Bank hentikan aliran uang, peringatkan akun palsu

Seorang pelanggan baru-baru ini berbagi cerita, ketika seseorang yang berpura-pura menjadi kurir mengirim pesan teks bahwa barangnya telah diantar ke rumahnya dan meminta untuk mentransfer pembayaran. Karena ia sering memesan secara online, ia tidak curiga dan mengklik untuk mentransfer uang ke nomor rekening yang dikirimkan oleh kurir tersebut.

Ketika seorang nasabah melakukan transfer uang online di aplikasi MB, meskipun hanya beberapa ratus ribu dong, ia menerima pesan peringatan tentang akun palsu. Ia pun segera bertindak dan membagikan kisahnya di media sosial, berterima kasih kepada pihak bank atas peringatannya dan mencegah nasabah tersebut mengambil uangnya tepat waktu.

Hal ini membuat nasabah merasa aman saat bertransaksi dengan orang asing atau akun mencurigakan, sehingga keamanan akun dan aset mereka terlindungi.

MB adalah bank pertama yang menggunakan fitur untuk mengidentifikasi informasi akun palsu.

Bapak Mai Huy Phuong, Wakil Direktur Digital Banking (MB Bank), mengatakan bahwa nasabah yang bertransaksi online di MB Bank memerlukan autentikasi multi-faktor. Selain persyaratan autentikasi OTP dan autentikasi wajah, nasabah akan diperingatkan tentang akun palsu.

Peringatan Penipuan MB.jpg
Fitur peringatan penipuan MB muncul ketika nasabah mentransfer uang ke nomor rekening milik seseorang yang diduga penipu. Tangkapan layar.

Saat ini, MB adalah satu-satunya bank yang telah menerapkan fitur ini. Beberapa bank besar dengan jumlah nasabah yang "besar"—investasi besar dalam teknologi—seperti Big4, Techcombank , VPBank,... belum menerapkannya. Namun, beberapa bank telah membuat daftar rekening yang dicurigai digunakan sebagai sarana penipuan dan kecurangan.

Pakar keamanan di Asosiasi Keamanan Siber Nasional, Bapak Vu Ngoc Son, mengatakan bahwa asosiasi tersebut sedang bersiap meluncurkan perangkat lunak "Anti-penipuan" yang akan membantu pengguna mendeteksi nomor rekening, nomor telepon, tautan, dan aplikasi palsu sebelum bertransaksi atau memasangnya di ponsel mereka.

Ini adalah jenis aplikasi yang terpasang di ponsel. Namun, aplikasi ini belum tersedia di App Store karena masih menunggu persetujuan dari Google dan Apple, yang diperkirakan akan dirilis pada bulan Juli.

"Selain fitur deteksi dan peringatan tentang akun penipu, aplikasi "Anti-Penipuan" juga dapat mengidentifikasi nomor telepon penipu. Kemudian, penerima panggilan akan melihat peringatan di layar ponsel. Perangkat lunak ini juga mendeteksi dan memperingatkan tentang aplikasi penipuan ketika pengguna memasangnya," ujar Bapak Vu Ngoc Son.

Namun, Tn. Son mencatat bahwa jika pengguna mengabaikan peringatan, terus mentransfer uang atau terus memasang malware, peringatan tersebut tidak akan efektif.

Menurut Bapak Son, penerapan Keputusan 2345 Bank Negara (yang mewajibkan otentikasi biometrik untuk transfer uang di atas 10 juta VND) sejauh ini "berhasil", menunjukkan upaya perbankan.

Menurut Bapak Pranav Seth - Direktur Transformasi Perbankan Digital, Techcombank - untuk meningkatkan keamanan transaksi bagi nasabah, sejak Desember 2023, bank ini telah membentuk tim proyek yang terdiri dari 60 ahli dari berbagai bidang untuk menyediakan infrastruktur yang dapat disederhanakan tetapi tetap menjamin keamanan bagi nasabah.

“Kami melakukan riset dengan lebih dari 200 model ponsel yang berbeda, dengan lokasi konektivitas NFC yang berbeda, untuk dapat memberikan informasi kepada pelanggan dalam berbagai bentuk,” ujar Pranav Seth.

Selain itu, bank ini juga memberikan pelatihan keamanan informasi kepada 5.000 karyawan yang melayani nasabah secara langsung.

Berkat itu, Techcombank menjadi bank dengan jumlah nasabah terbanyak yang mendaftar biometrik dalam sistemnya, yakni lebih dari 2,1 juta nasabah hingga 3 Juli, dan hanya 150.000 nasabah yang mendaftar untuk otentikasi di konter.

20240701_VCB_RAR nomor akun (2).jpg
Upacara penandatanganan layanan autentikasi elektronik antara VCB dan Kementerian Keamanan Publik . Foto: VCB.

Di Vietcombank , pada hari pertama penerapan autentikasi biometrik, bank juga menandatangani kontrak untuk menggunakan layanan autentikasi elektronik dengan Kementerian Keamanan Publik.

Dengan perjanjian ini, nasabah Vietcombank dapat memperbarui informasi biometrik secara daring melalui solusi koneksi aplikasi ke aplikasi antara aplikasi VCB Digibank dan aplikasi VneID.

Nasabah bank A juga merupakan nasabah bank B.

Asosiasi Perbankan Vietnam juga baru-baru ini mengadakan pertemuan dengan para anggotanya untuk membahas pengembangan proses terkoordinasi guna mendukung penanganan akun dan kartu yang terkait dengan dugaan penipuan dan tindak pidana penipuan.

Bapak Nguyen Quoc Hung, Sekretaris Jenderal Asosiasi Perbankan, menilai bahwa bank telah membangun proses perlindungan nasabah yang sangat lengkap, yang dapat menjamin keamanan nasabah mereka sendiri. Namun, dalam upaya memerangi penipuan, untuk meningkatkan keamanan pengguna, perlu ada koordinasi antara lembaga kredit dan perantara pembayaran.

“Nasabah kami bertransaksi melalui rekening bank lain, jadi kami perlu memiliki proses yang berlandaskan semangat bahwa nasabah Bank A juga merupakan nasabah Bank B; “dewa” satu bank juga merupakan “dewa” semua bank,” ujar Bapak Nguyen Quoc Hung.

Berbagi sudut pandang di atas, Tn. Pranav Seth mengatakan bahwa ini juga merupakan saat yang tepat bagi semua pihak untuk bekerja sama membangun metode komunikasi, sehingga nasabah dapat lebih memahami bahwa penipuan menjadi semakin rumit, dan nasabah perlu meningkatkan kewaspadaan.

Sementara itu, Ibu Doan Hong Nhung, Direktur Ritel (Vietcombank), berkomentar bahwa melalui penerapan autentikasi biometrik bagi nasabah, dapat dilihat bahwa bank sendiri tidak dapat berbuat apa pun dalam melindungi perilaku nasabah di saluran digital, tetapi memerlukan konsensus dari Kementerian Keamanan Publik dan Bank Negara.

Menunggu seharian, banyak situasi tragis dan lucu di bank menunggu autentikasi wajah . Nasabah tidak bisa melakukan autentikasi, satu-satunya cara adalah mengganti ponsel, ada yang menunggu lama, pergi lalu kembali tapi belum giliran, ada yang hampir selesai tapi muncul error 1003, atau diminta keluar untuk beroperasi karena sinyal lemah.