専門家によると、各人はリスク許容度を決定し、投資方法を見つけ、市場の概要、業界、ビジネス分析について学ぶ必要があるとのことです。
最近、株式市場について学び始めました。すべてが非常に複雑なので、まずはこの分野を徹底的に学び、ある程度の資金を投入して「実践」（損失を受け入れる）し、その後、長期投資を検討したいと思っています。
銘柄の勉強からトライアル段階、そして本格的に参入するまでのロードマップについて、専門家のアドバイスをいただきたいです。それぞれの段階で、何に重点を置き、何に注意すればよいでしょうか？
トラン・クアン・ゴック
ホーチミン市1区の証券取引所で投資家たちが市場を監視している。写真：クイン・トラン
コンサルタント：
証券全般、特に株式は非常に魅力的な投資チャネルであり、あらゆる年齢層の多くの投資家を惹きつけています。これは多くのメリットを備えた投資チャネルであり、中でも最も顕著なのは流動性の高さであり、少額から中額の資金で始めることができます。
ここでは、株式投資の必要性と、株式投資のロードマップや学習方法についてもう少し詳しく知りたいというあなたの気持ちを、一時的に理解したいと思います。市場に成功し、効果的に参加するために、あなたは正しい判断を下すための知識に投資することを決意しました。では、学習はどこから始めればよいのでしょうか？
実践せずに勉強すると、すぐに飽きてしまい、集中力も低下してしまうと私は考えています。ですから、まずは証券口座を開設し、市場の基本的な機能に慣れておくことをお勧めします。「あなたにとって最高の先生は市場です」と断言できます。勉強が終わってから参加するのはやめましょう。手遅れになる可能性があり、学習は生涯にわたる課題です。
しかし、投資を始める前に、自分のリスク許容度を明確に定義する必要があります。リスク許容度とは、各人のリスクに対する考え方と許容度です。リスク許容度は、年齢、経済力、家族構成などの要因によって決まることがよくあります。リスク許容度は、投資資金の安全性と期待収益を左右します。例えば、1億ドンを投資した場合、投資が失敗した場合、どれだけの損失を許容できるでしょうか？リスクレベルが決定された場合、発生する可能性のあるリスクを補うために、何パーセントの利益が得られると予想しますか？
リスク許容度、投資期間、資金力、そして資金バックアッププランを決定したら、次のステップは効果的な投資手法と学習方法を選択することです。代表的な投資手法としては、バリュー投資、テクニカル分析投資、グロース投資などが挙げられます。
リスク許容度を明確にしておけば、自分に合った投資方法を見つけるのは非常に簡単です。投資には様々な手法がありますが、最も重要なのは、自分の性格に合った手法を見つけ、それを市場にどう適用すれば最大の利益が得られるかを理解することです。この時点で、実際に株の売買を練習し、価格、指数、株価表、取引量といった基本を学ぶことができます。
学習の面では、市場を「先生」として学ぶだけでなく、個人投資家は書籍、オンライン資料、海外の教科書、そして実体験を通して、自ら探求し実践することがよくあります。しかし、このような学習方法では、体系化されていない「拾い読み」的な知識しか得られません。長期的には、多くのギャップが生じ、理解の深度が不足することになります。最も重要なのは、知識の体系化が欠如し、誤った投資判断につながる可能性があることです。
したがって、私は市場に参入する新しい投資家に対し、統一された包括的な市場ロードマップに従って投資のあらゆる側面と経済の仕組みを完全に理解し、最も情報に基づいた投資決定を下すようよく勧めています。
投資を決定づける主な要素は2つあります。適切な銘柄を選ぶことと、適切な売買タイミングです。経済のマクロ的な状況に応じて投資先を選択し、分析するスキルを学ぶことで、これらの要素をまとめていきます。
以下に、参考になるロードマップを掲載しました。まずは、ベトナム株式市場の概要、市場の役割と構成要素、そして投資スクールについて理解を深めましょう。市場の収益性や売買注文の設定方法など、些細な点まで徹底的に理解することは、初めて参加する際の最初のステップとして非常に重要です。
次に必要なのは、マクロ経済と経済サイクルを理解することです。マクロ経済、現在の経済サイクル、そして市場におけるマクロ経済と産業の相互作用を理解することで、いつ、どの産業に、そしてどのような期待で投資を行うべきかについて、最も正確な見通しが得られます。
業界は理解を深める上で重要な要素です。金融市場における資金の流れは、業界グループ間で非常に柔軟に循環します。業界、バリューチェーン、競争優位性を理解することで、特徴的な兆候を通して遅かれ早かれサイクルを捉える上で大きな優位性が得られます。
最終ステップの一つは、事業について学ぶことです。その際、事業の財務状況を理解することが、投資判断における最終的な判断基準となります。財務諸表を読み、分析することで、業界内の事業の健全性と優位性を理解し、収益率とリスクレベルを判断し、投資先を決定できます。
最後に、自己株式や優先株式の売買、ESOP の発行、社株の分割、評価方法、投資スクールなど、他の活動に関する知識を身に付けて、知識をさらに向上させます。
株式は高い収益性を持つ投資チャネルですが、同時に非常にリスクも伴います。そのため、真剣に投資し、戦略を立て、常に学び続けることで、価値のある成果を達成することができます。
ファム・ホアン・クアン・キエット
投資調査分析担当副部長
FIDT投資コンサルティング・資産運用会社
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