Bűnmegelőzés a bankszektorban

rendőrségi-útmutató-banki szolgáltatások(1).jpg — A városi rendőrség rendőrei és katonái utasították a Katonai Kereskedelmi Részvénytársaság alkalmazottait, hogy frissítsék a vonatkozó online csalási rendszerekkel kapcsolatos információkat.

Kifinomult és változatos taktikák

A statisztikák szerint 2025 első kilenc hónapjában a Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztály 48 bűncselekményről szóló bejelentést és feljelentést kapott és dolgozott fel, amelyek közül 17 esetben indult büntetőeljárás és nyomozás, mindegyik banki tranzakcióhoz kapcsolódott. Trinh Hong Thai alezredes, a Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztály helyettes vezetője szerint a bűnözők módszerei és taktikái egyre kifinomultabbak, például a bűnüldöző szervek személyazonosságát adják ki, hogy az embereket számlaadatokra csapják be; hamis weboldalak, alkalmazások és üzenetek létrehozása, amelyek banki márkákat utánoznak; rosszindulatú támadások és zsarolás indítása; mesterséges intelligencia és Deepfake használata a biometrikus hitelesítés megkerülésére; valamint álhírek és pletykák terjesztése „bankcsődről” vagy „tömeges pénzfelvételekről” a közvélemény pánikjának keltése érdekében.

Dinh Van Minh úr, az MB Bank Hai Phong fiókjának igazgatóhelyettese szerint az ügyfelek visszajelzései alapján a legtöbb ember olyan csalások áldozatává válik, amelyeket nehéz vagy lehetetlen azonosítani. A bemutatott forgatókönyvek követése személyes adatok kiszivárgásához vagy az ügyfelek eszközeinek biztonságának elvesztéséhez vezet a rosszindulatú programok fertőzése miatt. Innen a rosszindulatú szereplők átveszik az irányítást, proaktívan megadják a kártyaadatokat, és a bemutatott forgatókönyvek szerint pénzátutalásokat és kifizetéseket hajtanak végre. Még veszélyesebb, hogy a csalások és támadások formái folyamatosan változnak és diverzifikálódnak, ami megnehezíti nemcsak az ügyfelek, hanem a bankok számára is a helyzet proaktív kezelését.

Hasonlóképpen, a VietinBank rendszere számos olyan esetet rögzített, amikor az ügyfeleket pénzátutalásra kényszerítették, és a figyelmeztetések ellenére ezeket a csalásokat továbbra is nehéz felderíteni a professzionális és kifinomult módszereik miatt. Eközben a személyes adatok kiszivárogtatása, valamint a bankszámlák adásvétele széles körben elterjedt a közösségi médiában és az „illegális” piacon. Sokan kihasználják az emberek tudáshiányát, hogy illegális célokra vásároljanak, béreljenek vagy kölcsönözzenek számlákat, veszteségeket okozva az ügyfeleknek, és potenciális veszélyt jelentve a közbiztonságra és a közrendre.

A fenti tények azt mutatják, hogy az erős digitális átalakulás közepette a high-tech bűnözés nem hagyományos biztonsági kihívássá válik, amely közvetlenül befolyásolja a pénzügyi és bankrendszereket, a gazdaságot és az emberek életét.

A városi rendőrség zökkenőmentes riasztórendszert tart fenn a bankokkal.

A megelőzés koordinációjának megerősítése

Egy áttekintés szerint jelenleg körülbelül 40 bank működik fiókkal Hai Phong városában, amelyek több mint 80%-a részvénytársasági kereskedelmi bank, a fennmaradó rész pedig állami tulajdonú és 100%-ban külföldi befektetéssel rendelkező bank. A 4.0 forradalom erőteljes fejlődésével Vietnamban általában, és különösen Hai Phongban a digitális és elektronikus platformokon alapuló banki műveletek erőteljes áttörést értek el, drámaian megnőtt a magánszemélyek és szervezetek által nyitott számlák száma, valamint az online tranzakciók száma, különösen a COVID-19 világjárvány után. Ez a figyelemre méltó növekedés azonban a high-tech bűnözés potenciális veszélyét is magában hordozza, amely a hatalmas számú ügyfelet és bankokat, különösen a kereskedelmi bankokat veszi célba, amelyek a jelenlegi bankrendszer nagy részét teszik ki.

Védelmi rendszerének megerősítése érdekében a Military Commercial Joint Stock Bank (MBBank) proaktívan és hatékonyan bevezette a „mesterséges intelligencia alapú megoldást az ügyfelek tranzakcióinak védelmére”. Ez a megoldás többrétegű védelmet nyújt egy korai észlelési modellel a csalási kockázatok megelőzése és leküzdése érdekében. Ennek eredményeként a bank mesterséges intelligencia rendszere évente több százmilliárd VND védelmét segíti a csalárd támadásokkal szemben. Továbbá a mesterséges intelligencia automatikusan frissíti és alkalmazkodik az új csalási trendekhez a big data elemzése révén, amit a hagyományos elemzési módszerek nem tudnak elérni. A kezdeti statisztikák azt mutatják, hogy az ezt a megoldást használó ügyfelek számára védett teljes összeg havonta eléri a több tízmilliárd VND-t, ami jelentősen, több mint 85%-kal csökkenti az ügyfelekkel kapcsolatos csalási esetek számát a bevezetés előtti állapothoz képest.

Ngo Thi Kim Phuong, a Kien Long Bank Hai Phong fiókjának igazgatóhelyettese szerint a bank rendszeresen frissíti a sürgős biztonsági riasztásokat hivatalos csatornáin, például weboldalán, mobilbanki alkalmazásában és ellenőrzött rajongói oldalán, különös tekintettel a Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztály által kínált új trükkökre és taktikákra, amelyek segítenek az ügyfeleknek és a banki alkalmazottaknak a bűnözés korai azonosításában és megelőzésében.

A Városi Rendőrség által 2025 október közepén szervezett, a bankszektor bűnmegelőzésének és -ellenőrzésének megerősítéséről szóló konferencián Vu Xuan Bao alezredes, a Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztály vezetője hangsúlyozta: „A bankszektorban a kiberbiztonság biztosítása és a csúcstechnológiás bűncselekmények megelőzése nemcsak szakmai feladat, hanem közös felelősség is a nemzetgazdasági biztonság védelmében.” Megerősítette, hogy a Kiberbiztonsági és Csúcstechnológiai Bűnmegelőzési Osztály továbbra is együttműködik a hitelintézetekkel, erősíti a koordinációs mechanizmusokat, megosztja az információkat és fokozza a reagálási képességeket, hozzájárulva a pénzügyi biztonság stabilitásának, a társadalmi rendnek és a bankrendszerbe vetett közbizalomnak a fenntartásához.

LE OANH

Forrás: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html