बैंकिंग क्षेत्र में अपराध की रोकथाम

साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध निवारण विभाग (हाई फोंग नगर पुलिस) ने बैंकिंग क्षेत्र में अपराध को रोकने और उससे निपटने के लिए कई स्तरों की "फायरवॉल" बनाकर उपायों को मजबूत करने के लिए बैंकों के साथ सहयोग किया है।

शहर के पुलिस अधिकारी और सैनिक, मिलिट्री कमर्शियल जॉइंट स्टॉक बैंक के कर्मचारियों को साइबरस्पेस पर धोखाधड़ी से संबंधित अन्य तरीकों के बारे में जानकारी अपडेट करने के लिए मार्गदर्शन करते हैं।

परिष्कृत और विविध रणनीतियाँ

आंकड़ों के अनुसार, 2025 के पहले नौ महीनों में, साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध निवारण विभाग को अपराधों की 48 रिपोर्टें और शिकायतें प्राप्त हुईं और उन पर कार्रवाई की गई, जिनमें से 17 मामलों में अभियोग और जांच की गई, ये सभी मामले बैंकिंग लेनदेन से संबंधित थे। साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध निवारण विभाग के उप प्रमुख लेफ्टिनेंट कर्नल ट्रिन्ह होंग थाई के अनुसार, अपराधियों के तरीके और हथकंडे लगातार परिष्कृत होते जा रहे हैं, जैसे कि कानून प्रवर्तन एजेंसियों का रूप धारण करके लोगों को खाता जानकारी प्रदान करने के लिए धोखा देना; बैंक ब्रांडों का रूप धारण करके फर्जी वेबसाइटें, एप्लिकेशन और संदेश बनाना; मैलवेयर हमले और जबरन वसूली करना; बायोमेट्रिक प्रमाणीकरण को दरकिनार करने के लिए एआई और डीपफेक का उपयोग करना; और जनता में दहशत पैदा करने के लिए "बैंक दिवालियापन" या "सामूहिक निकासी" के बारे में फर्जी खबरें और अफवाहें फैलाना।

एमबी बैंक की हाई फोंग शाखा के उप निदेशक श्री दिन्ह वान मिन्ह के अनुसार, ग्राहकों की प्रतिक्रिया के आधार पर, अधिकांश लोग ऐसे घोटालों का शिकार हो जाते हैं जिन्हें पहचानना मुश्किल या नामुमकिन होता है। इन घोटालों के परिणामस्वरूप व्यक्तिगत जानकारी लीक हो जाती है या मैलवेयर संक्रमण के कारण ग्राहकों के उपकरण असुरक्षित हो जाते हैं। इसके बाद, दुर्भावनापूर्ण तत्व नियंत्रण हासिल कर लेते हैं, ग्राहकों से कार्ड की जानकारी प्राप्त कर लेते हैं और बताए गए तरीकों के अनुसार धन हस्तांतरण और भुगतान कर देते हैं। इससे भी अधिक खतरनाक बात यह है कि धोखाधड़ी और हमलों के तरीके लगातार बदल रहे हैं और विविधतापूर्ण होते जा रहे हैं, जिससे न केवल ग्राहकों बल्कि बैंकों के लिए भी स्थिति को सक्रिय रूप से नियंत्रित करना मुश्किल हो जाता है।

इसी तरह, वियतनाम बैंक के सिस्टम में ग्राहकों के साथ धोखाधड़ी करके पैसे ट्रांसफर करने के कई मामले दर्ज किए गए हैं, और चेतावनियों के बावजूद, इन घोटालों का पता लगाना मुश्किल बना हुआ है क्योंकि इनके तरीके पेशेवर और परिष्कृत हैं। वहीं, सोशल मीडिया और अवैध बाज़ार में व्यक्तिगत जानकारी का रिसाव और बैंक खातों की खरीद-बिक्री बड़े पैमाने पर हो रही है। कई लोग लोगों की अज्ञानता का फायदा उठाकर अवैध उद्देश्यों के लिए खाते खरीदते, किराए पर लेते या उधार लेते हैं, जिससे ग्राहकों को नुकसान होता है और सार्वजनिक सुरक्षा और व्यवस्था के लिए संभावित खतरा पैदा होता है।

उपरोक्त तथ्य दर्शाते हैं कि, मजबूत डिजिटल परिवर्तन के संदर्भ में, उच्च-तकनीकी अपराध एक गैर-पारंपरिक सुरक्षा चुनौती बनता जा रहा है, जो वित्तीय और बैंकिंग प्रणालियों, अर्थव्यवस्था और लोगों के जीवन को सीधे प्रभावित कर रहा है।

शहर की पुलिस बैंकों के साथ एक सुचारू अलार्म प्रणाली बनाए रखती है।

रोकथाम में समन्वय को मजबूत करना

एक समीक्षा के अनुसार, वर्तमान में हाई फोंग शहर में लगभग 40 बैंक शाखाओं के साथ कार्यरत हैं, जिनमें से 80% से अधिक संयुक्त-स्टॉक वाणिज्यिक बैंक हैं, शेष सरकारी स्वामित्व वाले बैंक और 100% विदेशी निवेश वाले बैंक हैं। 4.0 क्रांति के मजबूत विकास के साथ, वियतनाम में सामान्य रूप से और हाई फोंग में विशेष रूप से डिजिटल और इलेक्ट्रॉनिक प्लेटफार्मों पर आधारित बैंकिंग संचालन में एक मजबूत प्रगति देखी गई है, जिसमें व्यक्तियों और संगठनों द्वारा खोले गए खातों की संख्या और ऑनलाइन लेनदेन की संख्या में, विशेष रूप से कोविड-19 महामारी के बाद, नाटकीय वृद्धि हुई है। हालांकि, यह उल्लेखनीय वृद्धि बड़ी संख्या में ग्राहकों और बैंकों, विशेष रूप से वाणिज्यिक बैंकों को लक्षित करने वाले उच्च-तकनीकी अपराधों का संभावित खतरा भी पैदा करती है, जो वर्तमान बैंकिंग प्रणाली का बहुमत बनाते हैं।

अपनी सुरक्षा प्रणाली को मजबूत करते हुए, मिलिट्री कमर्शियल जॉइंट स्टॉक बैंक (एमबीबैंक) ने ग्राहकों के लेन-देन की सुरक्षा के लिए "एआई-आधारित समाधान" को सक्रिय और प्रभावी ढंग से लागू किया है। यह समाधान धोखाधड़ी के जोखिमों को रोकने और उनसे निपटने के लिए प्रारंभिक पहचान मॉडल के साथ सुरक्षा की कई परतें प्रदान करता है। परिणामस्वरूप, बैंक के एआई सिस्टम ने धोखाधड़ी के हमलों से सालाना सैकड़ों अरब वियतनामी डॉलर की सुरक्षा करने में मदद की है। इसके अलावा, एआई बड़े डेटा विश्लेषण के माध्यम से धोखाधड़ी के नए रुझानों के अनुसार स्वचालित रूप से अपडेट और अनुकूलित हो सकता है, जो पारंपरिक विश्लेषण विधियों से संभव नहीं है। प्रारंभिक आंकड़ों से पता चलता है कि इस समाधान का उपयोग करके ग्राहकों के लिए सुरक्षित की गई कुल राशि प्रति माह अरबों वियतनामी डॉलर तक पहुंच गई है, जिससे कार्यान्वयन से पहले की तुलना में ग्राहक धोखाधड़ी के मामलों की संख्या में 85% से अधिक की उल्लेखनीय कमी आई है।

कीन लॉन्ग बैंक की हाई फोंग शाखा की उप निदेशक सुश्री न्गो थी किम फुओंग के अनुसार, बैंक नियमित रूप से अपनी वेबसाइट, मोबाइल बैंकिंग एप्लिकेशन और सत्यापित फैनपेज जैसे आधिकारिक चैनलों पर तत्काल सुरक्षा अलर्ट अपडेट करता है, जिसमें साइबर सुरक्षा और उच्च-तकनीकी अपराध रोकथाम विभाग द्वारा प्रदान की गई नई तरकीबों और युक्तियों पर ध्यान केंद्रित किया जाता है ताकि ग्राहकों और बैंक कर्मचारियों को उनकी पहचान करने और उन्हें जल्द से जल्द रोकने में मदद मिल सके।

अक्टूबर 2025 के मध्य में नगर पुलिस द्वारा आयोजित बैंकिंग क्षेत्र में अपराध रोकथाम एवं नियंत्रण को सुदृढ़ करने संबंधी सम्मेलन में, साइबर सुरक्षा एवं उच्च-तकनीकी अपराध रोकथाम विभाग के प्रमुख लेफ्टिनेंट कर्नल वू ज़ुआन बाओ ने इस बात पर ज़ोर दिया कि "बैंकिंग क्षेत्र में साइबर सुरक्षा सुनिश्चित करना और उच्च-तकनीकी अपराधों को रोकना न केवल एक पेशेवर कार्य है, बल्कि राष्ट्रीय आर्थिक सुरक्षा की रक्षा में एक साझा ज़िम्मेदारी भी है।" उन्होंने पुष्टि की कि साइबर सुरक्षा एवं उच्च-तकनीकी अपराध रोकथाम विभाग ऋण संस्थानों के साथ मिलकर काम करना जारी रखेगा, समन्वय तंत्र को सुदृढ़ करेगा, सूचना साझा करेगा और प्रतिक्रिया क्षमताओं को बढ़ाएगा, जिससे वित्तीय सुरक्षा स्थिरता, सामाजिक व्यवस्था और बैंकिंग प्रणाली में जनता के विश्वास को बनाए रखने में योगदान मिलेगा।

ले ओन्ह

स्रोत: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html