クロスオーナーシップを防止し、対処するための解決策を断固として実施する

信用機関における相互所有および操作的・支配的所有を防止する。

ベトナム国家銀行は、国会の質問決議の実施状況について最近国会に提出した報告書の中で、近年、ベトナム国家銀行は法的根拠を継続的に改善し、規定の限度を超える株式保有、相互保有、規制に違反する融資や投資を防止・処理するとともに、信用機関の再編プロセスを進めるための解決策を断固として実施してきたと述べた。

具体的には、国立銀行は次のような法的文書を作成し、管轄当局に提出しました: 信用機関に関する法律 2024 には、関連者の定義を補足するなど、信用機関における相互投資、相互所有、操作的および支配的な所有権を防止するための追加規制が発行されました。信用制限規制;信用限度額規制多くの信用機関における大株主の所有権を制限し、信用機関からの融資を受ける際に経営者、幹部、大株主が地位を乱用することを制限するための資本拠出および株式購入制限に関する規制。信用機関の管理者及び経営幹部が他の信用機関及び企業との兼職を認められないケースを明記する。関係者として特定された場合の規制株主、株主及び株主関係人の所有割合を減少させるための調整。国立銀行はまた、関連する通達、特に信用機関および信用機関の子会社の資本拠出および株式購入制限に関する規制の遵守のためのロードマップの開発および実施を規制する通達 16/2024/TT-NHNN と、信用機関の運営を管理する相互所有および所有権の制限に貢献するために信用機関の資本拠出および株式購入の承認の条件、書類、手順および手続きを規制する通達 25/2024/TT-NHNN を発行しました。信用供与活動に関する法的枠組みと、2010年信用機関法（改正および補足）第55条で定められた制限を超えて株式を保有する株主、株主および関係者を擁する商業銀行を規制する2024年11月29日付通達52/2024/TT-NHNN、および2024年信用機関法の規定遵守のためのロードマップを完成させます。

国立銀行は、規定の限度を超える株式保有、相互保有、貸付、規則に違反した投資の防止と対処を引き続き指導しています。

同時に、国立銀行は、規定の限度を超える株式保有、相互保有、貸付、規則に違反した投資の防止と対処を指導し続けています。これにより、一定限度を超える株式保有や信用機関システムにおける株式相互保有が段階的に緩和され、大株主・株主グループが銀行を操作・支配する事態は限定的となった。

同時かつ抜本的な解決策の実施により、この所有権状況は大幅に減少し、商業銀行が他の信用機関の議決権株式の5%を超える規定比率を超えて他の信用機関の株式を所有する状況を克服しました。株式会社や国有企業を中心に、規定の限度を超えて株式を保有する株主、株主及び関係者は、中核事業活動に資本を集中させ、資本をより有効に活用できるよう、引き続き指導・対応していく必要があります。

主に2010年信用機関法の施行前に発生したが、規定の限度を超える株式保有や信用機関間および信用機関と企業間の直接的な相互保有が徐々に取り扱われるようになった。さらに、2024年信用機関法では株式所有に関する規制が厳しくなっているため、2024年信用機関法で規定されているよりも高い所有権を持つ信用機関は、信用機関法および国立銀行の関連ガイドラインの規定に準拠するためのロードマップを継続的に策定します。

相互所有の防止には課題が残る

ベトナム国家銀行は、肯定的な結果にもかかわらず、信用機関における相互所有や操作的・支配的な所有権の検出、防止、対処の作業は依然として困難で問題があると述べた。

株主や株主の関係者が、法令による相互保有・一定水準を超える保有に関する規制を回避したり、関連する顧客グループへの信用限度額や株主・関係者の株式保有比率に関する規制を回避するために、意図的に株式を隠蔽したり、他の個人・団体に登録を依頼したりする場合には、相互保有のコントロールが非常に困難になります。これにより、信用機関の業務に透明性と公開性が欠如する潜在的なリスクが生じます。同時に、これは法律の規定に従って捜査機関による調査と検証を通じてのみ発見され、特定されることができます。

もう一つの困難は、企業、特に非公開企業間の所有権関係を判断するための情報が非常に難しいため、企業間の関係を検出することが依然として限られていることです。国立銀行は、積極的に情報を調べたり、情報源の正確性と信頼性を判断したりすることができません。特に、今日の急速に発展する株式市場とテクノロジーの文脈においてはそうです。相互所有は、省庁・部門の管理下にある多くの事業体に関係する可能性があり、国有企業である商業銀行の株式保有比率が相当に高く、商業銀行がこれらの株主に資本の売却を求めることが困難な現状もその一つである。

今後、国家銀行は、相互所有を防止するため、資本、信用機関の株式所有、融資、投資、資本拠出活動などの検査を通じて、信用機関の業務の安全性を継続的に監視します。リスクや違反が検出された場合、国家銀行は信用機関に対し、既存の問題に対処してリスクを防止するよう指示します。同時に、各省庁、支局、経営管理部門は、企業が規定に従って信用機関で株式を購入するために投資や出資を行うこと、借入金、特に信用機関からの融資を適切な目的に有効に使用し、安全性を確保し、信用機関への債務を期限通りに返済することを指導することに留意する必要があります。

国立銀行は、承認された検査計画に従って検査を継続し、または必要に応じて抜き打ち検査を実施し、株式所有比率の内容の検査に重点を置いています。銀行株の購入、売却、譲渡、大口顧客/顧客グループへの信用供与（貸付、社債への投資など）、特に信用機関の信用供与、投資、資本拠出、株式購入活動における違反など、業務上の既存の問題や違反の検出と処理および是正の指導。 2024 年信用機関法に規定されている株式所有に関する法的枠組みを完璧にするために必要な場合、法的文書の修正および補足について助言するための検討および調査。

出典: https://thoibaonganhang.vn/quyet-liet-trien-khai-cac-giai-phap-ngan-ngua-xu-ly-tinh-trang-so-huu-cheo-163881.html