Kereszttulajdonlás és manipulatív tulajdonlás a bankokban: Még mindig nehéz azonosítani

ANTD.VN - Az Állami Bank közölte, hogy továbbra is nehézségek és akadályok vannak a hitelintézetek kereszttulajdonlásának, valamint a manipulatív és domináns jellegű tulajdonlásnak a felderítésében, megelőzésében és kezelésében.

A kereszttulajdonlás és a limitet meghaladó tulajdonlás csökkent.

A Nemzetgyűlés küldötteinek nemrégiben küldött jelentésében, amely a hitelintézetek (HI) kereszttulajdonlásának, valamint a manipulatív és domináns jellegű tulajdonlás megakadályozásának kérdésével foglalkozik, az Állami Bank kijelentette, hogy az elmúlt években ez az ügynökség folyamatosan fejlesztette a jogi alapot, és határozottan végrehajtott megoldásokat az előírt limitet meghaladó részvénytulajdonlás, a kereszttulajdonlás, a hitelezés és a szabályozással ellentétes befektetések megelőzésére és kezelésére, valamint a HI-k szerkezetátalakítási folyamatára.

Különösen a 2024. évi hitelintézeti törvény új szabályozásokat vezetett be a hitelintézetekben a keresztbefektetés, a kereszttulajdonlás, valamint a manipulatív és domináns jellegű tulajdonlás megakadályozása érdekében.

Az Állambank továbbra is irányítja az előírt limitet meghaladó részvénytulajdonlás, a kereszttulajdonlás, a hitelezés és a szabályozást sértő befektetések megelőzését és kezelését. Ennek megfelelően fokozatosan kezelték a hitelintézeti rendszerben az előírt limitet meghaladó részvénytulajdonlást, a kereszttulajdonlást, és korlátozták a bankokat manipuláló és uraló nagy részvényesek/részvényesi csoportok helyzetét.

A hitelintézetek, hitelintézetek és vállalkozások közötti túlzott részvénytulajdonlás és kereszttulajdonlás helyzete – amelyről a hitelintézetek a feldolgozást követően jelentést tesznek – jelentősen csökkent az előző időszakokhoz képest. Az előírt limitet meghaladó részvényekkel rendelkező részvényesek, részvényesek és kapcsolt személyek főként vállalatoknál és állami tulajdonú vállalatoknál vannak.

A túlzott részvénytulajdonlás és a kereszttulajdonlás helyzete jelentősen csökkent.

Az Állami Bank azonban megjegyezte, hogy a hitelintézetek és kapcsolt személyeik tőkebevonásának és más hitelintézetek részvényvásárlásának kérdése továbbra is aggodalomra ad okot, és potenciálisan kockázatokat jelenthet.

Jelenleg ez a tulajdonosi helyzet jelentősen csökkent, túllépve azon a helyzeten, hogy egy kereskedelmi bank egy másik hitelintézetnél lévő részvénytulajdona meghaladja a másik hitelintézet szavazati tőkéjének előírt 5%-át meghaladó mértéket, és egy másik hitelintézetnél lévő részvénytulajdon (egyirányú) csökkent.

Az előírt limitet túllépő tulajdonlás és a kereszttulajdonlás kérdésének kezelése azonban továbbra is nehézkes azokban az esetekben, amikor a nagyobb részvényesek és a nagyobb részvényesek kapcsolt személyei eltitkolják tulajdonlásukat, más személyeket/szervezeteket kérnek meg, hogy a nevükben képviseljék magukat részvények tulajdonlásában a szabályozás megkerülése érdekében, ami oda vezet, hogy a hitelintézetet ezek a részvényesek irányítják, ami potenciálisan a nyilvánosság és az átláthatóság hiányának kockázatát hordozza magában.

Néhány hitelintézetnél a részvénytulajdonlás több részvényes és kapcsolt személy között koncentrálódik. Bár ez nem sérti a törvény rendelkezéseit, figyelmet kell fordítani a felmerülő lehetséges kockázatok megelőzésére...

Az ellenőrzés megerősítése, a hitelintézetek felvásárlásának és dominanciájának megakadályozása

Az Állami Bank számos nehézségre és akadályra is rámutatott a hitelintézetek kereszttulajdonlásának, valamint a manipulatív és domináns tulajdonlásnak a felderítésében, megelőzésében és kezelésében.

A kereszttulajdonlás különösen számos, minisztériumok/ágazatok irányítása alatt álló szervezetet érint. Az Állami Bank irányítási szervei azonban csak hitelintézetek, így az Állami Banknak nincsenek információi vagy eszközei a más területeken működő vállalatok közötti tulajdonlás ellenőrzésére.

Ugyanakkor a nem iparági vállalatok és a bankok közötti kereszttulajdonlás ellenőrzése nagyon nehéz azokban az esetekben, amikor a fő részvényesek és a fő részvényesek kapcsolt személyei szándékosan eltitkolnak, vagy más személyeket/szervezeteket kérnek meg, hogy a nevükben képviseljék a részvényeket, hogy megkerüljék a kereszttulajdonlásra/az előírt szinteket meghaladó tulajdonlásra vonatkozó jogszabályokat, vagy megkerüljék a kapcsolódó ügyfélcsoportok hitelkereteire és a részvényesek és kapcsolt személyek tulajdoni arányára vonatkozó szabályozásokat.

Ez ahhoz a potenciális kockázathoz vezet, hogy a hitelintézet működése nem átlátható és nem nyitott. Ugyanakkor ezt csak a nyomozó hatóság által a jogszabályok rendelkezései szerint lefolytatott vizsgálat és ellenőrzés révén lehet felderíteni és azonosítani.

A vállalkozások közötti kapcsolatok feltárása továbbra is korlátozott, mivel nagyon nehéz információkat szerezni a vállalkozások, különösen a nem nyilvánosan működő vállalatok tulajdonosi viszonyának meghatározására. Az Állami Bank nem tud proaktívan információkat keresni, valamint meghatározni az információforrások pontosságát és megbízhatóságát, különösen a jelenlegi gyorsan fejlődő tőzsdei és technológiai környezetben.

Az Állami Bank közölte, hogy a következő időszakban továbbra is figyelemmel kíséri a hitelintézetek működésének biztonságát a tőke, a hitelintézetek részvénytulajdona, a hitelezés, a befektetés és a tőkebevonási tevékenységek ellenőrzése révén. Kockázatok és jogsértések észlelése esetén az Állami Bank utasítja a hitelintézeteket, hogy kezeljék a meglévő problémákat a kockázatok megelőzése érdekében. Bűncselekményre utaló jelek észlelése esetén az Állami Bank fontolóra veszi a rendőrség átirányítását a jogsértések (ha vannak ilyenek) kivizsgálása és tisztázása érdekében a kockázatok megelőzése érdekében.

Ezen túlmenően, a Vietnami Állami Bank 2023. évi ellenőrzési tervének végrehajtása során a Bankfelügyeleti Ügynökség ellenőrző csoportjai a részvénytulajdoni arány tartalmának ellenőrzésére, a banki részvények vásárlására és átruházására, valamint a nagy ügyfeleknek/ügyfélcsoportoknak nyújtott hitelekre (hitelek, garanciák, akkreditívek, vállalati kötvénybefektetések) összpontosítottak.

A Vietnami Állami Bank a 2024-es ellenőrzési tervében továbbra is szerepel a részvények és értékpapírok átruházásának és tulajdonlásának ellenőrzése, amelyek hitelintézetek felvásárlásához és feletti uralom megszerzéséhez vezethetnek.

Forrás: https://www.anninhthudo.vn/so-huu-cheo-so-huu-co-tinh-chat-thao-tung-tai-cac-ngan-hang-van-kho-nhan-dien-post593287.antd