4年前に誤って送金したお金を受け取ったばかりですが、詐欺師がすぐに訪問しました

4年前に誤って送金したお金が戻ってきてとても嬉しくて驚いた一方で、ンガさんは、受け取った返金に関連して詐欺師が訪ねてきたことでさらに驚いた。

オンライン詐欺警告 - AIイラスト

4年前に誤って送金したお金を取り戻せ

Tuoi Tre Onlineに報告したDungさん（36歳、 ハノイ在住）は、2月17日に突然、自分の銀行口座に「VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUYEN NHAM ngay 9-2-2021」という文面で850万ドン以上が振り込まれたので、とても嬉しかったと語った。彼女は、今回振り込まれた金額が、4年前に（同じアジア商業銀行システム内の）別の口座に誤って振り込んだ金額と一致していたため、驚いたという。

ドゥンさんは会社の運転手に月給を振り込む代わりに、誤って850万ドン以上をダクラクの人物の口座に振り込んでしまった。

送金相手を間違えたことに気づいたドゥンさんは、銀行へ行き、手続きを報告しました。「その時、銀行から送金を凍結し、もう一方の受取人に返金命令に署名してもらうよう連絡がありました」とドゥンさんは話しました。

4年も経っていたので、もう「過去のこと」だと思っていたのですが、思いがけずダンさんはお金を取り戻したのです。

「当時は大変でしたが、自分が間違っていたため、運転手の給料を自腹で払わなければなりませんでした。会社が300万、同僚が250万を支援してくれました」と彼女は語った。

払い戻しに関連した詐欺の「訪問」が増加中

ドゥンさん、同僚や親戚の中には、4年前に誤って送金したお金が返ってきたと知り、とても喜び、驚いた人もいました。

彼女は銀行コミュニティのファンページに投稿し、口座名義人のVU CONG NGAさんに感謝の意を伝えたいと伝えました。相手方の口座名義人がそのお礼を受け取ったかどうかは分かりませんでしたが、詐欺師はこの機会を利用して彼女を訪問しました。

ファンページへの投稿から1日後、突然07773363xxという番号から電話がかかってきたという。電話の向こうからは男性の声で、「アジア商業銀行247サポート部の取引担当者」と名乗った。

詐欺師はすべての情報を把握しており、正しい返金額、取引者、取引時間を読み上げました。電話の理由について、詐欺師は「受取人と送金者の間で後々発生する法的紛争を回避するため、取引の確認と完了のために電話をかけた」と主張しました。

OTPコードの提示を求められ、ダングさんは詐欺に遭ったかもしれないと気づき、すぐに電話を切った - イラスト写真

詐欺師を騙すために、送金者は、送金者はもともと海外に住んでいて、帰国したばかりだと言った。

数分間の会話の後、詐欺師は情報確認を口実に、ダンさんに正しい取引時間、受取金額、そして送金者の正しい名前を読み上げるように要求しました。さらに、ダンさんが使用している正しい電話番号を読み上げ、CCCD番号を確認するためにその番号を読み上げるように要求しました。

ドゥンさんが速読しすぎたため、詐欺師は彼女にゆっくり、はっきりと読むように要求しました。同時に、「提供された情報が一致しない場合、システムにより彼女の口座の資金が全額凍結される」と脅迫しました。詐欺師は心理的圧力を駆使し、口座が凍結された場合、ドゥンさんは75日後に自ら取引カウンターに出向いて返金を受けなければならないと脅しました。

「これからシステムが確認します。私が登録して使用した電話番号が正しい場合は、Zalopayシステムが6桁の確認コードを送信しますので、それを声に出して読んでください」と詐欺師は言った。

ダンさんはOTPコードを見て、詐欺に遭ったのではないかと疑った。

詐欺師はすぐに新たな手口を仕掛けてきました。「お客様の情報を知っているのは銀行の職員のみです。ログインパスワードやカードのパスワードの入力、リンクへのログインを求めることはありません。この通話は、今後のサービス品質向上のため録音されています。」

私自身も確認中ですが、今後資金に影響が出た場合、システムが私に代わって全責任を負います。私はLe Van Tです。従業員コードは10xxです。後ほど証拠として通話を録音する権利があります。

詐欺師は早口で、パスワードやログインリンクを尋ねたりはしないと何度も繰り返し、口座の全額を75日間凍結すると脅迫し続けました。そして、ドゥン氏に認証コードを読み上げるように指示しました。

「ワンタイムパスワード（OTP）コードの送信要求を見た時、不審に思い、読みませんでした。携帯電話の電源を切って銀行のホットラインに電話したところ、銀行は顧客の個人携帯電話番号を使って電話をかけることは決してないことがわかりました」とダンさんは語った。

OTPコードを尋ねるために電話をかけることはできません

アジア商業銀行の専門家はTuoi Tre Onlineの取材に対し、顧客に電話して個人情報や銀行口座番号の確認を求めたり、OTPコードを要求したり、リンクにログインするよう要求したりするようなことはなかったと述べた。したがって、上記のケースはすべて詐欺グループによって実行されたものである。

顧客が誤って送金した資金を回収・返金するための確認手続きには、多くの手順があります。これには、送金者と受取人の双方で取引内容を確認することが含まれます。誤って送金された資金の返金にかかる時間は、受取人によって異なります。「受取人と連絡が取れ、お客様が誤った送金であることを確認できた場合、ACBはお客様のご要望に応じて積極的に返金いたします。連絡が取れない場合は、30日後に銀行から結果をご連絡いたします」と担当者は説明しました。

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出典: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm