Pusat keuangan internasional: Peluang bagi bank untuk menyambut aliran modal hijau global

Trung tâm tài chính quốc tế: Cơ hội để ngân hàng đón dòng vốn xanh toàn cầu

Menurut Anda, ketika dua pusat keuangan internasional Vietnam mulai beroperasi, apakah akan membuka peluang bagi pengembangan perbankan hijau?

Saya yakin inilah pintu gerbang menuju integrasi keuangan berkelanjutan yang sesungguhnya di Vietnam. Sebelumnya, bank-bank domestik kesulitan mengakses modal hijau internasional karena perbedaan standar pelaporan, manajemen risiko lingkungan dan sosial, atau kurangnya mekanisme untuk mengidentifikasi proyek-proyek hijau. Namun, ketika pusat-pusat keuangan internasional beroperasi sesuai standar ESG dan IFRS - Standar Pelaporan Keuangan Internasional, kita akan memiliki "bahasa yang sama" dengan investor global.

Hal ini memungkinkan bank-bank Vietnam untuk langsung mengakses modal dari dana iklim, dana ESG, dan lembaga keuangan pembangunan seperti IFC, ADB atau dana obligasi hijau dengan cara yang lebih transparan dan kompetitif.

Selain itu, pusat keuangan internasional akan membentuk infrastruktur perdagangan dan identifikasi aset hijau yang terstandarisasi, di mana instrumen keuangan berkelanjutan seperti obligasi hijau, sertifikat karbon, dan dana investasi berdampak akan terdaftar dan diperdagangkan secara publik. Pada saat itu, bank-bank Vietnam tidak hanya akan menyediakan pinjaman tradisional, tetapi juga dapat menjadi "strukturis" keuangan hijau, yang bertindak sebagai perantara yang menghubungkan investor internasional dan perusahaan domestik.

Lebih penting lagi, adopsi IFRS membantu meningkatkan kepercayaan pasar internasional. Ketika laporan keuangan bank-bank Vietnam mencakup penilaian risiko iklim dan kepatuhan ESG, biaya modal dalam transaksi lintas batas akan berkurang secara signifikan. Dapat dikatakan bahwa ini merupakan langkah untuk meningkatkan posisi sistem perbankan Vietnam di peta keuangan global.

Menurut Anda, apa hambatan terbesar yang membuat bank-bank Vietnam sulit mengakses modal hijau internasional?

Kendala terbesar adalah kurangnya sinkronisasi antar lembaga, standar, dan kapasitas. Lembaga keuangan hijau masih dalam tahap awal, dan Vietnam belum memiliki seperangkat standar hijau nasional yang diakui secara internasional, sehingga kriteria proyek hijau menjadi tidak konsisten.

Standar pelaporan juga terbatas, karena IFRS belum diterapkan secara luas, sehingga risiko iklim dan dampak emisi dalam portofolio kredit menjadi tidak transparan. Investor internasional kesulitan mengukur "kehijauan" bank-bank Vietnam. Selain itu, kapasitas penilaian ESG terbatas, banyak bank hanya berhenti pada langkah penyaringan risiko dasar, kekurangan data, kekurangan model perhitungan siklus hidup karbon, dan kekurangan tenaga ahli.

Untuk mengatasi hambatan di atas, perlu dilakukan penyempurnaan lembaga dan standar hijau nasional secara bersamaan; standarisasi pelaporan berdasarkan IFRS dan ESG; serta peningkatan kapasitas pemantauan kredit hijau. Ketika ketiga faktor ini disinkronkan, modal hijau global akan benar-benar mengalir ke Vietnam.

Jadi, menurut Anda, bagaimana seharusnya bank-bank Vietnam mengembangkan portofolio hijau, terutama pinjaman yang terkait dengan target emisi nol bersih untuk mempromosikan kredit hijau?

Pertama, bank harus mengubah pendekatan mereka: kredit hijau bukan hanya tentang pinjaman yang kurang berbahaya bagi lingkungan, tetapi harus menjadi strategi inti dalam model bisnis mereka, yang terkait dengan target emisi nol bersih negara tersebut.

Setiap bank harus memandang portofolio kreditnya sebagai peta karbon, di mana setiap pinjaman memiliki "jejak" yang terukur. Proyek energi terbarukan, transportasi bersih, atau kota pintar tidak hanya menghasilkan keuntungan finansial, tetapi juga menciptakan nilai lingkungan nyata yang dapat diukur dan dilaporkan sesuai standar ESG.

Selain itu, bank sebaiknya tidak membatasi diri pada proyek-proyek hijau tradisional, tetapi juga harus mendekati sektor-sektor dengan emisi tinggi seperti baja, semen, dan transportasi jika perusahaan berencana untuk mentransformasi teknologi atau menggunakan energi terbarukan. Inilah tren "transisi keuangan" yang sedang gencar dipromosikan oleh banyak pusat keuangan besar di dunia .

Tren penting lainnya adalah pinjaman terkait keberlanjutan, di mana suku bunga disesuaikan berdasarkan sejauh mana perusahaan mencapai tujuan ESG-nya. Perusahaan yang lebih banyak mengurangi emisi akan menerima suku bunga yang lebih menguntungkan. Ini merupakan mekanisme untuk mendorong perubahan perilaku, mengubah tujuan lingkungan menjadi pendorong bisnis yang spesifik.

Untuk mencapai hal tersebut, bank perlu berinvestasi besar-besaran dalam kapabilitas penilaian dan pengukuran emisi serta tim pakar ESG yang terspesialisasi. Ketika sistem dapat mengukur dampak lingkungan dari setiap pinjaman, kredit hijau tidak lagi menjadi slogan, melainkan komponen penting dari strategi pertumbuhan jangka panjang.

Terima kasih banyak!

Sumber: https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html