बीएफएसआई उद्योग के डिजिटल परिवर्तन में कठिन समस्याएं

प्रिसीडेंस रिसर्च (2023) की एक रिपोर्ट के अनुसार, वित्त और बैंकिंग उद्योग में जेनएआई बाज़ार का आकार 2032 तक वैश्विक स्तर पर 12 अरब अमेरिकी डॉलर से ज़्यादा तक पहुँचने की उम्मीद है। वियतनाम में, बीएफएसआई उद्योग में भी डिजिटल परिवर्तन की लहर ज़ोरदार तरीके से चल रही है।

"वियतनाम में कई वित्तीय, बैंकिंग और बीमा व्यवसाय वर्तमान में लागत, प्रक्रियाओं को अनुकूलित करने, डेटा सुरक्षा सुनिश्चित करने और ग्राहक अनुभव को बढ़ाने के लिए डिजिटल परिवर्तन की "दौड़" का सामना कर रहे हैं, जिससे बाजार में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ पैदा हो रहा है," विनबिगडाटा के महानिदेशक डॉ. दाओ डुक मिन्ह ने 12 सितंबर को हो ची मिन्ह सिटी में आयोजित ए:इन्वेंट - इनोवेटिव फाइनेंस इन जेनएआई एरा कार्यक्रम में साझा किया।

हालांकि, डॉ. दाओ डुक मिन्ह ने इस बात पर भी जोर दिया कि वर्तमान डिजिटलीकरण ज्यादातर ग्राहक सेवा और बिक्री जैसे एकल कार्यों तक ही सीमित है, और वास्तव में इसे व्यापक और समग्र रणनीति के अनुसार लागू नहीं किया गया है।

पीआर ViFi_1.jpg
वियतनाम में बीएफएसआई उद्योग के उद्यमों को एआई को लागू करते समय अभी भी कुछ चुनौतियों का सामना करना पड़ रहा है

दूसरी ओर, कार्यान्वयन लागत भी व्यवसायों के लिए प्रमुख बाधाओं में से एक है। डिजिटल परिवर्तन प्रक्रिया में न केवल तकनीक के संदर्भ में, बल्कि बुनियादी ढाँचे और मानव प्रशिक्षण में भी भारी निवेश लागत की आवश्यकता होती है। इसलिए, कई बीएफएसआई व्यवसाय "पूरी तरह से इसमें शामिल होने" के लिए तैयार नहीं हैं।

डॉ. दाओ डुक मिन्ह ने कहा, "चुनौतियों का समाधान करने और बीएफएसआई उद्योग के लिए एक व्यापक डिजिटल परिवर्तन रणनीति प्रदान करने के लिए, समाधानों के एक व्यापक सेट पर शोध और विकास करना, जेनएआई को लागू करना, मल्टी-टास्किंग का समर्थन करना और उद्योग-विशिष्ट नियमों और मानकों का अनुपालन करना आवश्यक है।"

पीआर ViFi_2.jpg
VinBigdata का ViFi समाधान सूट उपयोगकर्ताओं को टेक्स्ट और वॉयस दोनों चैनलों के माध्यम से 24/7 समर्थन प्रदान करता है

समस्याओं के समाधान के लिए GenAI का प्रयोग

विनबिगडाटा ( विनग्रुप कॉर्पोरेशन) द्वारा हाल ही में आयोजित कार्यक्रम "ए:इन्वेंट - जेनएआई युग में अभिनव वित्त" के माध्यम से प्रस्तुत किया गया ViFi समाधान सेट, BFSI उद्योग में जेनएआई के अनुप्रयोग की दिशा में एक नया कदम माना जा रहा है। इस समाधान सेट को लचीले और अनुकूलित तरीके से विकसित किया गया है, जिसमें वित्तीय वर्चुअल सहायक, बैंकिंग वर्चुअल सहायक, बीमा वर्चुअल सहायक और आंतरिक वर्चुअल सहायक शामिल हैं।

"हमारा लक्ष्य केवल "इंस्टेंट नूडल" एआई उत्पाद प्रदान करना नहीं है जो कुछ एकल कार्यों को हल करते हैं, इसके बजाय, विनबिगडाटा विशेष रूप से बीएफएसआई उद्योग के लिए समाधानों का एक सेट पैकेज करना चाहता है, जहां हम आंतरिक संचालन से लेकर विपणन और बिक्री तक की समग्र रणनीति में बीएफएसआई व्यवसायों के साथ होंगे, जिससे व्यवसायों को एक अंतर बनाने और दीर्घकालिक प्रतिस्पर्धात्मकता बनाने में मदद मिलेगी", डॉ. गुयेन किम अन्ह - विनबिगडाटा के उत्पाद निदेशक ने जोर दिया।

विशेष रूप से, वित्तीय और बैंकिंग वर्चुअल असिस्टेंट को ग्राहक चैनल प्रणालियों जैसे कि वेबसाइट, मोबाइल एप्लिकेशन, सोशल नेटवर्किंग प्लेटफॉर्म और कॉल सेंटर में लचीले ढंग से एकीकृत किया जाएगा।

