Bank yang membeli Signature Bank sedang kesulitan.

Setahun setelah mengakuisisi Signature Bank yang bangkrut, New York Community Bancorp kini dalam masalah.

Pada hari Jumat (1 Maret), saham New York Community Bancorp (NYCB) anjlok 25,89% setelah CEO lamanya, Thomas Cangemi, tiba-tiba mengundurkan diri dan menunda rilis laporan keuangan tahunannya, dengan alasan "penyelesaian pekerjaan terkait penilaian dan perencanaan untuk mengatasi kelemahan material."

Bapak Thomas telah menghabiskan sebagian besar tahun ini untuk meyakinkan para investor tentang kelangsungan hidup bank tersebut, yang menyebabkan saham NYCB turun 65% tahun ini.

Berkantor pusat di Hicksville, New York, NYCB bernilai $114 miliar dan merupakan salah satu dari 30 bank terbesar di AS. Pada kuartal keempat tahun 2024, mereka mencatat peningkatan kerugian 10 kali lipat, menjadi $2,7 miliar. Hal ini disebabkan oleh nilai pasar properti yang sedang sulit.

Selain segmen real estat perkantoran yang melemah akibat kemerosotan pascapandemi, NYCB juga sangat terekspos pada pasar apartemen dengan sewa terkendali, yang menyumbang 22% dari total pinjaman. Menurut David Chiaverini, direktur pelaksana riset ekuitas di Wedbush, hal ini merupakan risiko besar karena NYCB merupakan pemberi pinjaman besar bagi para pemilik properti ini di New York City.

Logo NYCB dipajang di lantai Bursa Efek New York pada tanggal 31 Januari. Foto: AP

Bank ini juga menghadapi kesulitan karena pertumbuhannya yang sangat pesat ketika mengambil alih Signature Bank yang bangkrut pada Maret 2023. Saat itu, Flagstar Bank—anak perusahaan NYCB—menerima sebagian besar dari total simpanan sekitar $4 miliar, pinjaman sekitar $60 miliar, dan seluruh 40 cabang bank ini.

Hal ini menempatkan NYCB pada level baru, membutuhkan transisi yang sulit dan pengawasan regulasi yang lebih ketat. Dalam laporan kepada Komisi Sekuritas dan Bursa pada 29 Maret, bank tersebut melaporkan penurunan nilai goodwill sebesar $2,4 miliar, yang berarti sedang menilai ulang nilai asetnya.

“Manajemen mengidentifikasi kelemahan signifikan terkait peninjauan internal pinjaman, yang diakibatkan oleh pemantauan dan penilaian risiko yang tidak efektif,” demikian pernyataan laporan tersebut.

Para analis industri tidak khawatir tentang risiko penularan di sektor perbankan jika NYCB mengalami masalah, dengan mengatakan bahwa ini merupakan kasus yang unik, mengingat eksposur bank yang besar terhadap properti komersial dan lonjakan ukurannya setelah mengambil alih Signature Bank.

"Kami terus memandang situasi di NYCB sebagai situasi yang sangat terisolasi dan tidak mencerminkan tekanan/ketidakpastian yang lebih luas yang dialami bank-bank regional," kata Steven Alexopoulos, analis di JPMorgan.

Senada dengan itu, CEO Citi Keith Horowitz menyarankan bahwa penundaan dalam laporan tahunan NYCB mungkin dimaksudkan untuk memberi auditor cukup waktu untuk memeriksa masing-masing pinjaman secara menyeluruh.

"Mengungkapkan kelemahan utama dalam proses peninjauan pinjaman merupakan hal penting dan akan membutuhkan perubahan signifikan pada pemantauan risiko kredit di masa mendatang. Kami yakin hal ini dapat membuat mereka lebih proaktif dalam mengidentifikasi masalah di masa mendatang," ujarnya.

Posisi panas mantan CEO Thomas Cangemi akan diisi oleh Alessandro DiNello, Ketua Eksekutif Dewan Direksi. Bapak DiNello adalah CEO Flagstar Bank, bank yang diakuisisi NYCB pada akhir tahun 2022.

Phien An ( menurut AP, Yahoo Finance )

Tautan sumber: https://vnexpress.net/ngan-hang-tung-mua-lai-signature-bank-chat-vat-4717672.html