アグリバンクのマネーロンダリング対策センター：銀行と国民を守る「二重の盾」

アグリバンクは、効率的な事業運営とデジタルエコシステムの構築への取り組みに加え、マネーロンダリング対策およびテロ資金対策に関する法律の執行においても、業界をリードする銀行です。マネーロンダリング対策センターを設立することで、アグリバンクは数百万の農家と自らのシステムを不正融資の悪循環から守ってきました。

マネーロンダリングやテロ資金供与を防止するために断固たる措置を講じます。

2024年初頭、 アグリバンクは26名の専任職員を擁するマネーロンダリング対策センターを正式に開設しました。センターの設立とベトナムのマネーロンダリング対策法の厳格な遵守に加え、アグリバンクは厳格な社内手順を制定し、全職員、特に最前線の窓口担当者を対象に、マネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクの特定に関する徹底的な研修コースを実施することで、システム全体に「コンプライアンス文化」を構築しています。

その後、2024年3月に大量破壊兵器への資金供与対策に関する研修プログラムに代表者を派遣すること、2024年5月と6月にマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策に関する16の研修コースを成功裏に開催すること、マネーロンダリング対策、テロ資金供与対策、大量破壊兵器への資金供与に関する深い知識を高めるための高度な研修を組織することなど、一連の重要な運用活動が組織されました。これらの活動により、システム全体の役員および従業員のマネーロンダリング対策および違法融資に関連する問題を特定し、対処するための意識と専門スキルが迅速に向上しました。

アグリバンクは人々の資本へのアクセスを改善し、違法融資の防止に貢献しています。写真：アグリバンク

特に、金融・銀行セクターに重大なリスクをもたらす高利貸し、巧妙なマネーロンダリング、テロ資金供与活動の複雑な性質に鑑み、アグリバンクのファム・トアン・ヴオン総裁は、2025年10月13日、文書番号15030/NHNo-PCRTを発行し、「高利貸し」およびマネーロンダリングに関連する違法行為を積極的に防止するよう指示しました。これを受け、ヴオン総裁はシステム内の各部署の責任者に対し、マネーロンダリング防止に関する法的規制の厳格な実施、銀行口座の売買、リース、貸付、電子ウォレットおよび仲介決済サービスの違法な目的での悪用を防止するための措置、合法的な信用メカニズムとポリシーに関するシステム内および顧客への社内コミュニケーションの強化、「高利貸し」活動のリスクに関する警告の実施を要請しました。大口取引や疑わしい取引における異常検知に関する知識の向上、監督と検査の強化、テクノロジーとデジタルトランスフォーメーションの活用により、疑わしい活動やリスクの兆候を示す取引を早期かつ遠隔的に防止・検知します。賭博、高利貸し、詐欺、違法な貸付行為を助長または容認することを断固として拒否します。

略奪的貸付を積極的に防止します。

マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクに加え、違法融資も大きな課題となりつつあり、日常生活に浸透し、治安と秩序を不安定にし、健全な信用構造を揺るがしています。さらに懸念されるのは、こうした犯罪者がアグリバンクの主要顧客層である農村部を標的にしていることです。

アグリバンクは、全国最大規模の取引ネットワークを保有し、遠隔地や農村部もカバーする強みを活かし、資金移動の主要なチャネルであると同時に、何百万もの農家を違法融資の悪循環から守る「盾」としての役割も担っています。長年にわたり、「闇融資」を積極的に防止するため、アグリバンクは最も根本的な解決策、すなわち農家への公的資金の迅速、利便性、そして最も合理的なコストでの提供に取り組んできました。アグリバンクは、農家への資金支援を事業活動であると同時に、社会的な責任でもあると考えています。

そのため、アグリバンクは専用車両を用いた移動式取引拠点の設置頻度を高め、村落部落に金融サービスを提供しました。農業協会、婦人会、その他の地元の政治・社会団体と緊密に連携しながら、アグリバンクは適切な受益者への資金の査定と分配を行い、強固な社会保障ネットワークを構築しました。

アグリバンクは、公的資金源による積極的な支援から規律の強化、国際基準の遵守に至るまで、断固とした協調的な解決策を講じることで、安全で透明性の高い金融システムを構築し、顧客の正当な権利を保護し、 経済全体の安定に貢献しています。

出典: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html