Hogyan vett ki Truong My Lan asszony több mint egymillió milliárd VND-t az SCB-ből?

Truong My Lan asszony és bűntársai több mint 1066 billió VND-t kölcsönöztek.

A vizsgálat következtetése szerint 2012. január 1. és 2022. október 7. között az SCB Bank 1366 ügyfélnek nyújtott és folyósított kölcsönt, akik közül Truong My Lan asszony és bűntársai 2527 kölcsön felvételéért voltak felelősek, összesen több mint 1066 billió VND összegben. 2022. október 17-én 857 ügyfél 1284 kölcsönt vett fel, amelyek fennálló egyenlege 677 286 milliárd VND volt (beleértve a 483 971 milliárd VND tőkét és a 193 315 milliárd VND kamatot és díjat, ezek a kölcsönök az 5. csoportba tartoznak, behajtásra nincs lehetőség). Truong My Lan asszony kölcsöneinek fennálló tőketartozása a 23 042 fennálló kölcsön teljes fennálló tőketartozásának 93%-át teszi ki.

Gyors áttekintés november 19-én délben: Hatalmas számok a Van Thinh Phat-ügyben | Kísértetjárta út Ho Si Minh-város külvárosában

Az SCB 875 ügyfelének nyújtott 1284 kihelyezett hitel 483,971 milliárd VND összegű vizsgálatának eredményei azt mutatták, hogy az SCB átvétele után Truong My Lan személyes használatra pénzt vett fel a bankból az SCB-nél kulcsszerepet betöltő megbízható személyeken (köztük Vo Tan Hoang Vanon, Nguyen Phuong Hongon, Truong Khanh Hoangon, Tran Thi My Dungon...) keresztül, valamint a Van Thinh Phat kulcsfontosságú tisztviselőivel (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...) együtt, legitim hitelkérelmek (álhitelek) kifizetése formájában hajtotta végre a pénzfelvételt az SCB Bankból. Előfordult, hogy először hiteleket vettek fel, majd töltötték ki a kérelmet. Minden egyes szakaszban felvenni kívánt összeghez más-más módszert alkalmaztak, és Van Thinh Phat csoportja kapta meg a feladatot, hogy létrehozzon egy „szellem” céget, „készítsen” beruházási terveket a projektekhez, és jelöljön ki osztályokat a megfelelő fedezeti eszközök kiszámítására...

Truong My Lan asszonyt azzal vádolták, hogy „átvette az irányítást” az SCB felett.

Különösen a 483,917 milliárd VND kifizetése során a nyomozati dokumentumok azt mutatják, hogy ennek az összegnek a nagy része a központ alatti 3 egységben koncentrálódott (Nagykereskedelmi Ügyfélközpont, Vállalati Ügyfelek Közvetlen Üzleti Csatorna, HCM Ingatlan Hitelezési Központ 2. Ez a 3 egység elsősorban a Truong My Lan hiteleinek folyósítására jött létre, megkerülve a Vietnami Állami Bank Ho Si Minh-városi fiókjának ellenőrzését), és 3 nagy fiók (SCB Saigon fiók, SCB Cong Quynh fiók, SCB Ben Thanh fiók) olyan fiókok, amelyek a Truong My Lan és bűntársaik utasításait követik (az SCB Bank által nyújtott hitelek 93%-át teszik ki, a fennmaradó fiókok csak 7%-ot hiteleznek a rendszeres ügyfeleknek). Az illetékes osztályok, beleértve az Igazgatótanácsot, az Általános Igazgatótanácsot, az Üzleti és Befektetési Tanácsot, az Üzleti és Befektetési Bizottságot, a fiókokat és az üzleti egységeket, csak jogi dokumentumokat írtak alá ülések nélkül, és ellenőrzéseket és ellenőrzéseket végeztek, eltitkolva bűncselekményeiket.

Ms. Truong My Lan csoportjának hitelkérelmén külön szimbólum látható.

Truong My Lan csoportjának hitel- és kifizetési nyilvántartásai külön szimbólumokat és nyomon követési módokat tartalmaznak, mint például a „HSTT” (azaz a Marketing Központ), a „Tervek, projektek”, amelyeket az alanyok a Truong My Lan cégének nyújtott hitelként tekintenek és értelmeznek. Truong My Lan megbízott néhány embert az SCB-től, hogy működjenek együtt a Van Thinh Phat Csoporttal, és a létrehozott hiteltervek felhasználásával pénzt folyósítsanak és utaljanak át „szellem” magánszemélyek és jogi személyek számláira, hogy pénzt utaljanak át az SCB bankrendszeréből, vagy hogy magánszemélyek és jogi személyek készpénzt vegyenek fel a pénzforgalom elzárása érdekében.

A Truong My Lan közvetlenül vagy olyan alattvalóin keresztül, mint Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung..., az SCB Bank, a Van Thinh Phat és az eszközértékelési osztály alattvalóit utasította olyan trükkök végrehajtására, mint az hamis hitelügyfelek létrehozása, bérbeadás, mások megkérése, hogy a nevükön álljanak az eszközökön; hamis hiteldokumentumok készítése; fedezeti eszközök értékelése, dokumentumok készítése a szabályozásoknak megfelelően, az ellenőrző és vizsgáló szervekkel való elrejtés és az azokkal való együttműködés érdekében, lényegében az SCB Bank „kibelezése”.

Van Thinh Phat-ügy: Az állami bank volt igazgatója 118 milliárd vietnami dong kenőpénzt adott vissza.

