A Van Thinh Phat-ügy tanulsággal szolgál a banki pénzforgalom ellenőrzéséről.

[hirdetés_1]

November 23-án délután az Országgyűlés a teremben tárgyalta a hitelintézetekről szóló (módosított) törvény tervezetét.

Pham Van Hoa küldött ( a Dong Thap küldöttség) egyetértett a bankok kereszttulajdonlásának, manipulációjának és dominanciájának megszüntetésével kapcsolatos szabályozások felülvizsgálatával, mivel ez egy nagyon fontos kérdés.

Valójában néhány bankunk már korábban is lemaradt a múltban. A küldött szerint fontos, hogy a bankok figyelemmel kísérjék és odafigyeljenek azokra az esetekre, amikor a banktulajdonosok nagyvállalatok. Ennél a csoportnál külön figyelembe kell venni a tulajdonosok részvényesi arányát.

Ezekben a bankokban az emberek betétei nem jutnak el a rászoruló adósokhoz vagy vállalkozásokhoz. Akiknek kölcsönre van szükségük, azoknak nehéz dolguk van, de a bankok részvényesei és tulajdonosai nagyon könnyen kölcsönt vehetnek fel.

„Ha nem tesszük meg időben az óvintézkedéseket és nem állítjuk meg, az SCB bekövetkezésének valószínűsége nagyon magas” – mondta Hoa úr, és azt javasolta, hogy az Állami Banknak nagyobb figyelmet kell fordítania, mivel a rendelkezésére álló információk szerint jelenleg vannak vállalkozók tulajdonában lévő bankok, amelyeket gondosan mérlegelni kell a biztonság garantálása érdekében.

„Ne azt mondják, hogy a hitelkeretet 10%-ra vagy 15%-ra csökkentik. Például, ha 10% engedélyezett, de több tucat részvényes 10%-ot vesz fel kölcsön, mennyi pénz lesz ez összesen? Nagyon veszélyes számukra, ha egyszerre vesznek ki pénzt. Javasoljuk, hogy fordítsanak figyelmet erre a területre” – hangsúlyozta Mr. Hoa.

Pénzügyek - Banki szolgáltatások - A Van Thinh Phat-ügy tanulsággal szolgál a banki pénzforgalom ellenőrzésében — Pham Van Hoa küldött, Dong Thap küldöttség (Fotó: Quochoi.vn).

Trinh Xuan An küldött ( a Dong Nai küldöttség) szintén ezt a kérdést megemlítve hangsúlyozta, hogy a Központi Határozat és a Nemzetgyűlés Határozata szerint nemcsak kezelni, hanem véget is kell vetni a kereszttulajdonlás helyzetének.

Valójában az SCB-eset és néhány jelenlegi bank értékelése alapján a küldöttek úgy vélik, hogy 3 probléma van: kereszttulajdonlás, dominancia, a hitelrendszer és a bankrendszer manipulálása, kockázatok teremtése, rendkívül sürgős problémák, amelyeket kezelni kell az erős fejlődő bankok kiépítése érdekében.

An úr hangsúlyozta, hogy a bankok kereszttulajdonlása, uralma és manipulációja nagyon kifinomult és gyakran láthatatlan trükkök.

„Azonban ezzel a láthatatlan és folyamatosan változó objektummal a törvény által előírt eszközöket alkalmazzuk, mint például a részvénytulajdonlási arány csökkentése, a hitelkeret csökkentése és a pozíciók megtartására nem jogosult objektumok körének bővítése... vagyis a láthatót használjuk a láthatatlan irányítására. Véleményem szerint ez hatástalan” – mondta An úr.

An úr szerint fontos meghatározni, hogy mely magánszemélyek és szervezetek a bank valódi tulajdonosai. Ezért a törvénynek olyan szabályozásokat kell kidolgoznia, amelyek meghatározzák, hogy mely magánszemélyek és szervezetek rendelkeznek a banki tevékenységekben a döntéshozatal ellenőrzésére és befolyásolására vonatkozó hatalommal.

Pénzügyek - Banki szolgáltatások - A Van Thinh Phat eset tanulsággal szolgál a banki pénzforgalom ellenőrzésével kapcsolatban (2. ábra). — Trinh Xuan An küldött, Dong Nai delegáció (Fotó: Quochoi.vn).

Ennek érdekében An küldött két konkrét kérdés szabályozását javasolta: Átláthatóvá kell tenni a kereskedelmi bankok részvényeseiként működő szervezetek személyes adatait a tulajdonosi arány csökkentése helyett. Meg kell határozni a részvényesek tájékoztatási kötelezettségét mind a szervezetek, mind a magánszemélyek, személycsoportok esetében, akik egy meghatározott szint feletti hitelintézeti részvénytulajdonnal rendelkeznek.

Ezenkívül a küldöttek szerint szükséges a pénzforgalom és a tőkeforrások ellenőrzése a nem készpénzes fizetési mechanizmusokon keresztül, valamint a személyes adatok ellenőrzése.

„Ennek a helynek nagyon speciális szabályai vannak a pénzforgalommal kapcsolatban, mivel a pénzforgalom nem jön magától. Valahonnan, egy személytől kell származnia. A Van Thinh Phat-eset erre a tanulságra tanít minket” – jelentette ki Mr. An.

A már sokszor említett kérdéssel, vagyis azzal a történettel kapcsolatban, hogy valaki más képviselje a részvényeseit, An úr elmondta, hogy a törvénytervezet azon rendelkezése, miszerint a részvényesek „semmilyen formában nem jogosultak tőkét befizetni vagy hitelintézeti részvényeket vásárolni más természetes vagy jogi személy neve alatt, kivéve a törvényben előírt megbízás eseteit”, továbbra is általános jellegű.

A névvel történő hitelfelvétel problémája egyértelműen megmutatkozott a közelmúltbeli SCB-ügyben. A tervezet szabályozása azonban nagyon nehéz lesz.

„Mit jelent egy hitelintézet tőkebefizetése és részvényeinek vásárlása egy másik magánszemély vagy jogi személy nevében? Hogyan fogják ezt a szabályozást a gyakorlatban végrehajtani? Nagyon konkrét szabályozásokat javaslok, amelyeknek legyen alapjuk és megelőző módszereik, különösen a bankok mögött álló „főnökök” és „madámok” által létrehozott „mátrix” ellen, amelyet gyakran eufemisztikusan a bankok mögött álló „főnökök” és „madámok” által létrehozott ökoszisztémának nevezünk” – javasolta An úr .

[hirdetés_2]
Forrás