銀行員が犯罪防止に貢献

あらゆる形や手口のサイバー詐欺は、多くの人々を苦しめます。人々が銀行システムを通じて安全に取引を行えるよう、銀行業界は「銀行員が犯罪防止と取り締まりに貢献する」運動を開始しました。ビントゥアン新聞の記者がベトナム国家銀行ビントゥアン支店長ファン・タン・エン氏にインタビューしました。

現在、インターネット上での送金詐欺が多発しております。ビントゥアンではどうなっているのでしょうか?

ファン・タン・エン氏：最近、特にビントゥアン省、そして全国的に、銀行部門においてサイバー空間での詐欺や資産の横領事件が多発しており、手口はますます巧妙化、組織化しており、顧客に混乱と損害を与え、銀行の評判を落としています。

2024年4月と5月だけでも、当局（警察、検察、裁判所など）を装い、被害者を騙して銀行口座に送金させ、その後それを着服させるという詐欺や財産横領事件が州内で相次いで発生した。具体的には、2024年4月9日に、ハムトゥアンナム県タンラップコミューンの1956年生まれの顧客が騙されて18億ドンを送金させられました。アグリバンク・ハム・ミー支店はすぐにこれを発見し、ハム・ミー地区警察と連携して阻止した。 2024年4月12日、ハムトゥアンナム県ハムキエムコミューンの1954年生まれの顧客が騙されて4億5000万ベトナムドンを送金した。 BIDVビントゥアン支部はすぐにこれを発見し、PA05省警察と連携してこれを阻止した。 2024年5月3日、ハムトゥアンバック県マラム町の1958年生まれの顧客が、32億ベトナムドンを送金するよう詐欺に遭いました。アグリバンク・ハムトゥアンバック支店はすぐに発見し、マラム町警察と連携してこれを阻止した。上記の事例から、財産詐欺犯罪の状況は非常に複雑であり、増加傾向にあることがわかる。これは、銀行の警戒心、責任感、そして被害者が詐欺師に送金するのを速やかに検知して阻止する役割が、詐欺や財産横領の犯罪を効果的に防止し阻止する上で重要な要素の一つであることを示しています。

経営の観点から、人々が詐欺に遭わないようにするために銀行業界はどのようなアドバイスをしているのでしょうか?

ファン・タン・エン氏：上記のような詐欺を予防し、身を守るためには、冷静さを保ち、心理的圧力や脅迫に騙されないようにする必要があります。代理店の公式電話番号に折り返し電話するか、公式チャネルを通じて代理店に直接連絡して、発信者の身元と情報を自分で確認してください。電話、電子メール、その他の通信手段を通じて個人情報や金銭を提供しないでください。脅迫電話を受けたり、詐欺の疑いがある場合は、すぐに地元の警察に通報して支援とアドバイスを求めてください。州の管理機関は、事前の書面による通知なしに、突然、人々に電話で送金や機密情報の提供を求めることはないことに留意すべきである。

国家の安全を守るための全国民運動を効果的に実施するため、ベトナム国家銀行ビントゥアン支店は「銀行職員が犯罪防止と犯罪対策に貢献」運動を開始した。また、顧客の金銭損失につながる犯罪行為や詐欺行為の特定、検知、防止について顧客をサポートするため、ベトナム国家銀行ビントゥアン支店は、エリア内の金融機関に対し、決済犯罪やハイテクを利用したオンライン詐欺の防止と対策に関する研修を定期的に実施し、職員がタイムリーな予防措置を講じ、顧客と銀行双方の権利と正当な利益を保護するよう要請した。これにより、お客様と直接取引を行う過程において、全役職員に周知徹底を図り、疑わしい取引を発見した場合には、直ちに調査を行い、お客様に犯人の手口や手口についてご説明し、ご理解いただいた上で直ちに取引を停止し、必要に応じて警察等の機関と連携し解決にあたります。

さらに、犯罪者の詐欺や欺瞞の手口や手口を認識し、防止するために、顧客に対する情報提供、コミュニケーション、警告を促進する必要があります。電子環境で取引を行う際のセキュリティと安全性の確保について顧客に指導します。電子メール、テキストメッセージ、スマートバンキングアプリケーションの通知セクション、銀行の Web サイト、安全なオンライン取引の実施方法を顧客に指示する短いクリップなど、さまざまなチャネルを通じて、財産横領詐欺の形態について顧客に公表します。顧客に何をすべきか、何をすべきでないかについてアドバイスし、詐欺師の罠に陥らないように、サービスの使用中に個人情報を積極的に保護します。当局や警察と連携し、ホットラインやメールアドレスを提供して、顧客に迅速にサポートを提供します。

さらに、銀行、特に顧客と頻繁にやり取りするスタッフは、顧客が不正行為、異常な行動、金銭の損失につながる顧客の制御の喪失を検出し、特定し、速やかに防止できるようサポートする必要があります。銀行業界におけるオンライン詐欺の防止、検出、迅速な阻止に功績のあった団体や銀行職員に対して、適時に表彰、奨励、報酬を与える方針があります...

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