A Van Thinh Phat Group több ezer jogi személyt hozott létre, több ezer magánszemélyt vett fel és használt jogi képviselőként, részvényesként, hitelkérelmezőként és fedezetként, hogy legálisan vegyen fel pénzt az SCB Bankból. Azért növekszik a jogi személyek és magánszemélyek „tárháza”, mert sok jogi személyt kell létrehozni, sok új magánszemélyt „hoznak létre” a hitelfelvételhez, így a CIC-en található hitelinformációk ellenőrzésekor nem lesz nagy egyenleg; a régi magánszemélyek és jogi személyek CIC-en történő ellenőrzésekor pedig kiderül, hogy nagyon nagy hiteleket vesznek fel, és nem jogosultak hitelkérelmek benyújtására. A 875 ügyfél (440 magánszemély és 435 jogi személy) közül a legtöbben azt nyilatkozták, hogy csak dokumentumokat és aktákat írtak alá, nem kapták meg vagy használták fel a pénzt, és nem tudták, hogy ilyen nagy adósságuk van az SCB-vel szemben. Azok a magánszemélyek, akiknek a neve szerepelt a fedezeten, mind azt állították, hogy csak a háztartásuk nevén szerepelnek, nem a vagyonukban.

Ezenkívül Truong My Lan és bűntársai olyan fedezetet használtak fel az SCB Bankból való pénzfelvételhez, amely nem felelt meg a jogi feltételeknek, és az SCB Bank kölcsöntőkéjének felhasználásával sokszorosára növelték az értéküket. Például a Truong My Lan csoport 1284 fennálló hiteléhez 1166 eszközkód tartozik, amelyek könyv szerinti értéke 1265 billió VND, és amelyet az SCB Bank nyilvántartott és kiosztott. Eközben a Hoang Quan Értékbecslési Társaság 726/1166 eszközkódot értékelt, amelyek teljes kiosztott könyv szerinti értéke 643 029 milliárd VND volt, az újraértékelt érték 253 692 milliárd VND volt... Vagyis 430 hitelhez tartozó 240 fedezeti eszközt cseréltek el (köztük számos hitelt többször, egyes eszközöket akár 12-szer is cseréltek). A jelzáloggal terhelt eszközök értéke meghaladja a 487 451 milliárd VND-t, de 278 biztosított eszközzé alakítva a könyv szerinti érték meghaladja a 351 948 milliárd VND-t. 2022. szeptember 30-án a Hoang Quan Értékbecslési Társaság mindössze 260/278 eszközt értékelt, amelyek értéke meghaladja a 108 109 milliárd VND-t.

A szellemcégek alapításának régi trükkje, magas eszközértékelés…

Truong Thanh Duc ügyvéd, az ANVI Ügyvédi Iroda igazgatója megjegyezte, hogy Truong My Lan asszony trükkjei, miszerint „szellem”cégeket alapít, embereket vesz fel, hogy a nevében álljanak hitelkérelmeken, vagy ingatlanárakat emel fedezetként, hogy pénzt vegyen fel az SCB bankból, nem újak.

Truong Thanh Duc ügyvéd hangsúlyozta: jogilag a jelenlegi szabályozás nem tiltja, hogy egy magánszemély több vállalkozást alapítson. Hasonlóképpen, egy vállalkozás számbeli korlátozás nélkül alapíthat leányvállalatokat. A valóságban azonban egyetlen magánszemély vagy vállalkozás sem nyit túl sok céget, mert azokat nem lehet irányítani, és nem hoznak valódi hatékonyságot, hacsak nincs más indíték. Például Truong My Lan asszony közel ezer embert alkalmazott fel különböző cégek létrehozására, szándékosan megcsalva vagy kijátszva a törvényt, leplezve gyanús viselkedését. „Truong My Lan asszony és a Van Thinh Phat Group trükkjei nem újak, de ahhoz, hogy tőkét vegyenek fel a banktól, belső támogatásra, az Állami Bank felügyeletének támogatására van szükség, és a rendőrség konkrétan bejelentette a bűnsegédeket és a bűnsegédeket” – tette hozzá Duc ügyvéd.

Dr. Nguyen Huu Huan, a Ho Si Minh-városi Gazdaságtudományi Egyetem munkatársa, szintén egyetértett abban, hogy a Truong My Lan csoportjának és bűntársainak kifinomult trükkjei nem újak, mint például a szellemcégek létrehozása, jelzáloggal terhelt eszközök nevében eljáró személyek felvétele, vagyontárgyak magas értékelése magas hitelek felvételéhez... A hatóságok számára azonban nehéz felderíteni ezeket, különösen akkor, ha egy személy vagy szervezet irányítja az összes banki műveletet, mint Truong My Lan asszony az SCB-nél. A fentiekhez hasonló kölcsönszerződéseken keresztül a bankokból pénzfelvételre irányuló csalárd trükkök felderítése érdekében Nguyen Huu Huan úr elmondta, hogy a hatóságoknak mesterséges intelligencia technológiát kell alkalmazniuk a vezetésben a banki műveletek korai rendellenességeinek észlelése érdekében. Ahelyett, hogy jelenleg csak embereket alkalmaznának a bankfiókok ellenőrzésére és vizsgálatára, nehéz lesz észrevenni, amikor a fájlt egy másik fiókba továbbítják hitel céljából. Vagy a szellemcégek ökoszisztémájának használata, a nevükben eljáró személyek felvétele vagy szkennelési technológiával támogatott alkalmazása szintén segíti a hatóságokat a könnyebb felderítésben.

Forráslink: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm