តើលោកស្រី Truong My Lan ដកប្រាក់ជាងមួយលានដុងពី SCB ដោយរបៀបណា?

លោកស្រី Truong My Lan និងបក្ខពួកបានខ្ចីប្រាក់ជាង ១.០៦៦ ពាន់ពាន់លានដុង។

យោងតាមការសន្និដ្ឋាននៃការស៊ើបអង្កេត ចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមករា ឆ្នាំ 2012 ដល់ថ្ងៃទី 7 ខែតុលា ឆ្នាំ 2022 ធនាគារ SCB បានផ្តល់កម្ចី និងទូទាត់ដល់អតិថិជនចំនួន 1,366 នាក់ ដែលក្នុងនោះលោកស្រី Truong My Lan និងបក្ខពួកទទួលខុសត្រូវក្នុងការខ្ចីប្រាក់កម្ចីចំនួន 2,527 ដែលមានទឹកប្រាក់សរុបជាង 1,066 ពាន់ពាន់លានដុង។ គិតត្រឹមថ្ងៃទី 17 ខែតុលា ឆ្នាំ 2022 មានអតិថិជនចំនួន 857 នាក់បានខ្ចីប្រាក់កម្ចីចំនួន 1,284 ជាមួយនឹងបំណុលដែលនៅសល់ចំនួន 677,286 ពាន់លានដុង (រាប់បញ្ចូលទាំងប្រាក់ដើមចំនួន 483,971 ពាន់លានដុង និង 193,315 ពាន់លានដុងក្នុងការប្រាក់ និងថ្លៃសេវា។ ប្រាក់កម្ចីទាំងនេះស្ថិតក្នុងក្រុមទី 5 ដែលមិនមានលទ្ធភាពទទួលបានមកវិញទេ)។ ប្រាក់​ដើម​ដែល​នៅ​សល់​នៃ​កម្ចី​របស់​លោកស្រី Truong My Lan មាន​ចំនួន 93% នៃ​ប្រាក់​ដើម​ដែល​នៅ​សល់​សរុប 23,042 កម្ចី​ដែល​នៅ​សេសសល់។

មើល​លឿន​ម៉ោង​១២​ថ្ងៃត្រង់​ថ្ងៃ​ទី​១៩ វិច្ឆិកា ៖ លេខ​ច្រើន​ក្នុង​សំណុំរឿង វ៉ាន់ ធី​ញ​ផាត | ផ្លូវខ្មោចនៅជាយក្រុងហូជីមិញ

លទ្ធផលស៊ើបអង្កេតនៃចំនួនប្រាក់កម្ចីចំនួន 483.971 ពាន់លានដុង នៃប្រាក់កម្ចីចំនួន 1.284 សម្រាប់អតិថិជន 875 នៅ SCB បានបង្ហាញថា បន្ទាប់ពីបានកាន់កាប់ SCB ដើម្បីដកប្រាក់ពីធនាគារនេះសម្រាប់ប្រើប្រាស់ផ្ទាល់ខ្លួន លោក Truong My Lan តាមរយៈបុគ្គលដែលគួរឱ្យទុកចិត្ត កាន់តួនាទីសំខាន់ៗនៅ SCB (រួមទាំងមន្ត្រី Vo Tan Hoang Van, Nguyen Phuong Hong, Trannh Ho, Truong Thi... Phat (Ho Buu Phuong, Nguyen Phuong Anh...) បានអនុវត្តការដកប្រាក់ពីធនាគារ SCB ក្នុងទម្រង់នៃការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីសម្រាប់កម្មវិធីប្រាក់កម្ចីស្របច្បាប់ (ប្រាក់កម្ចីក្លែងក្លាយ) សូម្បីតែប្រាក់កម្ចីត្រូវបានដកចេញមុនហើយបន្ទាប់មកបញ្ចប់ការស្នើសុំ។ ចំនួនទឹកប្រាក់ដែលត្រូវដកក្នុងដំណាក់កាលនីមួយៗមានវិធីធ្វើផ្សេងៗគ្នា ហើយត្រូវបានចាត់តាំងឱ្យក្រុមរបស់លោក Van Thinh Phat បង្កើតក្រុមហ៊ុន "ខ្មោច" "គូរ" ផែនការវិនិយោគសម្រាប់គម្រោងនានា ចាត់នាយកដ្ឋានដើម្បីគណនាទ្រព្យបញ្ចាំសមស្រប...

លោកស្រី Truong My Lan ត្រូវ​បាន​គេ​ចោទ​ប្រកាន់​ពី​បទ​«កាន់កាប់» SCB។

ជាពិសេស ក្នុងអំឡុងពេលបញ្ចេញសាច់ប្រាក់ចំនួន 483.917 ពាន់លានដុង ឯកសារស៊ើបអង្កេតបង្ហាញថា ភាគច្រើននៃចំនួននេះត្រូវបានប្រមូលផ្តុំនៅក្នុង 3 អង្គភាពក្រោមទីស្នាក់ការកណ្តាល (មជ្ឈមណ្ឌលពាណិជ្ជកម្មអតិថិជនលក់ដុំ បណ្តាញអាជីវកម្មផ្ទាល់សម្រាប់អតិថិជនសាជីវកម្ម មជ្ឈមណ្ឌលផ្តល់ប្រាក់កម្ចី HCM Real Estate Hub 2 ។ អង្គភាពទាំង 3 នេះត្រូវបានបង្កើតឡើងជាចម្បងដើម្បីផ្តល់ប្រាក់កម្ចីសម្រាប់សាខារបស់ធនាគារ Truong My Ho របស់រដ្ឋវៀតណាម)។ សាខាធំៗចំនួន 3 (សាខា SCB Saigon សាខា SCB Cong Quynh សាខា SCB Ben Thanh) គឺជាសាខាដែលគោរពតាមបញ្ជារបស់ Truong My Lan និងអ្នកសមគំនិត (គិតជា 93% នៃចំនួនទឹកប្រាក់ដែលធនាគារ SCB ផ្តល់ប្រាក់កម្ចី សាខាដែលនៅសល់ផ្តល់ប្រាក់កម្ចីត្រឹមតែ 7% ដល់អតិថិជនធម្មតាប៉ុណ្ណោះ)។ នាយកដ្ឋានពាក់ព័ន្ធ រួមមាន ក្រុមប្រឹក្សាភិបាល ក្រុមប្រឹក្សាភិបាល ក្រុមប្រឹក្សាធុរកិច្ច និងវិនិយោគ គណៈកម្មាធិការពាណិជ្ជកម្ម និងវិនិយោគ សាខា និងអង្គភាពអាជីវកម្ម បានត្រឹមតែចុះហត្ថលេខាលើឯកសារផ្លូវច្បាប់ ដោយមិនមានការប្រជុំ និងដោះស្រាយការត្រួតពិនិត្យ និងត្រួតពិនិត្យលាក់បាំងសកម្មភាពឧក្រិដ្ឋរបស់ពួកគេ។

ពាក្យស្នើសុំប្រាក់កម្ចីរបស់ក្រុមលោកស្រី Truong My Lan មាននិមិត្តសញ្ញាដាច់ដោយឡែក

កំណត់ត្រាប្រាក់កម្ចី និងការទូទាត់របស់ក្រុមរបស់ Truong My Lan មាននិមិត្តសញ្ញា និងការតាមដានដាច់ដោយឡែក ដូចជា "HSTT" (ពោលគឺទីស្នាក់ការកណ្តាលទីផ្សារ) "ផែនការ គម្រោង" ដែលប្រធានបទមើល និងយល់ថាជាការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីដល់ក្រុមហ៊ុន Truong My Lan ។ Truong My Lan បានចាត់ឲ្យមនុស្សមួយចំនួនមកពី SCB សម្របសម្រួលជាមួយ Van Thinh Phat Group ដើម្បីប្រើប្រាស់គម្រោងកម្ចីដែលបានបង្កើត ដើម្បីបញ្ចេញ និងផ្ទេរប្រាក់ទៅក្នុងគណនីរបស់បុគ្គល និងនីតិបុគ្គល “ខ្មោច” ដើម្បីផ្ទេរប្រាក់ចេញពីប្រព័ន្ធធនាគារ SCB ឬសម្រាប់បុគ្គល និងនីតិបុគ្គលដើម្បីដកសាច់ប្រាក់ ដើម្បីកាត់ផ្តាច់លំហូរសាច់ប្រាក់។

Truong My Lan បានដឹកនាំដោយផ្ទាល់ ឬតាមរយៈមុខវិជ្ជាដូចជា Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... ទៅកាន់មុខវិជ្ជាដែលធនាគារ SCB, Van Thinh Phat និងអង្គភាពវាយតម្លៃទ្រព្យសកម្ម ដើម្បីអនុវត្តល្បិចដូចជា បង្កើតអតិថិជនកម្ចីក្លែងក្លាយ ជួល សុំឱ្យមនុស្សឈរឈ្មោះលើទ្រព្យសកម្ម។ បង្កើតឯកសារប្រាក់កម្ចីក្លែងក្លាយ; វាយតំលៃទ្រព្យបញ្ចាំ ដើម្បីបង្កើតសំណុំឯកសារដោយអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិដើម្បីលាក់បាំង និងដោះស្រាយជាមួយភ្នាក់ងារអធិការកិច្ច និងពិនិត្យ ជាខ្លឹមសារដល់ធនាគារ SCB ។

ករណី Van Thinh Phat៖ អតីតនាយកធនាគាររដ្ឋបានប្រគល់ប្រាក់សំណូកចំនួន ១១៨ ពាន់លានដុង

Van Thinh Phat Group បានបង្កើតនីតិបុគ្គលរាប់ពាន់នាក់ ជួល និងប្រើប្រាស់បុគ្គលរាប់ពាន់នាក់ជាអ្នកតំណាងស្របច្បាប់ ម្ចាស់ភាគហ៊ុន ការស្នើសុំប្រាក់កម្ចី និងវត្ថុបញ្ចាំ ដើម្បីដកប្រាក់ដោយស្របច្បាប់ពីធនាគារ SCB ។ មូលហេតុដែល "ឃ្លាំង" នៃនីតិបុគ្គល និងបុគ្គលកាន់តែធំឡើងៗ ដោយសារតែនីតិបុគ្គលជាច្រើនត្រូវបង្កើតឡើង បុគ្គលថ្មីជាច្រើន "បានបង្កើតឡើង" ដើម្បីយកប្រាក់កម្ចី ដូច្នេះនៅពេលពិនិត្យមើលព័ត៌មានឥណទាននៅលើ CIC នឹងមិនមានសមតុល្យឥណទានធំដុំទេ។ ហើយនៅពេលប្រើប្រាស់បុគ្គលចាស់ និងនីតិបុគ្គល នៅពេលពិនិត្យលើ CIC វានឹងរកឃើញថាពួកគេកំពុងយកប្រាក់កម្ចីយ៉ាងច្រើន មិនមានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់ក្នុងការស្នើសុំប្រាក់កម្ចី។ ក្នុងចំណោមអតិថិជនចំនួន 875 នាក់ (បុគ្គលចំនួន 440 នាក់ និងនីតិបុគ្គលចំនួន 435 នាក់) ភាគច្រើននៃពួកគេបានបញ្ជាក់ថាពួកគេគ្រាន់តែចុះហត្ថលេខាលើឯកសារ និងឯកសារប៉ុណ្ណោះ មិនបានទទួល ឬប្រើប្រាស់ប្រាក់នោះទេ ហើយមិនដឹងថាពួកគេមានបំណុលច្រើនដល់ SCB នោះទេ។ បុគ្គលដែលមានឈ្មោះនៅក្នុងវត្ថុបញ្ចាំទាំងអស់ បានបញ្ជាក់ថា ពួកគេគ្រាន់តែជាឈ្មោះគ្រួសារប៉ុណ្ណោះ មិនមែនជាទ្រព្យសម្បត្តិរបស់ពួកគេទេ។

លើសពីនេះ ដើម្បីដកប្រាក់ពីធនាគារ SCB អ្នកស្រី Truong My Lan និងបក្ខពួកបានប្រើវត្ថុបញ្ចាំដែលមិនស្របតាមលក្ខខណ្ឌផ្លូវច្បាប់ ដោយបំប៉ោងតម្លៃជាច្រើនដងដោយប្រើដើមទុនកម្ចីរបស់ធនាគារ SCB ។ ឧទាហរណ៍ សម្រាប់ប្រាក់កម្ចីដែលមិនទាន់ចេញចំនួន 1,284 នៃក្រុមរបស់ Truong My Lan មានលេខកូដទ្រព្យសកម្មចំនួន 1,166 ដែលមានតម្លៃសៀវភៅកត់ត្រា និងបែងចែកដោយធនាគារ SCB ចំនួន 1,265 ពាន់ពាន់លានដុង។ ទន្ទឹមនឹងនោះ ក្រុមហ៊ុនវាយតម្លៃ Hoang Quan បានវាយតំលៃ 726/1.166 លេខកូដទ្រព្យសកម្ម ជាមួយនឹងតម្លៃសៀវភៅដែលបានបែងចែកសរុបចំនួន 643.029 ពាន់លានដុង តម្លៃដែលបានវាយតម្លៃឡើងវិញគឺ 253.692 ពាន់លានដុង... ឬទ្រព្យបញ្ចាំចំនួន 240 សម្រាប់ប្រាក់កម្ចីចំនួន 430 ត្រូវបានប្តូរ (រាប់បញ្ចូលទាំងប្រាក់កម្ចីជាច្រើនដង ច្រើនដង។ តម្លៃនៃទ្រព្យបញ្ចាំមានចំនួនជាង 487,451 ពាន់លានដុង ប៉ុន្តែនៅពេលបំប្លែងទៅជាទ្រព្យសកម្មដែលមានធានាចំនួន 278 នោះ តម្លៃសៀវភៅគឺច្រើនជាង 351,948 ពាន់លានដុង។ គិតត្រឹមថ្ងៃទី 30 ខែកញ្ញា ឆ្នាំ 2022 ក្រុមហ៊ុនវាយតំលៃ Hoang Quan បានវាយតំលៃត្រឹមតែ 260/278 ទ្រព្យសកម្ម ដែលមានតម្លៃជាង 108,109 ពាន់លានដុង។

ល្បិចចាស់បង្កើតក្រុមហ៊ុនខ្មោច វាយតម្លៃទ្រព្យសកម្មខ្ពស់…

មេធាវី Truong Thanh Duc នាយកក្រុមហ៊ុនមេធាវី ANVI បានអត្ថាធិប្បាយថា ល្បិចរបស់លោកស្រី Truong My Lan ក្នុងការបង្កើតក្រុមហ៊ុន "ខ្មោច" ជួលមនុស្សឱ្យឈរឈ្មោះក្នុងកម្មវិធីកម្ចី ឬបំប៉ោងតម្លៃអចលនទ្រព្យជាវត្ថុបញ្ចាំដើម្បីដកប្រាក់ពីធនាគារ SCB មិនមែនជារឿងថ្មីទេ។