पीआर ViFi_3.jpg
वी.आई.एफ.आई. वीडियो कॉल पर ही उपयोगकर्ताओं की आवाज और चेहरे के बायोमेट्रिक्स को प्रमाणित करने की क्षमता के कारण धोखाधड़ी को रोक सकता है।

बिक्री परामर्श सहायता; उत्पादों और प्रचारों के बारे में जानकारी प्रदान करना; ग्राहक सेवा सहायता और समस्या निवारण जैसी विविध विशेषताओं के साथ, वर्चुअल असिस्टेंट एक वित्तीय सलाहकार के रूप में कार्य कर सकता है, जो पूर्ण जानकारी और 24/7 ग्राहक सहायता प्रदान करता है।

बीमा वर्चुअल असिस्टेंट, नई पीढ़ी की ईकेवाईसी प्रौद्योगिकी, वॉयस रिकॉर्डिंग के साथ व्यक्तिगत सलाह प्रदान करने, रिकॉर्ड को संसाधित करने और आवाज और चेहरे की बायोमेट्रिक जानकारी को शीघ्रता और सटीकता से प्रमाणित करने की क्षमता पर ध्यान केंद्रित करता है... जिससे ग्राहकों के लिए उपयुक्त उत्पाद पैकेजों पर सलाह देने में सहायता मिलती है।

व्यावसायिक गतिविधियों के अतिरिक्त, आंतरिक वर्चुअल सहायक के माध्यम से परिचालन प्रक्रियाओं में भी काफी कमी आएगी, जो भर्ती से लेकर, कंपनी के नियमों और विनियमों के बारे में प्रश्नों का उत्तर देने, रिपोर्टिंग में सहायता करने और तकनीकी घटनाओं से निपटने तक विभिन्न प्रकार के कार्यों को करने में कर्मचारियों की सहायता करेगा।

"ViFi को GenAI मॉडल पर प्रशिक्षित किया गया है, जिसे VinBigdata ने पूरी तरह से महारत हासिल कर ली है, और इसके लिए किसी विदेशी इकाई पर निर्भर नहीं होना पड़ता। साथ ही, VinBigdata NIST, iBeta, GDPR, PCI DSS, ISO 2700 जैसे अंतर्राष्ट्रीय मानकों का भी कड़ाई से पालन करता है। इससे डेटा सुरक्षा सुनिश्चित करने और डेटा प्रबंधन एवं नियंत्रण क्षमताओं को बढ़ाने में मदद मिलती है। यह एक ऐसी चीज़ है जिसमें BFSI उद्यम विशेष रूप से रुचि रखते हैं," VinBigdata के उत्पाद निदेशक डॉ. गुयेन किम आन्ह ने ज़ोर देकर कहा।

दूसरी ओर, समाधान सेट कार्यान्वयन लागत के संदर्भ में आने वाली बाधाओं को दूर करने की कुंजी भी है। ViFi को 3,500 टेराबाइट्स तक के मल्टी-फील्ड डेटाबेस सिस्टम और दर्जनों सर्वर क्लस्टर्स वाले एक शक्तिशाली इंफ्रास्ट्रक्चर सिस्टम पर प्रशिक्षित किया गया है, जिससे व्यवसायों को लागत अनुकूलन में मदद मिलती है।

ViFi समाधान सूट लॉन्च करने से पहले, VinBigdata के जनरेटिव AI एप्लिकेशन वियतनाम में BFSI उद्योग के कई बड़े उद्यमों के लिए तैनात किए गए हैं। आमतौर पर, ACB बैंक के लिए AI बॉट, ग्राहक सेवा प्रक्रियाओं के स्वचालन का समर्थन करने की क्षमता के साथ, कार्य प्रक्रिया को तेज़ करने और ग्राहक अनुभव को बेहतर बनाने में मदद करता है।

इसके अलावा, एफडब्ल्यूडी बीमा कंपनी के लिए एआई वॉयस रिकॉर्डिंग भी तैनात की गई है ताकि वॉयस बायोमेट्रिक्स के माध्यम से ग्राहक प्रोफाइल को प्रमाणित करने में सटीकता बढ़ाने में मदद मिल सके।

ViFi - BFSI उद्योग के लिए एक व्यापक AI समाधान VinBigdata द्वारा विकसित एक उत्पाद है, जिसे 12 सितंबर, 2024 से लॉन्च और तैनात किया गया है। VinBigdata द्वारा पूरी तरह से शोध और महारत हासिल की गई मुख्य प्रौद्योगिकियों पर प्रशिक्षित, ViFi से BFSI व्यवसायों को व्यवसाय में सफलता हासिल करने और ग्राहक अनुभव को बढ़ाने में मदद करने के लिए एक व्यापक समाधान होने की उम्मीद है।

ViFi समाधान के बारे में अधिक जानें: https://www.youtube.com/watch?v=VwTL2Zqujy0&feature=youtu.be

दीन्ह