AI - 'asisten' membantu bank secara efektif menjalankan strategi ESG

Beberapa ahli percaya bahwa, selain mendukung digitalisasi, kecerdasan buatan (AI) menjadi alat inti, "asisten" untuk membantu bank menerapkan strategi ESG (Lingkungan, Sosial, dan Tata Kelola) secara efektif.

Wakil Gubernur Bank Negara Pham Thanh Ha

Pada seminar "Praktik Pelaporan Pembangunan Berkelanjutan di Sektor Perbankan dengan Solusi AI" yang diselenggarakan oleh Banking Times bekerja sama dengan Asosiasi Akuntan Publik Tersertifikasi (ACCA) pada 21 Mei, Dr. Le Hung Cuong, Wakil Direktur JenderalFPT Digital, FPT Corporation, mengatakan bahwa AI adalah kunci untuk membantu bisnis mengatasi tantangan data ESG, menyederhanakan aktivitas pelaporan, sehingga membuka sumber modal hijau dari lembaga keuangan dan perbankan.

Dr. Le Hung Cuong - Wakil Direktur Jenderal FPT Digital, FPT Corporation menekankan bahwa AI adalah kunci untuk membantu bisnis mengatasi tantangan data ESG dan menyederhanakan aktivitas pelaporan.

Menurut Bapak Le Hung Cuong, data ESG aktual tersebar di berbagai area utama operasi dan manajemen bisnis, sehingga perlu diidentifikasi dan dianalisis secara akurat. Untuk itu, AI adalah kunci untuk membantu bisnis mengatasi tantangan data ESG, menyederhanakan aktivitas pelaporan, dan dengan demikian membuka akses modal hijau dari lembaga keuangan dan bank.

Pembicara bertukar pendapat pada sesi diskusi.

Berbicara di seminar tersebut, Bapak To Quoc Hung - Country Director ACCA Vietnam mengatakan bahwa di bidang perbankan dan keuangan investasi di dunia , laporan pembangunan berkelanjutan tidak lagi hanya sekadar dokumen untuk mengklarifikasi informasi.

Ini juga merupakan standar investasi umum, yang membantu menyediakan informasi yang lebih multidimensi, pandangan yang lebih luas tentang risiko dan peluang bisnis, serta membantu menjadikan investasi keuangan lebih lengkap. Namun, saat ini terdapat lebih dari 600 standar pembangunan berkelanjutan di dunia. Praktik implementasi menunjukkan bahwa beberapa bank menyusun laporan berdasarkan seperangkat standar tertentu tetapi tidak diakui di kawasan ini.

Ibu Nguyen Thi Thanh Binh, Wakil Pemimpin Redaksi Banking Times, menyampaikan sambutan penutup Seminar.

Hal ini meningkatkan kebutuhan organisasi di Vietnam untuk menerapkannya sesuai standar global dan mendapatkan pengakuan luas. Demikian pula, teknologi dan metode implementasi yang mengubah sifat pelaporan keberlanjutan sama pentingnya dengan memilih kerangka kerja pelaporan internasional yang tepat dan digunakan secara luas. Teknologi implementasi juga harus diterapkan di berbagai negara, khususnya penerapan AI dalam transformasi hijau dan implementasi pelaporan keberlanjutan.

“ Vietcombank juga memiliki arah untuk menerapkan AI dalam mendukung bisnis guna mengurangi beban pemenuhan standar,” ujar Ibu Ngo Thuy Phuong, Wakil Kepala Departemen Strategi - Vietcombank. Mendorong bisnis untuk menerapkan standar dan mempraktikkan pelaporan pembangunan berkelanjutan agar dapat mengakses sumber modal dengan lebih baik selalu menjadi fokus. Bank juga telah menerbitkan laporan pembangunan berkelanjutan, yang merupakan kriteria penting untuk menilai transparansi organisasi yang meningkatkan faktor-faktor yang mendukung tujuan pembangunan berkelanjutan.