មេធាវី Truong Thanh Duc បានសង្កត់ធ្ងន់ថា៖ តាមច្បាប់ បទប្បញ្ញត្តិបច្ចុប្បន្នមិនហាមឃាត់បុគ្គលម្នាក់ក្នុងការបង្កើតអាជីវកម្មច្រើនទេ។ ស្រដៀងគ្នានេះដែរ អាជីវកម្មមួយអាចបើកក្រុមហ៊ុនបុត្រសម្ព័ន្ធបានដោយគ្មានការរឹតបន្តឹងលើចំនួន។ ប៉ុន្តែតាមការពិត គ្មានបុគ្គល ឬអាជីវកម្មណាបើកក្រុមហ៊ុនច្រើនពេកទេ ព្រោះពួកគេមិនអាចគ្រប់គ្រងបាន និងមិននាំមកនូវប្រសិទ្ធភាពពិតប្រាកដទេ លុះត្រាតែមានហេតុផលផ្សេងទៀត។ ជាឧទាហរណ៍ លោកស្រី Truong My Lan បានជួលមនុស្សជិតមួយពាន់នាក់ ឱ្យបង្កើតក្រុមហ៊ុនផ្សេងៗ ដោយចេតនាបន្លំ ឬគេចពីច្បាប់ ដោយលាក់បាំងនូវអាកប្បកិរិយាអៀនខ្មាស។ លោកមេធាវី ឌឹក បន្ថែមថា “ល្បិចរបស់លោកស្រី Truong My Lan និង Van Thinh Phat Group មិនមែនជារឿងថ្មីទេ ប៉ុន្តែដើម្បីខ្ចីដើមទុនពីធនាគារ ត្រូវតែមានការគាំទ្រផ្ទៃក្នុង ការគាំទ្រពីការត្រួតពិនិត្យរបស់ធនាគាររដ្ឋ ហើយប៉ូលីសបានប្រកាសជាពិសេសអ្នកសមគំនិត”។

ចែករំលែកមតិដូចគ្នា បណ្ឌិត Nguyen Huu Huan - សកលវិទ្យាល័យ សេដ្ឋកិច្ច ទីក្រុងហូជីមិញ បាននិយាយថា ល្បិចដ៏ស្មុគ្រស្មាញរបស់ក្រុម និងបក្ខពួក Truong My Lan មិនមែនជារឿងថ្មីទេ ដូចជាបង្កើតក្រុមហ៊ុនខ្មោច ជួលមនុស្សឱ្យឈរឈ្មោះដាក់បញ្ចាំទ្រព្យសកម្ម វាយតំលៃទ្រព្យសកម្មខ្ពស់ ដើម្បីខ្ចីប្រាក់កម្ចីខ្ពស់... ប៉ុន្តែជាពិសេសគឺពិបាកគ្រប់គ្រងស្ថាប័ន M. Truong My Lan ជាមួយ SCB។ ដើម្បីរកឃើញល្បិចក្លែងបន្លំដើម្បីដកប្រាក់ពីធនាគារតាមរយៈកិច្ចសន្យាកម្ចីដូចខាងលើ លោក Nguyen Huu Huan បាននិយាយថា អាជ្ញាធរចាំបាច់ត្រូវអនុវត្តបច្ចេកវិទ្យា AI ទៅក្នុងការគ្រប់គ្រង ដើម្បីរកឱ្យឃើញពីភាពមិនប្រក្រតីក្នុងប្រតិបត្តិការធនាគារជាមុន។ ជំនួសឱ្យការប្រើប្រាស់មនុស្សបច្ចុប្បន្នដើម្បីទៅពិនិត្យ និងត្រួតពិនិត្យសាខាធនាគារ វានឹងពិបាកក្នុងការរកឃើញនៅពេលដែលឯកសារនោះត្រូវបានផ្ទេរទៅសាខាផ្សេងទៀតសម្រាប់ប្រាក់កម្ចី។ ឬការប្រើប្រាស់ប្រព័ន្ធអេកូរបស់ក្រុមហ៊ុនខ្មោច ការជួល ឬមានមនុស្សឈរឈ្មោះរបស់ពួកគេ ដែលគាំទ្រដោយបច្ចេកវិទ្យាស្កែន ក៏នឹងជួយឱ្យអាជ្ញាធររកឃើញកាន់តែងាយស្រួលផងដែរ។

ប្រភពតំណ: https://thanhnien.vn/ba-truong-my-lan-va-dong-pham-da-vay-hang-trieu-ti-dong-tu-scb-bang-cach-nao-18523111912353603.htm