AI 플랫폼으로 새로운 세대의 뱅킹 시대를 열다

6월 28일, 베트남 하노이에서 베트남 기술상업은행(Technological and Commercial Joint Stock Bank, 이하 " 테크콤뱅크 ")이 처음으로 대규모 기술 행사인 "테크콤뱅크 기조연설 - 선구적인 혁신, 탁월한 돌파구"를 개최하여 인공지능(AI) 플랫폼을 기반으로 한 은행 시대의 시작을 알렸습니다. 테크콤뱅크 기조연설은 은행 업계에서 가장 혁신적인 금융 기술 솔루션을 소개하는 연례 행사로 자리매김할 것으로 예상됩니다.

Techcombank 기조연설에서는 개인 고객, 기업 고객, 그리고 법인 고객을 위한 Techcombank의 최첨단 디지털 금융 솔루션을 소개합니다. 또한, 데이터와 AI 기술의 잠재력을 강조하며, 이를 통해 Techcombank는 고객에게 탁월한 서비스 경험을 제공하고 은행의 획기적인 성장 성과를 달성할 수 있을 것으로 기대합니다.

인공지능(AI) 플랫폼으로 뱅킹 시대 개막

행사 개막식에서 테크콤뱅크 CEO 옌스 로트너는 디지털화, 데이터, 인재라는 3대 축을 기반으로 5개년 혁신 전략(2021-2025)의 첫 3년간 은행이 이룬 놀라운 성과를 공유했습니다. 테크콤뱅크는 현재 시스템 전반에 데이터 분석과 AI를 적용하고 주요 플랫폼 대부분을 클라우드로 이전하여 고객에게 탁월한 가치를 창출하는 데 앞장서고 있습니다. 이러한 기술의 광범위한 적용을 통해 테크콤뱅크는 베트남 내 다른 은행들보다 약 3년 앞서 나가고 있으며, 데이터와 AI의 힘을 다양한 방식으로 활용하여 고객 만족도를 높이고 사업 성과를 창출할 수 있게 되었습니다.

"테크콤뱅크는 디지털 플랫폼, 데이터 브레인, AI 역량을 최적화하여 초개인화된 고객 경험 여정을 구축하고, 사업 운영을 가속화하며, 탁월한 수익을 창출하기 위해 강력한 혁신을 이루었습니다. 획기적인 발전을 통해 최첨단 기술 제품과 전례 없는 고객 경험을 통해 베트남 은행 업계의 변혁을 선도하고 있습니다. "라고 CEO 옌스 로트너는 밝혔습니다.

Techcombank의 이정표

테크콤뱅크는 디지털 혁신을 향한 강력한 발걸음, 금융 서비스 분야의 기술 적용, 그리고 운영 효율성 측면에서 국제 기관으로부터 권위 있는 상을 수상하며 그 우수성을 인정받았습니다. 테크콤뱅크는 국제 금융 전문지인 글로벌 파이낸스(Global Finance)와 파이낸스 아시아(Finance Asia)에서 "2024 베트남 최고 은행(Best Bank in Vietnam 2024)"으로 선정되었으며, 포브스 매거진(Forbes Magazine)의 설문조사에서 베트남 고객 투표에서 1위를 차지한 유일한 은행입니다.

고도로 개인화된 사용자 경험을 주도하고 뱅킹 방식을 혁신합니다.

Techcombank 기조연설에서 Techcombank 디지털 혁신 사무소 책임자인 Pranav Seth 씨는 은행의 디지털 플랫폼 혁신이 고객에 대한 깊은 이해를 바탕으로 매우 개인화된 경험을 제공하는 데 기여하고 있다고 강조했습니다.

Techcombank 모바일 앱을 통해 고객들은 각 고객의 니즈에 맞는 맞춤형 솔루션을 통해 재무 관리 능력을 쉽게 향상시킬 수 있으며, 미래 목표를 위해 현금 흐름을 관리하고 최적화하면서 삶을 풍요롭게 즐길 수 있습니다. Techcombank는 모바일에 개인 재무 비서 기능을 출시한 이후 현재까지 400만 명 이상의 고객에게 5,200만 건 이상의 맞춤형 재무 상담을 제공했습니다. AI 비서와 머신러닝 기술을 활용한 애플리케이션은 Techcombank를 자산 관리 분야의 "게임 체인저"로 자리매김하게 했으며, 2023년에는 컨설팅 정보 이용 건수가 1억 건을 돌파했습니다.

테크콤뱅크(Techcombank)가 새롭게 출시한 로열티 생태계는 각 고객의 취향과 라이프스타일에 맞는 다채로운 경험을 제공합니다. 현재 테크콤뱅크는 은행 및 금융 업계에서 가장 크고 다양한 로열티 프로그램 중 하나로, 300개 브랜드의 19,000개 이상의 판매 지점과 연결되어 고객이 원하는 대로 포인트를 적립하고 사용할 수 있습니다. 현재 테크콤뱅크의 로열티 생태계에는 850만 명 이상의 고객이 있으며, 그중 약 절반이 월간 활동 고객입니다.

Techcombank는 고객 경험을 극도로 개인화하려는 노력을 기울여 다음과 같은 구체적인 수치를 얻었습니다.

• 타겟 마케팅 캠페인 전환율 700% 증가
• 교차 판매: 신용카드 전환율이 최대 21% 증가
• 신규 은행 고객(NTB) 활성화율: 13% 증가.

모든 고객 요구에 맞는 창의적인 솔루션

기업 및 금융 기관 은행업 부문 이사인 풍꽝훙(Phung Quang Hung) 씨는 Kyriba와 협력하여 기업 자본 관리 솔루션인 C-Cash를 소개했습니다.

2023년 시범 운영을 시작한 C-Cash 솔루션은 2024년부터 모든 기업 고객에게 구축되었으며, 자본 관리 역량을 향상시켜 국제 표준에 부합하도록 설계되었습니다. C-Cash를 사용하면 재무 데이터가 통합되고 중앙에서 분석되어 기업이 현금 흐름 현황을 모니터링하고 적시에 투자 또는 차입 결정을 내릴 수 있도록 지원하며, 비용 효율성과 재무 수익을 최적화하는 동시에 운전자본을 개선할 수 있습니다.

상인을 위해 리테일 뱅킹 부문 이사인 Nguyen Anh Tuan 씨는 Techcombank Merchant라는 포괄적인 뱅킹 솔루션을 제공합니다. 이 솔루션은 사업주가 다음을 통해 사업을 운영하고 개발할 수 있도록 설계되었습니다.

• 포괄적인 스마트 결제 수락 기능
• 유휴자금에서 자동으로 수익을 창출하는 기능
• 개인 및 비즈니스 요구 사항을 충족하기 위한 신용에 대한 쉬운 접근
• 매력적인 고객 충성도 생태계
• 은행 서비스를 넘어 기업이 운영을 관리하고 성장하는 데 도움을 줍니다.

현재 60만 개가 넘는 기업이 Techcombank Merchant 솔루션을 사용하고 있으며, 이를 통해 은행의 CASA 잔액이 20% 증가했습니다.

다양한 투자 솔루션으로 선구자적인 역할을 해 온 테크콤증권(TCBS)의 응우옌 쑤언 민 회장은 TCBS가 선구적인 "웰스테크(Wealthtech)" 전략 덕분에 베트남을 대표하는 증권사로 자리매김했다고 설명했습니다. TCBS는 이를 위해 TCInvest 슈퍼 애플리케이션과 첨단 디지털 자산 관리 솔루션을 개발했습니다. 2024년 1분기에는 최대 31,187명의 고객이 TCInvest 애플리케이션을 통해 신규 계좌를 개설했습니다. 특히 적극적인 고객층이 대다수를 차지하는 이 애플리케이션은 월평균 1,480만 회 이상의 방문을 기록하고 있습니다. TCInvest를 통해 고객은 증권, 채권, 펀드, 파생상품 및 기타 거래를 100% 온라인으로 간편하고 쉽고 안전하게 수행할 수 있습니다. 많은 투자자들이 선택한 TCBS는 2013년부터 2023년까지 연평균 약 40%의 높은 수익 성장률을 기록하며 빠르게 성장했으며, 기술 인프라 투자를 통해 운영 비용을 지속적으로 최적화하고 있습니다. 데이터와 AI의 힘 활용 IT, 기술, 데이터 분야 전문가 1,800명 이상, 특히 선도적인 데이터 엔지니어를 보유한 Techcombank는 고객에게 의미 있고 매력적인 경험을 제공하여 미래를 선도하고 있으며, 데이터와 AI 기반 은행으로 거듭나기 위한 여정을 이어가고 있습니다. Techcombank의 데이터 및 분석 담당 이사인 산토시 마헨디란(Santhosh Mahendiran)은 은행이 고급 데이터 분석, 생성형 AI, 대규모 언어 모델(LLM)을 적용함으로써 수백만 명의 개별 고객에게 개인화된 고객 경험을 제공할 수 있는 역량을 강화한다고 강조했습니다. Techcombank는 AWS 클라우드 컴퓨팅 플랫폼에 연결된 50개 이상의 은행 핵심 시스템의 데이터를 포함하는 "데이터 레이크"를 기반으로 Techcombank가 우수한 데이터 분석 기능을 "업그레이드"하고 은행의 모든 ​​활동에 적용할 수 있도록 지원합니다. 예를 들어 클라우드 기반 고객 관계 관리(CRM) 플랫폼은 각 고객에 대한 포괄적인 뷰를 제공하여 고객 관계 서비스 담당자(RM)가 고객 여정에 대한 완전한 정보와 다각적이고 원활한 뷰를 확보하고 시기적절한 조치를 취할 수 있도록 합니다. Techcombank는 선도적인 공급업체인 Salesforce의 CRM 시스템을 구축한 최초의 은행이며 은행 전체에서 6,000명 이상의 직원이 효과적으로 사용하고 있습니다. Techcombank는 "데이터 브레인"을 기반으로 1,000개 이상의 고객 속성에서 데이터를 마이닝하여 45개의 고급 머신 러닝 모델을 운영하여 은행이 탁월한 정확도로 고객 요구를 예측하고 충족할 수 있도록 합니다. 이러한 데이터 리소스를 실제 운영에 적용하는 AI 기반 "LACE" 시스템은 자체 개발되었으며, 고객 관계 서비스 담당자(RM)에게 심층적이고 포괄적인 고객 인사이트를 제공하여 더욱 정확한 잠재 고객 목록을 작성하고 생산성을 향상시킬 수 있도록 지원합니다. 테크콤뱅크는 현재 생성적 AI가 은행과 고객을 위해 더 높은 수준의 혁신을 창출할 수 있는 방법을 연구하고 있습니다. 세계적 수준의 전략적 파트너십 네트워크 선도적인 기술 기업인 Adobe, AWS, Kyriba 및 Salesforce와의 파트너십은 Techcombank의 디지털 혁신과 고객을 위한 새롭고 개인화된 경험 창출에 중요한 역할을 합니다.예를 들어 Techcombank는 AWS와 협력하여 Amazon Q와 같은 생성적 AI 서비스의 힘을 탐색 하고 적용하여 개발자의 생산성을 높이고 있습니다.이것은 고객 경험을 향상시키기 위해 Amazon Bedrock 기술을 사용하여 배포된 세 가지 새로운 애플리케이션에 더해 네 번째 애플리케이션입니다.AWS Vietnam의 이사인 Eric Yeo는 "AWS는 Techcombank의 디지털 혁신 여정에 참여하게 되어 자랑스럽습니다.은행이 대규모로 생성적 AI를 활용하고 비용 효율성을 유지하면서 혁신을 추진하는 데 필요한 서비스, AI 기능, 인프라 및 보안 기능에 액세스할 수 있도록 지원합니다."라고 말했습니다.Adobe Asia의 부사장인 Simon Dale은 "오늘날 고객은 온라인이든 오프라인이든 여러 터치포인트에서 원활하고 개인화된 경험을 요구합니다.Adobe는 2022년부터 Techcombank 와 파트너십을 맺고 은행이 Adobe Experience Cloud와 Adobe Real-time CDP를 통해 실시간으로 매우 개인화된 경험을 제공하도록 지원하게 되어 자랑스럽습니다."라고 말했습니다. " 데이터와 AI를 활용하여 고객에게 더 나은 서비스를 제공하고 더욱 역량 있는 인력을 구축하는 혁신 여정에서 Techcombank와 협력하게 되어 기쁩니다. AI가 신뢰할 수 있고 실행 가능한 결과를 제공하려면 은행 전체의 통합 데이터가 필수적입니다." 라고 Salesforce ASEAN의 수석 부사장 겸 총괄 매니저인 Sujith Abraham이 말했습니다. 첫 번째 Techcombank 기조연설이 끝난 후 Techcombank CEO Jens Lottner는 다음과 같이 말했습니다. "첨단 데이터 역량, 현대적인 디지털 인프라, 그리고 세계적 수준의 인재의 탁월한 조합이 Techcombank의 독보적인 개발 전략을 만들어냈습니다. 전략적 파트너와 주주들의 강력한 지원을 바탕으로 아시아 최고의 은행 중 하나를 구축할 수 있는 입지를 굳건히 하고 있습니다. Techcombank는 고객, 주주, 그리고 은행에 탁월한 이점을 제공하고 "금융 산업을 혁신하고 삶의 가치를 향상시킨다"는 비전을 실현하기 위해 다음 단계로 나아갈 준비가 되어 있습니다.

코이 응오

출처: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/