A pénzmosás elleni kockázatok azonosításának és kezelésének megerősítése

Október 16-án Hanoiban a Vietnami Állami Bank workshopot tartott a pénzmosás elleni törvény számos cikkének végrehajtását irányító 27/2025/TT-NHNN számú körlevél, a 05/2025/NQ-CP számú kormányhatározat pénzmosás elleni tartalmának terjesztése, valamint a pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos nemzeti kockázatértékelés eredményeinek frissítése céljából.

A műhely áttekintése.

A workshopon Nguyễn Ngoc Canh, a Vietnami Állami Bank alelnöke elnökölt. A workshopon részt vettek az illetékes minisztériumok, fiókok, ügynökségek küldöttei, valamint az értékpapírok, alapkezelés, biztosítás, ingatlanügyletek, ügyvédi irodák, közjegyzők, számvitel, kaszinóellenőrzés, nyereményjátékok, arany, ezüst és drágakövek területéről származó jelentéstevő szervezetek tisztviselői és alkalmazottai is.

A pénzmosás elleni kockázatokkal kapcsolatos propaganda erősítése

Megnyitóbeszédében Nguyễn Ngoc Canh, a Vietnami Állami Bank alelnöke hangsúlyozta a workshop megszervezésének fontosságát, mivel a vietnami kormány továbbra is fokozza erőfeszítéseit a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzése és leküzdése terén. A geopolitikai és nemzetközi pénzügyi piacok számos ingadozása, valamint az egyre nyitottabb vietnami gazdaság összefüggésében egyre sürgetőbbé válik a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésével és leküzdésével kapcsolatos kockázatok azonosításának és kezelésének fokozása.

Ezenkívül a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének megelőzésére és leküzdésére vonatkozó jogi keretrendszer tökéletesítése aktívan hozzájárul a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedése megelőzésére és leküzdésére vonatkozó nemzeti cselekvési terv végrehajtásához, amelyre a kormány a Pénzügyi Akció Munkacsoporttal (FATF) együtt vállalt kötelezettséget.

Nguyễn Ngoc Canh alelnök elmondta, hogy a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésével és leküzdésével foglalkozó nemzeti irányítóbizottság október 15-i ülésén Ho Duc Phoc miniszterelnök-helyettes, az irányítóbizottság elnöke felkérte a Vietnami Állami Bankot, mint az irányítóbizottság állandó ügynökségét, hogy erősítse meg az együttműködést az illetékes minisztériumokkal és fióktelepekkel három stratégiai akciócsoport végrehajtása érdekében, amelyekben a jogi keretrendszer tökéletesítése az egyik pillér.

A miniszterelnök-helyettes arra is kérte a sajtóügynökségeket, hogy növeljék a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás, a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzésével és leküzdésével járó kockázatokkal, valamint az e terület jogi keretrendszerével kapcsolatos információk és propaganda mennyiségét, hogy a vállalkozások és a magánszemélyek megérthessék, felfoghassák és megfelelően és teljes mértékben teljesíthessék kötelezettségeiket a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzésével és leküzdésével járó kockázatok felismerésében és megelőzésében.

Nguyễn Ngoc Canh alelnök tartotta a nyitóbeszédet a workshopon.

„Ez a workshop a Nemzeti Akcióterv 1. és 7. intézkedésének végrehajtási tevékenysége, amely azt mutatja, hogy az illetékes hatóságok javították a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás kockázataival kapcsolatos ismereteiket, és intézkedéseket tesznek a kockázatok enyhítésére a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás megelőzésére irányuló stratégiák, politikák, valamint a magánszektor számára nyújtott iránymutatások révén a kockázatok azonosításában, a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és a tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozásának megelőzésére és leküzdésére vonatkozó kötelezettségek betartásában” – nyilatkozta Nguyen Ngoc Canh alelnök.

A 2025. november 1-jétől hatályos, a szervezetek számára a belső folyamatok proaktív befejezésére, a technológiai rendszerek és a megfelelőség-ellenőrzési mechanizmusok korszerűsítésére szolgáló 27/2025/TT-NHNN számú körlevél tartalmával kapcsolatban, amely a 09/2023/TT-NHNN számú körlevelet váltja fel, és 2025. december 31-ig tartó átmeneti időszakkal rendelkezik, az Állami Bank vezetésének képviselője azt is elmondta: A 27. számú körlevél kiadása fontos lépés a Nemzeti Akcióterv 5. számú intézkedésének végrehajtásában, amelyre Vietnam a Pénzügyi Akció Munkacsoporttal (FATF) együtt vállalt kötelezettséget.

Nguyen Thi Minh Tho, a Vietnámi Állami Bank Pénzmosás Elleni Osztályának igazgatóhelyettese szerint a körlevélben szereplő változások a következők: A jelentést tevő szervezetek pénzmosási kockázatainak értékelésére szolgáló kritériumok és módszerek; A pénzmosási kockázatok kezelésének és az ügyfelek pénzmosási kockázatok szintje szerinti besorolásának folyamata; A pénzmosás elleni küzdelemre vonatkozó belső szabályok; A jelentendő nagy értékű tranzakciók jelentési rendszere; A gyanús tranzakciók jelentési rendszere; Elektronikus pénzátutalási tranzakciók; Az elektronikus pénzátutalási tranzakciók jelentési rendszere; Az elektronikus adatok jelentésének formája és határideje; A szervezetek kockázatértékelésének jelentésére szolgáló űrlapok és a gyanús tranzakciók jelentésére szolgáló űrlapok függelékeinek módosításai és kiegészítései.

„A 27-es körlevél hangsúlyozza a kockázatalapú irányítás elvét is, amely előírja a szervezetek számára, hogy frissítsék és rendszeresen értékeljék a pénzmosási kockázatokat, valamint dolgozzanak ki egy folyamatot az ügyfelek azonosítására és ellenőrzésére, beleértve azokat is, akiknek nincs számlájuk vagy kevés tranzakciójuk van. A jelentéstevő szervezeteknek rendszeresen ellenőrizniük kell az üzleti kapcsolatokat, biztosítaniuk kell, hogy a tranzakciók összhangban legyenek a legitim pénzforrásokkal és az ügyfél-azonosítási nyilvántartásokkal” – jegyezte meg Nguyen Thi Minh Tho asszony.

Jogi folyosó a kriptoeszköz-piac kísérleti megvalósításához

A 27. számú körlevél tartalmának megvitatása mellett a workshopon bemutattak néhány, a digitális technológiai iparágról szóló törvény pénzmosás elleni munkájával kapcsolatos tartalmat, valamint a vietnami kriptoeszköz-piac kísérleti bevezetéséről szóló 05/2025/NQ-CP számú határozatot is.

Ennek megfelelően a kormány 2025. szeptember 9-én kiadta a 05/2025/NQ-CP számú határozatot a kriptoeszköz-piac vietnami kísérleti beindításáról, létrehozva egy jogi folyosót a tesztelési fázishoz. Ebben a fázisban a pénzmosás elleni szabályozások szigorú betartása előfeltétele a nemzeti pénzügyi-gazdasági rendszer biztonságának és fenntartható fejlődésének biztosításához.

Nguyen Thi Minh Tho asszony, a Közbiztonsági Osztály vezetője és az elnök előadást tartott a workshopon.

A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni nemzeti kockázatértékelés eredményeinek frissítése során a workshopon elhangzott információk a következőket mutatták: A pénzmosás elleni törvény 7. cikkének 2022. évi végrehajtása, valamint az Ázsia-Csendes-óceáni Pénzmosás Elleni Csoport (APG) pénzmosás, terrorizmusfinanszírozás és tömegpusztító fegyverek elterjedésének finanszírozása megelőzésére és leküzdésére szolgáló mechanizmus 2027-2028-as többoldalú értékelésének előkészítéseként Vietnam jelenleg a 2023-2027-es időszakra vonatkozó nemzeti pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatértékelést végez.

A workshopon bemutatták a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) nemzeti kockázatértékeléssel kapcsolatos jogszabályait és nemzetközi szabványait is. Itt a Közbiztonsági Minisztérium és a Vietnami Állami Bank képviselői bemutatták a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos nemzeti kockázatértékelés 2023-2025 közötti időszakra vonatkozó frissített eredményeit, valamint a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel kapcsolatos nemzeti kockázatértékelés 2023-2027 közötti időszakra vonatkozó végrehajtási terveit.

HONG ANH

Forrás: https://nhandan.vn/day-manh-nhan-dien-va-xu-ly-cac-rui-ro-ve-phong-chong-rua-tien-post915768.html