Namun, Tn. Tran Anh Quy - Kepala Departemen Kebijakan Kredit, Departemen Kredit untuk Sektor Ekonomi, Bank Negara Vietnam (SBV) juga menunjukkan kesulitan lembaga kredit Vietnam (CI) saat mempraktikkan Laporan Pembangunan Berkelanjutan di sektor perbankan dengan solusi AI seperti: Biaya investasi, perekrutan konsultan untuk membuat laporan masih tinggi; kurangnya kerangka hukum untuk membangun portofolio investasi hijau, pembangunan berkelanjutan bank umum (CB)...

Bapak Tran Anh Quy juga mengusulkan 5 orientasi dan solusi untuk mendorong pelaporan pembangunan berkelanjutan di perbankan Vietnam. Kelima hal tersebut adalah segera menerbitkan daftar klasifikasi hijau nasional; terus mendorong kerja sama internasional, mengakses dan menerima dukungan teknis, serta mendukung sumber modal yang memadai; terus mendorong pertukaran pengalaman dan kegiatan pelatihan; dan meningkatkan kualitas konsultasi dan penyusunan laporan pembangunan berkelanjutan bagi pelaku bisnis dan lembaga kredit.

Menurut Wakil Gubernur Bank Negara Vietnam (SBV) Pham Thanh Ha, di era digital, khususnya AI, industri perbankan, sebagai urat nadi perekonomian, menghadapi kebutuhan mendesak untuk berinovasi agar dapat berkembang lebih berkelanjutan, transparan, serta lebih ramah lingkungan dan sosial.

"Pembangunan berkelanjutan telah melampaui sekadar tren, menjadi bagian inti dari strategi pembangunan industri keuangan dan perbankan. Khususnya, penyusunan dan penerbitan Laporan Pembangunan Berkelanjutan merupakan alat penting bagi lembaga keuangan untuk menunjukkan komitmen mereka, menjadikan operasional mereka transparan, dan menegaskan peran perintis mereka dalam proses menuju ekonomi hijau dan inklusif," ujar Bapak Pham Thanh Ha.

Pada tahun 2024, tercatat rekor jumlah organisasi yang menyusun Laporan Pembangunan Berkelanjutan terpisah, yaitu sebanyak 33 unit. Hampir semua lembaga kredit telah mengintegrasikan konten pembangunan berkelanjutan ke dalam Laporan Tahunan mereka sebagaimana tercantum dalam Surat Edaran 96/2020/TT-BTC. Tercatat, sekitar 13-15 bank umum telah menerbitkan Laporan Pembangunan Berkelanjutan independen, dan tren ini akan terus meningkat pesat pada tahun 2024 dan bulan-bulan pertama tahun 2025, dengan tambahan 6 bank umum yang menerbitkan laporan.

Bapak Mike Suffield - Direktur Kebijakan dan Penelitian Asosiasi Akuntan Bersertifikat (ACCA):

ACCA telah mengembangkan model delapan tahap untuk siklus produksi informasi pelaporan keberlanjutan. Dengan demikian, mulai dari tahap penetapan tanggung jawab, penetapan konteks, identifikasi informasi kunci, hingga verifikasi dan perbaikan berkelanjutan – setiap tahap dapat memanfaatkan kekuatan AI. Misalnya, pada tahap penetapan konteks, AI membantu mempersingkat waktu untuk membaca dan meringkas persyaratan pelaporan. Dalam hal menilai risiko iklim yang memengaruhi aktivitas keuangan, AI dapat mendukung simulasi skenario, menganalisis data satelit seperti Google Flood Hub atau Climate TRACE. Pada tahap penyajian laporan, AI dapat menyesuaikan format dan konten untuk setiap kelompok sasaran.

Namun, banyak organisasi tidak memiliki aliran data atau infrastruktur yang tepat untuk sepenuhnya memanfaatkan teknologi ini. Tantangan seperti data yang terfragmentasi, kurangnya standar, atau kurangnya koordinasi internal akan secara signifikan mengurangi efektivitas implementasi AI. Oleh karena itu, organisasi mengambil pendekatan bertahap, mulai dari meningkatkan tata kelola internal hingga membangun koneksi yang lancar antara departemen keuangan, data, dan teknologi.

Menurut Berita dan Surat Kabar Rakyat

Sumber: https://doanhnghiepvn.vn/cong-nghe/ai-tro-thu-giup-ngan-hang-thuc-thi-hieu-qua-chien-luoc-esg/20250522080937915