क्रिप्टो-परिसंपत्ति बाजारों और बैंकिंग में धन शोधन को रोकना

16 अक्टूबर की सुबह हनोई में, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम (एसबीवी) ने 15 सितंबर, 2025 के परिपत्र संख्या 27/2025/टीटी-एनएचएनएन के प्रसार के लिए एक लाइव और ऑनलाइन कार्यशाला आयोजित की, जिसमें क्रिप्टो-एसेट मार्केट के संचालन पर संकल्प संख्या 05/2025/एनक्यू-सीपी में एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून के कई लेखों के कार्यान्वयन और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग सामग्री के प्रसार का मार्गदर्शन किया गया; साथ ही, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के परिणामों को अद्यतन किया गया।

Báo Tin Tức•16/10/2025

चित्र परिचय — वियतकॉमबैंक मुख्यालय में ग्राहक लेनदेन काउंटर। चित्र - चित्रण: ट्रान वियत/वीएनए

कार्यशाला में बोलते हुए, वियतनाम स्टेट बैंक के उप-गवर्नर गुयेन न्गोक कान्ह ने पुष्टि की कि कार्यशाला का आयोजन इस संदर्भ में अत्यंत महत्वपूर्ण है कि वियतनामी सरकार धन शोधन, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण को रोकने और उनका मुकाबला करने के लिए राष्ट्रीय कार्य योजना के कार्यान्वयन में तेज़ी ला रही है। उन्होंने इस बात पर ज़ोर दिया कि भू-राजनीति और अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय बाज़ार में कई उतार-चढ़ावों के साथ-साथ वियतनामी अर्थव्यवस्था के बढ़ते खुलेपन के संदर्भ में, इस क्षेत्र में जोखिमों की पहचान, प्रबंधन और न्यूनतमीकरण की आवश्यकता पहले से कहीं अधिक ज़रूरी हो गई है।

उप-गवर्नर ने कहा कि 15 अक्टूबर को मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण की रोकथाम और मुकाबला करने पर राष्ट्रीय संचालन समिति की बैठक में, संचालन समिति के प्रमुख, उप- प्रधानमंत्री हो डुक फोक ने स्टेट बैंक (संचालन समिति की स्थायी एजेंसी) से अनुरोध किया कि वह तीन रणनीतिक कार्य समूहों के कार्यान्वयन में मंत्रालयों और शाखाओं के साथ घनिष्ठ समन्वय बनाए रखे, जिसमें कानूनी ढाँचे को बेहतर बनाना एक प्रमुख स्तंभ है। उप-प्रधानमंत्री ने प्रेस एजेंसियों से भी प्रचार-प्रसार बढ़ाने का अनुरोध किया ताकि व्यापारिक समुदाय और आम लोग मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और संबंधित कानून के उल्लंघन को रोकने के अपने दायित्वों को स्पष्ट रूप से समझें और उनका उचित और पूर्ण पालन करें।

कार्यशाला में, धन शोधन निरोधक विभाग (एसबीवी) की उप निदेशक सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो ने 15 सितंबर, 2025 को जारी परिपत्र संख्या 27/2025/TT-NHNN की मुख्य सामग्री प्रस्तुत की, जो धन शोधन निरोधक कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करता है और परिपत्र संख्या 09/2023/TT-NHNN का स्थान लेता है। यह परिपत्र 1 नवंबर, 2025 से प्रभावी होगा और 31 दिसंबर, 2025 तक संक्रमण काल रहेगा, ताकि संगठनों और व्यवसायों को आंतरिक प्रक्रियाओं में सक्रिय रूप से सुधार करने, तकनीक और अनुपालन नियंत्रण तंत्र को अद्यतन करने में मदद मिल सके।

सुश्री गुयेन थी मिन्ह थो के अनुसार, परिपत्र संख्या 27, 2022 में धन शोधन निवारण कानून के कई अनुच्छेदों के कार्यान्वयन पर विस्तृत मार्गदर्शन प्रदान करता है, जिसमें वास्तविक कार्यान्वयन प्रक्रिया में आने वाली कठिनाइयों और बाधाओं को दूर करने पर ध्यान केंद्रित किया गया है। उल्लेखनीय नए बिंदुओं में शामिल हैं: धन शोधन जोखिमों के आकलन के मानदंड और तरीके; जोखिम स्तर के अनुसार ग्राहकों को वर्गीकृत करने की प्रक्रिया; धन शोधन निवारण पर आंतरिक नियम; बड़े मूल्य के लेनदेन, संदिग्ध लेनदेन और इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था; और समय सीमा, रिपोर्टिंग प्रपत्रों और इलेक्ट्रॉनिक डेटा प्रपत्रों पर नए नियम।

विशेष रूप से, यह परिपत्र जोखिम-आधारित प्रबंधन के सिद्धांत पर ज़ोर देता है, जिसके तहत संगठनों को समय-समय पर ग्राहक संबंधों को अद्यतन, मूल्यांकन और निगरानी करने की आवश्यकता होती है, और यह सुनिश्चित करना होता है कि लेनदेन पहचान रिकॉर्ड और धन के वैध स्रोतों के अनुरूप हों। यह राष्ट्रीय कार्य योजना की कार्रवाई संख्या 5 को साकार करने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम है, जिसके लिए वियतनाम ने वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) के साथ प्रतिबद्धता जताई है।

परिपत्र 27 के प्रसार के साथ-साथ, कार्यशाला में वियतनाम में क्रिप्टो परिसंपत्ति बाजार के संचालन पर सरकार के 9 सितंबर, 2025 के संकल्प संख्या 05/2025/NQ-CP में निर्धारित धन-शोधन विरोधी प्रावधानों की विषय-वस्तु का भी परिचय दिया गया। संकल्प 05 के कार्यान्वयन को परीक्षण चरण के लिए एक कानूनी गलियारा स्थापित करने की दिशा में एक महत्वपूर्ण कदम माना जा रहा है, जो डिजिटल परिसंपत्ति क्षेत्र के नियंत्रित विकास की नींव तैयार करेगा।

स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम ने इस बात पर जोर दिया कि पायलट चरण के दौरान, राष्ट्रीय वित्तीय और आर्थिक प्रणाली की सुरक्षा और सतत विकास सुनिश्चित करने के लिए धन शोधन विरोधी विनियमों का सख्त अनुपालन एक पूर्वापेक्षा है।

कार्यशाला में 2023-2025 की अवधि के लिए धन शोधन और आतंकवादी वित्तपोषण पर राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन के परिणामों और 2027 तक कार्यान्वयन योजना को अद्यतन करने पर भी समय व्यतीत किया गया। यह 2027-2028 की अवधि में वियतनाम में किए जाने वाले धन शोधन पर एशिया- प्रशांत समूह (एपीजी) के बहुपक्षीय मूल्यांकन के लिए एक महत्वपूर्ण तैयारी कदम है।

स्टेट बैंक और सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय के प्रतिनिधियों के अनुसार, राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानून 2022 और एफएटीएफ अंतर्राष्ट्रीय मानकों के प्रावधानों के आधार पर किया जाता है, जिसका उद्देश्य उचित निवारक उपायों को विकसित करने के लिए उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों और सेक्टरों की स्पष्ट रूप से पहचान करना है।