फरवरी 2024 में किस बैंक की होम लोन ब्याज दर सबसे अधिक है?

[विज्ञापन_1]

विशेष रूप से, फरवरी 2024 के लिए गृह ऋण ब्याज दरों की नवीनतम सूची के अनुसार, वियतनाम ज्वाइंट स्टॉक कमर्शियल बैंक फॉर इंडस्ट्री एंड ट्रेड (BVBank) की वर्तमान गृह ऋण ब्याज दर 5%/वर्ष है, जो पिछले महीने से अपरिवर्तित है। हालाँकि, अधिमान्य अवधि समाप्त होने के बाद, ब्याज दर 2%/वर्ष बढ़ जाएगी।

बी.वी.बैंक के बाद वियतनाम प्रोसपेरिटी ज्वाइंट स्टॉक कमर्शियल बैंक ( वी.पी.बैंक ) है, जिसकी ब्याज दर 5.9% प्रति वर्ष है, जो जनवरी 2024 से अपरिवर्तित है।

इसके बाद वियतनाम के निवेश और विकास बैंक (BIVD) और UOB बैंक हैं, जिनकी ब्याज दर 6%/वर्ष है। इनमें से, UOB की ब्याज दर जनवरी की तुलना में अपरिवर्तित बनी हुई है, जबकि BIDV की ब्याज दर 6.5% से घटकर 6%/वर्ष हो गई है।

फरवरी 2024 में सबसे कम होम लोन ब्याज दर 5%/वर्ष है। (चित्रण फोटो)

ग्लोबल पेट्रोलियम बैंक (जीपीबैंक) भी 6.25%/वर्ष की ब्याज दर के साथ आवास ऋण पर काफी कम ब्याज दर रखता है। वियतनाम ज्वाइंट स्टॉक कमर्शियल बैंक फॉर इंडस्ट्री एंड ट्रेड ( वियतिनबैंक ) 6.4%/वर्ष की ब्याज दर के साथ चौथे स्थान पर है।

इस बीच, 6.5%/वर्ष से 7%/वर्ष तक की ब्याज दर कई बैंकों द्वारा लागू की जाती है जैसे: साइगॉन ज्वाइंट स्टॉक कमर्शियल बैंक फॉर इंडस्ट्री एंड ट्रेड (सैकोमबैंक) 6.5%/वर्ष, वियतनाम इंटरनेशनल कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक (VIB) 6.5%/वर्ष, शिनहान बैंक 6.6%/वर्ष, वियतनाम ज्वाइंट स्टॉक कमर्शियल बैंक फॉर फॉरेन ट्रेड (वियतकॉमबैंक) 6.7%/वर्ष...

दूसरी ओर, वियतनाम टेक्नोलॉजिकल एंड कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक (टेककॉमबैंक) एक दुर्लभ इकाई है जिसकी गृह ऋण ब्याज दर 10% से अधिक यानी 10.5% प्रति वर्ष है। तरजीही अवधि के बाद, फ्लोटिंग दर 3% है।

उच्चतम गृह ऋण ब्याज दर वाले बैंकों की सूची में टेककॉमबैंक के बाद एचएसबीसी (9.75%/वर्ष), दक्षिण पूर्व एशिया वाणिज्यिक संयुक्त स्टॉक बैंक (सीबैंक) (9.29%/वर्ष), वियतनाम निर्यात आयात वाणिज्यिक संयुक्त स्टॉक बैंक (एक्सिमबैंक) (8.5%/वर्ष) शामिल हैं...

फरवरी 2024 की शुरुआत में, बैंक होम लोन की ब्याज दरों को समायोजित करने में काफ़ी शांत रहे। BIDV को छोड़कर, शेष अधिकांश इकाइयों ने अपनी सूचीबद्ध दरों को अपरिवर्तित रखा।

यह देखा जा सकता है कि हाल ही में, स्टेट बैंक के निर्देश को लागू करते हुए, कई वाणिज्यिक बैंकों ने उपभोक्ता ऋणों का समर्थन करने और बैंकों में अतिरिक्त धन स्रोत को सीमित करने के लिए जमा ब्याज दरों को लगातार कम किया है।

वर्तमान में, कई समायोजनों के बाद, कई बैंकों की ब्याज दरें रिकॉर्ड निचले स्तर पर आ गई हैं, जो 12 महीने या उससे अधिक की अवधि के लिए लगभग 5%/वर्ष के उतार-चढ़ाव के साथ चल रही हैं, जो COVID-19 महामारी के दौरान की ब्याज दरों से भी कम है।

जमा ब्याज दरों में कमी से लोगों का धन रियल एस्टेट में प्रवाहित होने की उम्मीद है, जो बैंक बचत की तुलना में अधिक आकर्षक निवेश माध्यम है। हालाँकि, स्टेट बैंक द्वारा हाल ही में जारी किए गए नए आँकड़े बताते हैं कि रियल एस्टेट बाज़ार में, खासकर उच्च मूल्य वाले उत्पादों में, धन का प्रवाह अभी तक वापस नहीं आया है।

वियतनाम एसोसिएशन ऑफ रियलटर्स (वर्स) के आकलन के अनुसार, बाज़ार में लेन-देन की मात्रा मुख्य रूप से 3 अरब वियतनामी डोंग (VND) से कम कीमत वाले उत्पादों पर केंद्रित है, जो नकद उपलब्ध ग्राहकों से खरीदे जाते हैं। इसके विपरीत, जटिल और सख्त ऋण व्यवस्था और शर्तों के कारण उच्च-मूल्य वाले निवेश उत्पाद अभी भी स्टॉक में हैं, जिससे कई लोग उच्च-मूल्य वाली अचल संपत्ति में निवेश करने से हिचकिचा रहे हैं।

इसके अलावा, जमा और ऋण ब्याज दरों के बीच का अंतर अभी भी ऊँचा बना हुआ है, जिससे कई लोग ब्याज दरों के फिर से बढ़ने की आशंका के कारण पूँजी उधार लेने को लेकर चिंतित हैं। सर्कुलर 06/2023/TT-NHNN द्वारा ब्याज दरों में कमी के बाद भी, ऋण प्रक्रियाएँ अभी भी जटिल हैं और लागतें ऊँची हैं, जिससे कई लोग आशंकित हैं।

" निवेश को प्रोत्साहित करने और बहाल करने के लिए, ऋण ब्याज दरों को प्रति वर्ष लगभग 2% कम करने की आवश्यकता है और अधिक लचीली शर्तों और प्रक्रियाओं की आवश्यकता है ," वार्स ने जोर दिया।

चाउ आन्ह

[विज्ञापन_2]
स्रोत