베트남 자본시장에 대한 독특한 애착의 길과 여정

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기업가 도미닉 스크리븐: 독특한 행보와 베트남 자본 시장과의 교류 여정

용의 해인 2024년 새해를 맞아 드래곤 캐피털의 설립자 겸 회장인 도미닉 스크리븐은 드래곤 캐피털의 30년 여정에 대한 통찰과 함께 펀드 이름에서 알 수 있듯이 용의 해에 대한 포부와 계획을 공유했습니다.

도미닉 스크리븐, 드래곤 캐피털 창립자 겸 회장.

베트남 증시에서 명망 높은 영국 인사로, "베트남에 외국 자본을 유치하는 가교"라는 별명을 가진 도미닉 스크리븐을 호치민시 1군에서 가장 아름다운 건물 중 하나에 위치한 그의 사무실에서 만났습니다. 은은한 무늬의 셔츠를 입고 머리를 단정하게 묶은 그의 예술적인 스타일은 여전했습니다. 그는 시장에 대한 통찰력과 전망, 그리고 현재 읽고 있는 책까지 다양한 이야기를 들려주었습니다.

창립 30주년을 맞이하는 2024년 용의 해는 드래곤 캐피털에게 매우 큰 의미를 지니는 해라고 생각하지 않으십니까?

용의 해는 저희에게 매우 의미 있는 해입니다. 저희 펀드 이름이 드래곤 캐피털(영어로 "드래곤"은 용을 의미합니다)이고, 올해는 드래곤 캐피털 설립 30주년이기 때문입니다.

현재 드래곤 캐피털에는 200명의 직원이 있으며, 그중 일부는 회사 설립 이후에 태어났습니다. 이를 통해 저는 미래에 대해, 그리고 "유산", "상속", "책임", "발자취 남기기"와 같은 개념에 대해 깊이 생각해야 한다는 것을 깨달았습니다. 새해는 이러한 것들을 가장 많이 되돌아보는 시기이기도 합니다.

2022년은 저희에게 매우 힘든 한 해였습니다. 2023년은 좀 더 유망해 보이지만, 여전히 어려움이 남아 있습니다. 저희 사업의 주요 목표는 기존 투자자를 유지하고, 재투자를 유도하는 동시에 새로운 투자자를 유치하는 것입니다. 작년에 새로운 투자자를 유치하기도 했지만, 기존 투자자가 이탈한 경우도 있었습니다. 따라서 2024년은 어려운 한 해가 될 것으로 예상되지만, 전반적으로 드래곤 캐피탈의 사업 실적은 상당히 안정적인 수준을 유지하고 있습니다.

모두가 올해는 회복의 해가 되기를 바라고 있습니다.

30여 년의 운영 기간 동안 드래곤 캐피털을 시장의 다른 투자 펀드와 차별화시킨 요소는 무엇일까요?

투자 펀드의 성공 여부는 목표 달성 여부에 달려 있습니다. 이러한 목표는 다양한 지표를 통해 측정됩니다. 저희의 목표는 고객이 설정한 모든 지표를 뛰어넘는 성과를 내는 것입니다.

투자의 또 다른 중요한 측면은 장기적인 관점입니다. 만약 누군가가 일주일, 한 달, 혹은 두 주 동안 투자하고 싶다면 저희의 도움이 필요하지 않습니다. 스스로 투자할 수 있으니까요. 하지만 자녀의 미래, 교육 자금 , 부모님의 노후 자금 마련, 또는 저축 관리를 위해 투자하려는 분들, 바로 이런 분들을 지원하는 데 집중하고 있습니다. 그렇기 때문에 저희는 막중한 책임을 지고 있습니다.

장기적인 책임감이란 당장의 이익만을 쫓지 않는다는 것을 의미합니다. 오늘 이익을 내는 것도 좋지만, 내일의 위험과 재앙을 피하는 것이 훨씬 더 중요합니다.

코로나19 팬데믹 기간 동안 많은 개인 투자자들이 주식 시장에 참여했습니다. 그러나 기관 투자자 수는 베트남뿐만 아니라 다른 신흥 경제국 에서도 점차 감소했습니다. 드래곤 캐피털은 이러한 어려움에 어떻게 대응하고 이러한 추세에서 발생하는 기회를 어떻게 활용했을까요?

팬데믹 기간 동안 사람들이 바이러스를 피해 집에 머물고 일시적으로 업무를 중단하면서, 모두가 스마트폰을 보유하게 되었고 전 세계적으로 정부의 지원 정책이 시행되었습니다. 이러한 요인들이 투자 트렌드를 촉진하여 개인 투자자들이 시장에 진입하는 수가 급격히 증가했습니다.

기술 덕분에 개인 투자자들은 자신의 미래를 더욱 효과적으로 통제할 수 있게 되었습니다. 정보가 많아질수록 선택의 폭도 넓어지고, 우리 같은 전문가들은 투자자들에게 더욱 풍부한 정보를 제공해야 할 책임이 있습니다.

마찬가지로, 누구나 집에서 요리할 수 있지만, 때로는 전문 셰프의 서비스를 받기 위해 외식을 해야 할 때도 있습니다. 약국에서 직접 약을 살 수도 있지만, 때로는 전문의의 진료를 받아야 할 때도 있습니다. 이는 전문가의 서비스를 이용하는 것이 여러 가지 이점을 제공한다는 것을 보여줍니다. 전문가들은 훈련되고 경험이 풍부하며 헌신적이고 책임감이 있기 때문입니다. 투자도 마찬가지입니다. 누구나 자신의 돈을 관리하고 투자할 수 있는 것은 아닙니다.

우리는 사람들을 억지로 끌어들일 수는 없지만, 최고의 서비스를 제공할 수는 있습니다. 드래곤 캐피털은 올해로 창립 30주년을 맞이합니다. 약 25년간 주로 해외 투자자들을 지원해 왔으며, 유럽과 아시아 국가 정부 및 대규모 기관들이 주요 투자자입니다.

최근 몇 년 동안 저희는 베트남 투자자들을 지원하기 위한 준비를 시작했습니다. 드래곤 캐피탈은 베트남 투자자들을 위해 특별히 설계된 네 가지 펀드를 보유하고 있습니다. 바로 DC 다이내믹 증권 투자 펀드(DCDS), DC 배당 중심 주식 투자 펀드(DCDE), DC 채권 투자 펀드(DCBF), 그리고 DC 고정수익 채권 투자 펀드(DCIP)입니다.

또한, 저희는 또 다른 흥미로운 투자 유형인 ETF(상장지수펀드)도 제공합니다. ETF는 미국, 유럽, 중국 등지에서 매우 인기 있는 투자 상품입니다. 드래곤 캐피탈은 투자자들에게 포트폴리오 관리의 유연성과 분산 효과를 제공하는 3개의 ETF를 보유하고 있습니다.

또한, 개인과 기업 모두를 위한 장기적인 투자 플랫폼인 퇴직연금 상품을 제공합니다. 이를 통해 고객은 자신의 장기적인 재정 목표와 계획에 맞는 다양한 선택지를 확보할 수 있습니다.

드래곤 캐피털의 연금 펀드에 대해 더 자세한 정보를 공유해 주시겠습니까?

베트남 최초의 연기금 상품 출시는 드래곤 캐피털에게 기회이자 도전입니다. 연기금은 일반적으로 약 20년에 걸친 장기적인 투자이기 때문에, 저희는 지속 가능한 고객 서비스 구축에 집중하고 있습니다.

현재 저희 펀드에는 약 10만 명의 계좌 보유자가 있으며, 그중 5만 명이 활성 계좌입니다. 하지만 이 숫자는 약 1억 명에 달하는 베트남 인구에 비하면 극히 일부에 불과합니다.

저희 드래곤 캐피탈의 목표는 개인 및 기업 투자자들이 드래곤 캐피탈의 애플리케이션을 통해 더욱 편리하게 투자에 접근할 수 있도록 하고, 투명한 경영을 통해 투자자들이 투자 현황을 정확히 파악할 수 있도록 하는 것입니다. 드래곤 캐피탈은 베트남 투자자들을 위해 기술 플랫폼에 막대한 투자를 해왔습니다. 저는 기술이 미래의 핵심 동력이 될 것이라고 확신합니다.

베트남과 30년 이상 인연을 맺어오시며 "외국 자본을 베트남으로 유치하는 가교"로 알려져 계신데, 최근 몇 년간 베트남 자본 시장의 발전과 향후 전망에 대해 어떻게 생각하시는지 말씀해 주시겠습니까?

지난 30년은 베트남 자본 시장의 형성과 발전의 시기였습니다. 베트남은 주식, 채권 및 시장 규정에 대한 경험과 지식을 갖춘 외국인 투자자들에게 잠재력과 투자 기회를 소개하는 데 집중해 왔습니다.

앞으로 베트남 자본 시장이 성숙해지고 전문적인 시장으로 발전할 것으로 기대합니다.

베트남은 '개척 시장'이라는 이미지를 벗어던지고 글로벌 자본 시장의 성숙한 구성원으로 발돋움할 준비가 되어 있습니다. 비유적으로 말하자면, 베트남 자본 시장은 더 이상 자전거를 타고 아장아장 걷는 단계가 아니라, 성숙하고 강해져서 결국에는 오토바이나 자동차를 타고 나아가게 될 것입니다.

이러한 발전은 베트남이 국제 금융 시장에서 동등하고 자신감 있으며 존경받는 구성원으로 인정받고자 하는 열망을 반영합니다.

실제로 예금 금리가 하락하면 사람들은 부동산, 채권, 주식, 생명보험, 연기금 등과 같은 대체 투자 수단을 찾게 됩니다. 이는 베트남뿐만 아니라 모든 국가에서 나타나는 자연스러운 추세입니다.

베트남 증시에는 현재 700만 개의 계좌가 있으며, 그중 약 300만 개가 활성 계좌입니다. 이는 베트남의 도시 인구 약 4천만 명과 전체 인구 약 1억 명에 비하면 여전히 적은 수치입니다. 드래곤 캐피탈은 향후 몇 년 안에 활성 투자자 수가 크게 증가할 것으로 전망합니다.

드래곤 캐피털을 오랫동안 운용해 온 그는 특정 펀드 매니저나 펀드로부터 배우거나 영감을 받은 적이 있습니까?

드래곤 캐피털은 우리만의 독특하고 특별한 길을 걷고 있다고 믿습니다. 우리는 특정 펀드의 모델을 그대로 따르지 않습니다. 오히려 각 펀드가 가진 고유한 강점을 바탕으로 다양한 성공 사례에서 배우는 것을 중요하게 생각합니다.

예를 들어, 블랙록은 세계 최대 자산운용사로 약 10조 달러(전 세계 GDP의 약 5%) 규모의 자산을 운용하고 있습니다. 블랙록은 위험 관리, 운영 규모 확장, 다양한 상품 제공 등 배울 점이 많은 전략을 보유하고 있습니다.

하지만 저희는 팀원들의 집단적인 아이디어를 활용하여 베트남의 변화하는 자본 시장 속에서 독창적인 길을 만들어내는 데 계속 집중하고 있습니다.

그가 독서를 즐기는 것으로 알려져 있습니다. 그의 생각과 인생관에 영향을 준 책들을 몇 권 소개해 주시겠습니까?

저는 책을 많이 읽는데, 특히 역사, 철학, 영성, 그리고 자연이라는 세 분야에 관심이 많습니다.

나이가 들면서 아시아 철학에 대한 매력이 더욱 커졌습니다. 이 분야들은 우리의 존재와 목적에 대한 심오한 통찰을 제공합니다. 역사가 과거의 행동과 사건을 설명한다면, 철학은 더 깊이 파고들어 인간 본성과 현실의 본질에 대해 질문합니다. 저에게 자연 세계는 끝없는 매력의 원천입니다.

제가 최근에 읽은 책들, 예를 들어 나무들 사이의 복잡한 소통 네트워크나 균류의 생태학적 중요성에 관한 책들은 정말 놀라운 통찰력을 제공합니다. 이러한 책들은 우리가 지구와 우주에 대해 아직 알지 못하는 것이 너무나 많다는 사실을 일깨워줍니다.

나이가 들면서 우리는 종종 소설이나 로맨스 소설보다 논픽션 책이 더 많은 것을 준다는 사실을 깨닫게 됩니다. 꾸밈없는 깊이를 지닌 진실은 세상 어떤 소설이나 허구보다도 더 매혹적이고 아름답기 때문입니다!

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