Az 500 millió VND vagy annál nagyobb online pénzátutalásokat be kell jelenteni.

[hirdetés_1]

Ez az egyik figyelemre méltó tartalma a 09/2023/TT-NHNN számú körlevélnek, amely a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányítja, és amelyet az Állami Bank nemrég adott ki.

Ez a Körlevél meghatározza a jelentést tevő szervezetek pénzmosási kockázatainak értékelésére vonatkozó kritériumokat és módszereket; a pénzmosási kockázatkezelési folyamatot és az ügyfelek pénzmosási kockázati szintje szerinti besorolását; a jelentendő nagy értékű tranzakciók jelentési rendszerét; a gyanús tranzakciók jelentési rendszerét stb.

Az 500 millió VND vagy annál nagyobb online pénzátutalásokat jelenteni kell a pénzmosás elleni ügynökségnek (Fotó: Hoang Ha)

A 09/2023/TT-NHNN körlevél szerint a belföldi tranzakciók esetében a fizetési szolgáltatóknak minden olyan belföldi elektronikus pénzátutalási tranzakciót jelenteniük kell a Pénzmosás Elleni Osztálynak (Állami Bank), amelynek értéke eléri vagy meghaladja az 500 millió VND-t, vagy azzal egyenértékű devizában kifejezett összeget. Az 1000 USD-t, vagy azzal egyenértékű más devizában kifejezett nemzetközi elektronikus pénzátutalási tranzakciókat is jelenteni kell az Állami Banknak.

Az elektronikus pénzátutalási tranzakciókról szóló jelentések tartalmát az Állami Bank meglehetősen részletesen irányítja.

Ennek megfelelően a kezdeményező és kedvezményezett pénzügyi intézmények adatait illetően a jelentési információk tartalmazzák az intézmény vagy a tranzakciós fiók tranzakciós nevét; a központi iroda címét (vagy bankkódot belföldi elektronikus pénzátutalások esetén, SWIFT-kódot nemzetközi elektronikus pénzátutalások esetén); a fogadó és az utaló országokat.
Az elektronikus pénzátutalási tranzakciókban részt vevő egyes ügyfelekre vonatkozó információk magukban foglalják a teljes nevet, születési dátumot; személyi igazolvány számát vagy állampolgársági azonosító számát vagy személyi azonosító számát vagy útlevélszámát; beutazási vízum számát (ha van); állandó lakcímet vagy egyéb jelenlegi tartózkodási helyet (ha van); állampolgárságot (a tranzakciós dokumentumok szerint).

Az elektronikus pénzátutalási tranzakciókban részt vevő szervezetek ügyfeleire vonatkozó információk magukban foglalják a tranzakció teljes nevét és rövidítését (ha van ilyen); a központi iroda címét; a létesítési engedély számát vagy a cégjegyzékszámot vagy az adókódot; valamint a központi iroda országát.

A tranzakció adatai tartalmazzák a számlaszámot (ha van); az összeget; a pénznem típusát; a vietnami dongra átváltott összeget (ha a tranzakció pénzneme külföldi pénznem); a tranzakció okát és célját; a tranzakciókódot; a tranzakció dátumát;…

Másrészről az Állami Bank azt is közölte, hogy a jelenteni nem kell az elektronikus pénzátutalási tranzakciókat: a bankkártyával, hitelkártyával vagy előre fizetett kártyával történő áru- és szolgáltatásfizetésből származó pénzátutalási tranzakciókat; a pénzügyi intézmények közötti pénzátutalási és fizetési tranzakciókat, ahol a kezdeményező és a kedvezményezett is pénzügyi intézmény.

Korábban a miniszterelnöki határozat tervezetében szerepelt, hogy a nagy értékű tranzakciók értékét a pénzmosás elleni törvény 25. cikkének 2. pontja értelmében be kell jelenteni az Állami Banknak, a jelentendő tranzakciós érték 300 millió VND.

Eközben a Pénzmosás Elleni Pénzügyi Akciócsoport (FATF) ajánlása szerint a jelentendő tranzakciók értékére vonatkozó ajánlott küszöbérték 15 000 USD (ami 375 millió VND-nek felel meg).

Az Állami Bank szerint a nagy értékű, bejelentési kötelezettség alá eső tranzakciók részletes szabályozása a pénzmosás elleni munka hatékonyságának javítását célozza; összhangban a pénzmosás elleni nemzetközi követelményekkel és szabványokkal, amelyeket Vietnam köteles végrehajtani a gazdasági függetlenség és autonómia biztosítása, a pénzügyi biztonság garantálása, a nemzeti pénzügyi biztonság...

[hirdetés_2]
Forrás