से आभासी संपत्तियों और डिजिटल लेनदेन को विनियमित करने में - ऐसी खामियां जिनका अपराधी धन शोधन के लिए फायदा उठा सकते हैं।

डॉ. थाई हा ने जोर देते हुए कहा, "विशेष रूप से, हमारे पास आभासी संपत्तियों के लिए कोई कानूनी ढांचा नहीं है, जो सबसे बड़ी खामी है जिसका फायदा मनी लॉन्ड्रिंग करने वालों द्वारा उठाया जा सकता है।"

विशेषज्ञ के अनुसार, धन शोधन निरोधक की प्रभावशीलता में सुधार करने के लिए, वियतनाम को कानूनी प्रणाली को समन्वित करने, प्रवर्तन दक्षता में सुधार करने, तथा धन शोधन निरोधक गतिविधियों में शामिल संस्थाओं की योग्यता में और सुधार करने की आवश्यकता है, ताकि वे संदिग्ध लेनदेनों की शीघ्र पहचान कर सकें, जिनमें नए तरीकों का उपयोग करके किए गए लेनदेन भी शामिल हैं।

जैसे-जैसे कानूनी ढांचा मजबूत होगा, प्रौद्योगिकी प्रवर्तन में महत्वपूर्ण सहायक भूमिका निभाएगी, जिससे अधिकारियों को असामान्य लेनदेन का शीघ्र पता लगाने और निगरानी प्रभावशीलता बढ़ाने में मदद मिलेगी।

डॉ. गुयेन थाई हा ने प्रस्ताव दिया कि वियतनाम को लेनदेन निगरानी प्रणाली में कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) और बड़े डेटा विश्लेषण जैसी आधुनिक तकनीकों के अनुप्रयोग को बढ़ावा देने की आवश्यकता है।

स्टेट बैंक, लोक सुरक्षा मंत्रालय से लेकर सूचना एवं संचार मंत्रालय तक के प्राधिकारियों को एक घनिष्ठ अंतर-क्षेत्रीय समन्वय तंत्र बनाने की आवश्यकता है, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि लेन-देन, पहचान और नकदी प्रवाह संबंधी जानकारी शीघ्रता से साझा की जाए।

उन्होंने निवारक कारक पर भी जोर दिया: "संबंधित विषयों के लिए निवारक बनाने के लिए धन शोधन विरोधी कानून के सभी उल्लंघनों का तुरंत पता लगाएं और सख्ती से निपटें।"

अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर, साइबर अपराध के विरुद्ध संयुक्त राष्ट्र कन्वेंशन के हस्ताक्षर समारोह की वियतनाम द्वारा मेजबानी, डेटा साझा करने, वित्तीय अनुरेखण में समन्वय करने तथा सीमा पार अपराधों को रोकने में अंतर्राष्ट्रीय समुदाय के साथ शामिल होने की उसकी प्रतिबद्धता को प्रदर्शित करती है।

यह देखा जा सकता है कि कानून को बेहतर बनाना, निगरानी प्रौद्योगिकी को लागू करना और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग को बढ़ाना, ये तीन स्तंभ हैं जो वियतनाम को धन शोधन के खिलाफ अपनी "ढाल" को मजबूत करने में मदद करते हैं।

साइबर अपराध के विरुद्ध संयुक्त राष्ट्र कन्वेंशन के हस्ताक्षर समारोह की अध्यक्षता की भूमिका ग्रहण करने के संदर्भ में, वियतनाम न केवल राष्ट्रीय वित्तीय सुरक्षा की रक्षा करने के अपने दृढ़ संकल्प की पुष्टि कर रहा है, बल्कि डिजिटल युग में सीमा पार अपराध से निपटने के वैश्विक प्रयासों में योगदान देने के लिए भी प्रतिबद्ध है।

(टीटीएक्सवीएन/वियतनाम+)

स्रोत: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp