Usulan denda bagi bank yang "memaksa" nasabah membeli asuransi

ANTD.VN - Bank yang menghubungkan produk asuransi tidak wajib dengan penyediaan produk dan layanan perbankan dalam bentuk apa pun sebagaimana ditentukan oleh Undang-Undang Lembaga Kredit akan dikenakan denda VND400-500 juta.

Bank Negara sedang mencari komentar mengenai rancangan Keputusan pengganti Keputusan No. 88/2019/ND-CP tertanggal 14 November 2019, yang mengatur sanksi administratif atas pelanggaran di sektor moneter dan perbankan (telah diubah dan ditambah).

Dengan demikian, rancangan tersebut melengkapi sanksi berdasarkan Undang-Undang Lembaga Perkreditan Tahun 2024.

Khususnya, rancangan tersebut mengusulkan denda sebesar VND400-500 juta untuk salah satu tindakan berikut: menghubungkan produk asuransi tidak wajib dengan penyediaan produk dan layanan perbankan dalam bentuk apa pun sebagaimana ditentukan dalam Undang-Undang Lembaga Perkreditan; melakukan intervensi secara ilegal dalam kegiatan perbankan dan kegiatan bisnis lainnya dari lembaga perkreditan dan cabang bank asing;

Melakukan perbuatan yang bersifat anti persaingan usaha atau persaingan usaha tidak sehat yang berisiko menimbulkan kerugian atau kerusakan pada pelaksanaan kebijaksanaan moneter nasional dan keamanan sistem lembaga perkreditan.

Bank tidak diperbolehkan "memaksa" nasabah untuk membeli asuransi opsional saat memberikan kredit.

Selain itu masih banyak lagi pelanggaran yang juga dikenakan sanksi seperti: Denda sebesar 20-30 juta VND karena tidak memberitahukan atau memberitahukan kepada Bank Negara tentang pengangkatan seseorang untuk menduduki jabatan kuasa hukum lembaga perkreditan yang melanggar ketentuan Undang-Undang Lembaga Perkreditan.

Denda sebesar 40-50 juta VND akan dikenakan terhadap tindakan tidak memenuhi atau memelihara kepuasan penuh terhadap persyaratan pembukaan kantor cabang dalam negeri dan kantor transaksi bank umum.

Terkait peninjauan kembali terhadap ketentuan Undang-Undang Anti Pencucian Uang Tahun 2022 dan dokumen pedoman Undang-Undang tersebut, Rancangan Peraturan Pemerintah ini menghapus seluruh kutipan ketentuan Undang-Undang Anti Pencucian Uang untuk menghindari terjadinya perubahan, penambahan, penggantian dokumen hukum, dan perubahan sanksi sesuai dengan ketentuan mengenai tanggung jawab, kewajiban, dan larangan dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan dokumen pedoman Undang-Undang tersebut.

Sebaliknya, rancangan tersebut menetapkan denda sebesar VND150-200 juta bagi tindakan yang tidak mengembangkan proses manajemen risiko, tidak mengelompokkan nasabah berdasarkan tingkat risiko, atau mengelompokkan nasabah berdasarkan tingkat risiko yang tidak sesuai dengan Undang-Undang Anti Pencucian Uang, Undang-Undang Anti Terorisme, dan undang-undang tentang pencegahan dan pemberantasan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal.

Denda sebesar VND150-200 juta akan dikenakan terhadap tindakan tidak melaksanakan atau tidak sepenuhnya melaksanakan ketentuan terkait nasabah perorangan asing yang memiliki pengaruh politik sebagaimana diamanatkan dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang.

Tidak mematuhi atau tidak lengkap mematuhi ketentuan yang berkaitan dengan bank koresponden ketika menjalin hubungan dengan bank mitra untuk menyediakan produk perbankan, layanan, pembayaran, dan layanan lainnya kepada bank mitra sebagaimana ditentukan dalam Undang-Undang tentang Anti Pencucian Uang;

Tidak terlaksananya atau tidak tuntasnya pelaksanaan ketentuan mengenai tanggung jawab entitas pelapor dalam penyediaan produk dan jasa baru, produk dan jasa yang telah ada dengan menerapkan teknologi inovatif sebagaimana diamanatkan dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang.

Denda sebesar 200-300 juta rupiah jika tidak melakukan pengawasan terhadap transaksi khusus tertentu sebagaimana diatur dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang.

Sumber: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd