Waspadai layanan penukaran uang baru dan cicilan pinjaman bank

Waspadai layanan penukaran uang di media sosial

Layanan penukaran uang di media sosial menjelang Tahun Baru Imlek semakin populer, tetapi di saat yang sama, layanan ini juga menimbulkan banyak risiko. Saat ini, permintaan untuk menukar uang receh (uang baru) dengan uang keberuntungan atau mempersiapkan kegiatan konsumen selama liburan Tet sangat tinggi, sehingga membuka peluang munculnya layanan penukaran uang online. Namun, para penipu telah memanfaatkan peluang ini, mempermainkan psikologi dan kebutuhan masyarakat untuk melakukan penipuan dengan trik yang sangat canggih.

Waspadai layanan penukaran uang baru dan uang keberuntungan murahan daring. Foto: Departemen Keamanan Informasi ( Kementerian Informasi dan Komunikasi ).

Banyak korban yang melakukan transaksi penukaran uang baru, tetapi ketika uang diterima kembali, ternyata tidak sesuai janji, atau bahkan ketika diterima kembali, uang tersebut palsu. Banyak kasus di mana orang telah mentransfer uang, tetapi pemilik akun media sosial memblokir kontak dan menghilang, sehingga "memecahkan" deposit pelanggan. Biasanya, mereka yang "terjebak" penipuan dan uangnya ditukar dengan uang palsu menganggapnya "sial" dan tidak berani melapor ke pihak berwenang karena takut dituntut atas tuduhan jual beli uang palsu.

Menanggapi informasi di atas, Departemen Keamanan Informasi mengimbau masyarakat untuk waspada terhadap orang tak dikenal dan sama sekali tidak menukar uang melalui media sosial agar terhindar dari "mangsa" penipuan. Gunakan hanya layanan penukaran mata uang dari bank, perusahaan keuangan, atau bisnis tepercaya yang memiliki izin operasional resmi. Untuk layanan di media sosial, sebelum bertransaksi, periksa ulasan pelanggan lama, ulasan, atau sertifikat resmi layanan tersebut; bandingkan nilai tukar dengan pasar, jangan percaya layanan dengan nilai tukar yang terlalu tinggi dibandingkan pasar. Waspadai layanan yang mengharuskan transfer uang sebelum menerima barang. Jika menemukan orang yang menyimpan atau mengedarkan uang palsu atau kegiatan penipuan atau mencari keuntungan lainnya, segera laporkan ke kepolisian terdekat untuk mendapatkan tindakan pencegahan dan penanganan sesuai ketentuan hukum.

Meniru karyawan bank untuk menipu pinjaman dan jatuh tempo

Trik ini telah menyebabkan banyak orang, terutama mereka yang tidak memiliki banyak pengalaman di bidang keuangan, terjebak dalam perangkap penipu.

Lebih lanjut, menurut Departemen Keamanan Informasi, baru-baru ini Badan Investigasi Kepolisian, Kepolisian Provinsi Dong Nai , telah mengeluarkan keputusan untuk menuntut terdakwa, surat perintah penangkapan untuk menahan Le Thi Huynh Nhu (lahir tahun 1998, berdomisili di Distrik Xuan Loc) guna menyelidiki kejahatan "perampasan properti secara curang". Berdasarkan hasil investigasi awal, karena kebutuhan uang untuk melunasi utang, dari Desember 2023 hingga Mei 2024, Le Thi Huynh Nhu menyamar sebagai karyawan bank, memiliki nasabah yang perlu meminjam uang untuk melunasi utang (misalnya, menipu pria bernama S untuk meminjam 16,2 miliar VND, meminjam 3,25 miliar VND dari Tn. D.TG), lalu mengambil uang tersebut. Badan Investigasi Kepolisian Provinsi Dong Nai menetapkan bahwa meskipun tipu daya Le Thi Huynh Nhu bukanlah hal baru, banyak orang masih tertipu.

Pelaku sering mengaku sebagai karyawan bank besar, menelepon atau mengirim SMS kepada nasabah dengan alasan "memberi tahu tentang paket pinjaman istimewa" atau "memperbarui informasi kredit". Kemudian, mereka meminta peminjam untuk memberikan informasi pribadi seperti nomor KTP, nomor rekening bank, tingkat pendapatan, tujuan pinjaman... Jika nasabah memiliki pinjaman di bank, pelaku akan memberi tahu "jatuh tempo pembayaran" atau "perlu memperpanjang pinjaman". Mereka meminta nasabah untuk mentransfer uang ke rekening lain atau memberikan informasi keuangan pribadi untuk "memastikan transaksi". Setelah korban percaya dan mengikuti instruksi, pelaku akan memberikan alasan untuk membuat korban menunggu, lalu memblokir semua komunikasi dan mengambil semua uang.

Foto ilustrasi: Departemen Keamanan Informasi (Kementerian Informasi dan Komunikasi)

Perlu diketahui bahwa bank tidak akan secara proaktif menghubungi nasabah untuk meminta informasi rekening, kata sandi, atau meminta pembayaran melalui telepon. Notifikasi tentang pinjaman, jatuh tempo pinjaman, atau perubahan terkait rekening Anda biasanya akan dikirimkan melalui email resmi bank atau melalui saluran aman seperti aplikasi perbankan, bukan melalui telepon atau pesan yang tidak jelas.

Departemen Keamanan Informasi menyarankan agar masyarakat secara proaktif menghubungi nomor telepon resmi bank untuk memverifikasi identitas pelaku. Jangan memberikan informasi pribadi seperti KTP, rekening bank, kode OTP, dan sebagainya dalam bentuk apa pun. Jika ada yang meminta informasi ini, segera tolak dan beri tahu pihak bank. Jangan ikuti instruksi orang asing, terutama terkait transfer uang. Jangan mengakses tautan asing atau mengunduh aplikasi yang tidak diketahui sumbernya. Jika terjadi dugaan penipuan, segera laporkan ke kantor polisi terdekat untuk mendapatkan petunjuk penanganan.

Sumber: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html