ハノイ条約：マネーロンダリングリスクに対する金融回復力の向上

ベトナムが国連サイバー犯罪防止条約の調印式の議長国を務めたことは、サイバーセキュリティと金融セキュリティに関する国際的統合に向けた重要な一歩となる。

ハイテク犯罪がますます巧妙化する中で、マネーロンダリング対策は、金融システムを保護し、ベトナムのデジタル経済への信頼を強化するための重要な柱の1つとなっている。

国立銀行のグエン・ゴック・カイン副総裁によれば、マネーロンダリング対策に関する法的枠組みの完成は、政府が実施している国家行動計画における重要な課題である。

2025年11月1日に発効した、マネーロンダリング防止法のいくつかの条項の実施をガイドするベトナム国家銀行の通達第27/2025/TT-NHNN号は、このプロセスにおける大きな前進であると考えられています。

この通達では、金融機関および決済仲介業者は、国内取引で5億ベトナムドン、海外取引で1,000米ドルの取引を報告する義務を負い、疑わしい取引の監視、審査、停止の仕組みを強化することが規定されています。完全な電子報告への移行は、透明性の向上と手作業による処理のリスク軽減に役立ちます。

政府は、取引の報告や監視に関する規制を整備するとともに、マネーロンダリングに悪用されるリスクが高いデジタル資産分野への管理枠組みも拡大している。

具体的には、暗号資産市場の試験運用に関する決議05/2025/NQ-CPは、マネーロンダリング対策規制の厳格な遵守を義務付けています。これは、国境を越えたマネーロンダリングの潜在的なリスクが多数存在するデジタル資産取引を厳格に管理するという決意を表明する、法的回廊を構築するための時宜を得た措置であると考えられます。

銀行アカデミー法学部長のグエン・タイ・ハ博士は、ベトナムのマネーロンダリング防止および撲滅に関する法制度は国際基準に近づいているものの、特に仮想資産やデジタル取引の規制においては、犯罪者がマネーロンダリングに利用できる抜け穴があり、依然として統一性が欠けているとコメントした。

「特に、仮想資産に関する法的枠組みがまだ確立されていない。これがマネーロンダリング業者に悪用される最大の抜け穴となっている」とタイ・ハ博士は強調した。

専門家によると、マネーロンダリング対策の有効性を高めるために、ベトナムは法制度を同期化し、執行効率を高め、新たな手法で行われたものも含め、疑わしい取引を迅速に特定できるよう、マネーロンダリング対策活動に携わる団体の資格をさらに向上させる必要がある。

法的枠組みが強化されるにつれ、テクノロジーは執行において重要な補助的役割を果たし、当局が異常な取引を早期に検出し、監視の有効性を高めることに貢献するだろう。

グエン・タイ・ハ博士は、ベトナムは取引監視システムにおいて人工知能（AI）やビッグデータ分析などの最新技術の応用を推進する必要があると提案した。

国立銀行、公安省から情報通信省に至るまでの当局は、取引、身元、キャッシュフローに関する情報が速やかに共有されるよう、部門間の緊密な調整メカニズムを構築する必要がある。

彼はまた、抑止力についても強調した。「マネーロンダリング防止法のあらゆる違反を速やかに検知し、厳格に対処して、関連する主体に対する抑止力を生み出す。」

国際レベルでは、ベトナムが国連サイバー犯罪防止条約の調印式を主催したことは、国際社会に加わってデータ共有、金融追跡の調整、国境を越えた犯罪の防止に取り組む同国の姿勢を示すものである。

法律の整備、監視技術の適用、国際協力の強化を同時に進めることが、ベトナムがマネーロンダリングに対する「盾」を強化するのに役立つ3つの柱であることがわかる。

ベトナムは、国連サイバー犯罪防止条約の調印式の議長役を務めるにあたり、国家の金融安全保障を守るだけでなく、デジタル時代の国境を越えた犯罪と闘う世界的な取り組みに貢献する決意を表明している。

（TTXVN/ベトナム+）

出典: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp