告発によると、李趙強（1988年生まれ、中国国籍）は2017年にベトナムに入国し、その後まもなく、マフィア風の極めて洗練された組織的な方法で高利貸しと債権回収のネットワークを構築した。

この「ボス」は、「Cash VN」「Vaynhanhpro」「Ovay」といったアプリの首謀者、指導者、作成者と特定されており、これらのアプリはベトナムの顧客に年利1,570%から2,190%という高金利で融資を行っていた。「債務者」が期日を過ぎても返済しない場合、李趙強は他の被疑者に恐ろしい債権回収戦術を実行するよう指示した。

捜査機関は、「ボス」李趙強が2019年から2022年まで会社を運営し、アプリを通じて計12万780人の顧客に1兆6070億ドン以上の融資を行い、約7320億ドン以上の不法利益を得ていたと断定した。

この事件では、李兆強氏の債権回収部門の職員から総額2億1800万ドン以上を脅し取られ、被害者となった「債務者」は31人いた。

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イラスト写真。

李趙強の部下には、張敏敏（1986年生まれ、中国国籍）がいます。張敏敏は、李趙強の会社の債権回収部門を直接管理・指揮する役割を担っています。張敏敏は、ニエム・ドゥック・ザンを債権回収部門の責任者に任命しました。

告発内容によると、債務者は5段階に分けられ、債権回収チームが顧客に電話をかけ、期日通りの返済を催促する。返済が遅れた場合、張敏氏が率いるグループは、顧客の親戚や知人にも電話をかけ、返済を催促する回数を増やすという。

顧客が支払いを怠り続ける場合、張敏氏のグループは電話をかけて脅迫し、顧客に暴言を吐き、写真を切り貼りして顧客やその親族に送りつけ、「債務者」に支払いを強制する。

ギャングの債権回収訓練

ブイ・ドゥック・ホアンは、ギエム・ドゥック・ザンから債権回収業者グループの管理を任されました。ホアンは2019年にメタッグ社で働き始めました。入社当初から、ホアンはザンから債権回収のテクニックを指導されていました。そのため、顧客が債務の支払いを拒否した場合、ホアンは画像を切り貼りして顧客に送りつけ、脅迫していました。

それでも顧客が支払わない場合は、画像が顧客の親族に送られたり、ソーシャル ネットワークに投稿されたりして、「債務者」に支払いを強制します。

勤務中、ホアン氏はM2とコードされ「Cash VN」アプリで取引を行う顧客グループから債権回収を担当していた。さらに、被告は5人の従業員からなるチームの責任者にも任命されていた。

債権回収チームの責任者として、ホアンの仕事は、従業員を管理し、出勤簿を記録し、全員に仕事内容を思い出させ、労働倫理を思い出させ、債権回収の電話をかけるよう促し、注意から罵倒、脅迫、借り手への精神的恐怖に至るまで、債権回収のレベルを徐々に高めることです。

さらに、ホアン氏は会社から支給されたコンピューターを使って毎日、会社の顧客データシステムにログインしています。そこには、顧客の詳細情報や債務の返済期日などが記録されています。

顧客が期日までに借金を支払わない場合、ホアンは罵倒や脅迫のメッセージを送信し、顧客の画像とセンシティブな画像を組み合わせて送信し、借金を支払うよう圧力をかけます。

調査結果によると、ブイ・ドゥック・ホアンは2019年から2022年5月24日までの間に、アプリ「Cash VN」を通じてリー・ジャオ・チアン、チャン・ミン、ニエム・ドゥック・ザンの3人が総額1兆2,290億ドンを超える融資活動を組織するのを支援し、約5,470億ドン以上の不法な利益を得ていたことが判明した。

ホアン氏が告発された恐喝行為について、捜査資料によると、ホアン氏は2022年に借金の取り立てのため直接電話をかけ、その後わいせつな写真を切り取って編集し、T氏に送りつけて脅迫し、800万ドンの支払いを強要したという。

容疑は、多くのベトナム人被告がホアン氏と同様の業務を行うために報酬を受け取っていたというものだ。捜査の結果、張敏氏は2021年から2022年にかけて、李趙強氏が設立した企業で働く債権回収担当者グループを組織・指揮し、「Cash VN」および「Vaynhanh」というアプリを通じて総額1兆1,060億ドンを超える融資を行い、6,230億ドン以上の不法利益を得ていたことが判明した。

この中国人男が首謀者として恐喝罪を犯したことを示す証拠があり、債権回収部門の職員らが31人から恐喝した総額は2億1800万ドン以上である。

「ボス」李趙強（1988年生まれ、中国国籍）率いる高利貸し、借金取り立て、脱税組織の裁判は6月25日に行われたが、被告135人のうち10人が欠席したため延期された。