लोक सुरक्षा मंत्रालय की जाँच पुलिस एजेंसी ने ईग्रुप एजुकेशन कॉर्पोरेशन और ईगेम इन्वेस्टमेंट एंड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन के कानूनी प्रतिनिधि श्री गुयेन न्गोक थुय (शार्क थुय) को अस्थायी रूप से हिरासत में लेने का आदेश जारी किया है। ईगेम इन्वेस्टमेंट एंड डिस्ट्रीब्यूशन कॉर्पोरेशन के शेयरधारक संबंध विभाग के प्रमुख डांग वान हिएन को भी अस्थायी रूप से हिरासत में लिया गया है।

दोनों को "संपत्ति के धोखाधड़ीपूर्ण विनियोग" के लिए गिरफ्तार किया गया।

पुलिस जांच एजेंसी गहन जांच जारी रखे हुए है, मामले का विस्तार कर रही है तथा संपत्ति की वसूली के लिए कानूनी उपाय लागू कर रही है।

जांच में सहयोग देने तथा पीड़ितों के अधिकारों को सुनिश्चित करने के लिए, जांच पुलिस एजेंसी अनुरोध करती है कि जिन लोगों ने शेयर खरीदे हैं या ईग्रुप के शेयर गिरवी रखकर पैसा उधार दिया है और जिन पर बकाया ऋण है, लेकिन उन्होंने अभी तक रिपोर्ट नहीं की है, वे रिकॉर्ड और दस्तावेज उपलब्ध कराने के लिए तत्काल संपर्क करें।

श्री गुयेन न्गोक थुय को कई लोग वीटीवी पर प्रसारित कार्यक्रम शार्क टैंक वियतनाम में भाग लेने के कारण शार्क थुय उपनाम से जानते हैं।

शार्क थुय की सबसे प्रसिद्ध निवेश परियोजना अपैक्स इंग्लिश और इंग्लिशनाउ इंग्लिश सिस्टम है।

अपने चरम पर, इस प्रणाली के देशभर में अपैक्स लीडर्स ब्रांड के तहत 120 से अधिक केंद्र थे, जो 30 से अधिक प्रांतों और शहरों में फैले हुए थे और जिनमें लगभग 120,000 छात्र थे।

ईग्रुप के संचालन के दौरान, शार्क थुई ने कई निवेशकों से ऊँची ब्याज दरें चुकाने की प्रतिबद्धता के साथ पूँजी जुटाई। हालाँकि, बाद में व्यवसाय तरलता की कमी की स्थिति में आ गया, जिससे कई निवेशकों को अपना सब कुछ गँवाने का जोखिम उठाना पड़ा।

यह घटना निवेशकों के अधिकारों के साथ-साथ निवेश गतिविधियों में उनकी स्वयं की "उदारता" के बारे में भी बड़े प्रश्न उठाती है।

पी.वी. वियतनामनेट से बात करते हुए, वित्तीय विशेषज्ञ, एसोसिएट प्रोफेसर, डॉ. दिन्ह ट्रोंग थिन्ह ने कहा कि ईग्रुप ने व्यक्तियों के विश्वास के आधार पर पूंजी जुटाई है, जबकि निवेशकों को स्वयं कानून की स्पष्ट समझ नहीं हो सकती है, जिसके कारण पूंजी जुटाने वाले लोग विश्वास का लाभ उठाकर परिसंपत्तियों को हड़प लेते हैं।

एसोसिएट प्रोफेसर डॉ. दिन्ह ट्रोंग थिन्ह ने कहा, "इन घटनाओं के माध्यम से यह देखा जा सकता है कि कई लोगों की मानसिकता व्यक्तिपरक होती है, जो निवेश करने से पहले विशेष शोध किए बिना केवल मीठी बातों या आकर्षक छवियों के आधार पर 'भागीदारों' पर आसानी से विश्वास कर लेते हैं।"

उनके अनुसार, वियतनाम में कानूनी गलियारा पूरी तरह से भरा हुआ है, लेकिन यहाँ समस्या यह है कि पैसा लगाने वालों में जागरूकता का अभाव है। शार्क थुई को उधार देने के लिए सहमति पत्र पर हस्ताक्षर करते समय, दोनों पक्षों को एक-दूसरे के प्रति ज़िम्मेदार होना चाहिए; और अगर उन्होंने निवेश किया है, तो निवेशक को उद्यम का शेयरधारक बनना होगा।

टीवी गेम शो में भाग लेने से शार्क थुई का नाम चमकने में मदद मिली है।
फोटो: शार्क टैंक वियतनाम।

एक कानूनी विशेषज्ञ के नज़रिए से, हनोई बार एसोसिएशन के हंग डोंग लॉ फ़र्म के निदेशक मंडल के अध्यक्ष, वकील गुयेन दानह ह्यू ने बताया कि अतीत में, हज़ारों अरबों वियतनामी डोंग (VND) के आकार वाले ऐसे ही कई मामले सामने आए थे। सबसे ताज़ा मामला सेन ताई थू ग्रुप का है, जिसमें हज़ारों अरबों डॉलर तक की धनराशि जुटाई गई थी। यहाँ तक कि कुछ लोगों ने पूँजी जुटाने के लिए संगठनों और व्यक्तियों को पैसे देने के लिए अपने और अपने रिश्तेदारों के घर गिरवी रख दिए थे।

वकील गुयेन दानह ह्यु ने विश्लेषण किया कि दो कारण हैं कि शार्क थुई के निमंत्रण पर "पैसे देने" पर कई लोगों को अपना सब कुछ खोने का खतरा होता है।

सबसे पहले , निवेशक लालच को तर्क पर हावी होने देते हैं, उच्च ब्याज दरों के वादे को देखते हुए, वे निवेश करते हैं।

दूसरा , मानव स्वभाव को परखने का कौशल न होना गलत विश्वास की ओर ले जाता है। यह विश्वास भोलेपन और आधारहीनता से आता है। किसी को अच्छे कपड़े पहने, लग्ज़री कार चलाते, हर जगह शाखाओं वाले व्यवसाय का मालिक देखकर... तुरंत यह सोचना कि वह प्रतिभाशाली और अमीर है।

वियतनामी लोगों में आज भी एक कहावत है, "पैसा पेट के साथ जाता है"। पैसा आपकी जेब में है, लेकिन आप उसे किसी और को बिना यह जाने कि वह कैसे व्यापार करता है, प्रबंधन के लिए दे देते हैं। इस वकील के अनुसार, यह लगभग वैसा ही है जैसे आप अपनी संपत्ति किसी और को सौंप रहे हों, इसलिए सब कुछ गँवाने की संभावना बनी रहती है।

इसलिए सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि सभी को आत्म-सुरक्षा के प्रति जागरूकता बढ़ाने की जरूरत है।

वकील गुयेन दानह ह्यू ने चेतावनी दी, "मौजूदा हालात में, व्यवसायों के लिए बैंकों से 10% प्रति वर्ष तक की ब्याज दर पर उधार लेकर मुनाफ़ा कमाना बहुत मुश्किल है। इसलिए, प्रति वर्ष कई दर्जन प्रतिशत ब्याज देने की प्रतिबद्धता के साथ पूँजी जुटाना सिर्फ़ एक घोटाला हो सकता है।"

श्री ह्यू के अनुसार, उच्च जोखिम, प्रभावी व्यावसायिक योजना की कमी और बिना किसी संपार्श्विक के, शार्क थ्यू बैंक ऋण सीमा का लाभ नहीं उठा पा रहा है/या उठा चुका है। अगर पूछा जाए कि शार्क थ्यू कम ब्याज दरों पर भुगतान करने के लिए बैंक के माध्यम से पूंजी क्यों नहीं जुटाता, तो निवेशक इसका उत्तर दे पाएँगे।

वकील ह्यू के अनुसार, धोखाधड़ी और संपत्ति विनियोग के अपराध से संबंधित मामलों में, सबसे कठिन काम अभी भी विनियोग की गई संपत्ति की वसूली करना है।

सिद्धांततः, अधिकारी जाँच करेंगे, और यदि अपराध के तत्व स्पष्ट हैं, तो वे जाँच एजेंसी के अस्थायी खाते में धनराशि स्थानांतरित करके पीड़ित को मुआवज़ा देने का अनुरोध करेंगे। मामले की सुनवाई के दौरान, अदालत पीड़ित को हुए नुकसान की सीमा पर विचार करके पीड़ित को धनराशि वापस करने का निर्णय लेगी। हालाँकि, ऐसे मामलों में अक्सर मुआवज़ा पाना बहुत मुश्किल होता है।

शार्क थुई के मामले में, जाँच एजेंसी ने उसे बहुत पहले ही काम पर बुला लिया होगा। आपराधिक आरोपों का सामना करते समय, वे पीड़ित को पैसे लौटाने को तैयार थे। लेकिन समस्या यह है कि वह पैसा खत्म हो चुका है और भुगतान करने की क्षमता खत्म हो गई है।

वकील ह्यू ने कहा, "मेरी राय में, इस मामले में पैसा वापस पाना बहुत मुश्किल है।"