은행 직원들, 범죄 예방에 기여

모든 형태와 수법의 사이버 사기는 많은 사람들을 비참하게 만듭니다. 사람들이 은행 시스템을 통해 안전하게 거래할 수 있도록 돕기 위해 은행 업계에서는 "은행 직원들이 범죄 예방 및 통제에 기여합니다"라는 운동을 시작했습니다. 빈투언 신문 기자가 베트남 국립은행 빈투언 지점장인 판 탄 엔 씨와 인터뷰를 가졌습니다.

Mr. Phan Thanh En - 베트남 중앙은행 Binh Thuan 지점장.

선생님, 요즘 인터넷에서는 송금 사기 사건이 많이 발생하고 있습니다. 빈투언성에서는 어떤 일이 일어나고 있나요?

판 탄 엔(Phan Thanh En) 씨: 최근 빈투언성을 비롯한 전국적으로 은행권의 사이버 공간에서 사기와 자산 횡령 사건이 많이 발생하고 있으며, 수법도 점점 정교하고 조직화되어 고객에게 혼란과 피해를 주고 있으며, 은행의 평판이 실추되고 있습니다.

2024년 4월과 5월 한 달 동안만 해도 피해자를 속여 은행 계좌로 돈을 이체한 후 이를 횡령하는 등, 당국(경찰, 검찰, 법원 등)을 사칭하는 사기 및 재산 횡령 사건이 연달아 발생했습니다. 일반적으로 2024년 4월 9일, 함투안남군 탄랍읍에서 1956년에 태어난 고객이 18억 VND를 인출하도록 속았습니다. 아그리뱅크 함미 지점은 이를 즉시 발견하고 함미 지역 경찰과 협력하여 이를 예방했습니다. 2024년 4월 12일, 함투안남군 함끼엠읍에서 1954년에 태어난 고객이 4억 5천만 VND를 인출하는 사기를 당했습니다. BIDV 빈투안 지부는 이를 즉시 발견하고 PA05 지방 경찰과 협력하여 예방 조치를 취했습니다. 2024년 5월 3일, 함투안박군 마람읍에서 1958년에 태어난 고객이 한 사기범에게 32억 VND를 사기당해 송금되었습니다. Agribank Ham Thuan Bac 지점은 이를 신속히 발견하고 마람 타운 경찰과 협력하여 예방했습니다. 위의 사례에서 볼 수 있듯이 재산 사기 범죄의 상황은 매우 복잡하고 증가하는 경향이 있습니다. 이는 사기범에게 피해자가 돈을 횡령하는 것을 신속히 감지하고 예방하기 위한 은행의 경계심, 책임감, 역할이 사기 및 재산 횡령 범죄를 효과적으로 예방하고 중단시키는 데 기여하는 중요한 요소 중 하나임을 보여줍니다.

경영적 관점에서, 은행업계는 사람들이 사기를 당하지 않도록 돕기 위해 어떤 권고안을 가지고 있나요?

판 탄 엔 씨: 위와 같은 사기를 예방하고 자신을 보호하려면 사람들은 침착함을 유지하고 심리적 압박과 위협에 속지 않아야 합니다. 해당 기관의 공식 전화번호로 전화를 걸거나 공식 채널을 통해 해당 기관에 직접 연락하여 발신자의 신원과 정보를 직접 확인하세요. 전화, 이메일 또는 기타 의사소통 수단을 통해 개인 정보나 돈을 제공하지 마십시오. 위협적인 전화를 받거나 사기가 의심되는 경우 즉시 지역 경찰에 신고하여 지원과 조언을 받으세요. 국가관리기관은 사전 서면 통지 없이 갑자기 국민에게 전화로 자금을 이체하거나 민감한 정보를 제공하도록 요구하지 않는다는 점에 유의해야 합니다.

국가 안보를 수호하려는 전 국민의 운동을 효과적으로 실행하기 위해 베트남 국립은행 빈투언 지점은 "은행 직원들이 범죄 예방 및 퇴치에 기여한다"는 운동을 시작하여 고객이 고객의 돈 손실로 이어지는 범죄 행위, 사기를 식별, 탐지 및 예방하도록 지원합니다. 베트남 국립은행 빈투언 지점은 해당 지역의 신용 기관에 지불 범죄, 첨단 기술을 사용하여 온라인 사기를 저지르는 범죄를 예방 및 퇴치하는 방법에 대한 교육을 정기적으로 실시하고 지식을 업데이트하도록 요청했습니다. 이를 통해 임직원이 시기적절한 예방 조치를 취하여 고객과 은행 모두의 권리와 합법적 이익을 보호할 수 있습니다. 이를 위해 고객과 직접 거래하는 모든 임직원에게 철저히 알리고, 의심스러운 거래가 감지되면 즉시 조사하여 고객에게 범죄자의 수법과 계략에 대해 설명하여 고객이 이해하도록 하고, 즉시 거래를 중단하고, 필요한 경우 경찰 등 유관기관과 공조하여 해결하도록 하겠습니다.

또한, 사기범들의 사기 및 기만 수법과 속임수에 대한 정보 제공, 소통, 경고를 고객에게 널리 알리고, 이를 인식하고 예방하는 것이 필요합니다. 전자 환경에서 거래할 때 보안과 안전을 보장하는 방법에 대해 고객에게 교육합니다. 이메일, 문자 메시지, 스마트 뱅킹 애플리케이션의 알림 섹션, 은행 웹사이트, 안전한 온라인 거래를 수행하는 방법을 고객에게 안내하는 짧은 영상 등 다양한 채널을 통해 고객에게 재산 횡령 사기의 유형에 대해 공개적으로 알립니다. 고객에게 무엇을 해야 하고 무엇을 하지 말아야 하는지 알려주고, 사기꾼의 함정에 빠지지 않도록 서비스 사용 중에 개인 정보를 적극적으로 보호합니다. 당국 및 경찰과 협력하고, 고객에게 신속히 지원을 제공하기 위해 핫라인이나 이메일 주소를 제공합니다.

또한, 특히 고객과 자주 상호 작용하는 은행 직원은 사기 행위, 비정상적인 행위, 고객 통제력 상실로 인한 자금 손실을 감지, 식별하고 신속하게 예방할 수 있도록 고객을 지원해야 합니다. 은행 부문에서 온라인 사기를 예방, 감지하고 신속하게 중단하는 데 공로가 있는 단체와 은행 임원에게 시의적절한 표창, 격려 및 보상을 제공하는 정책이 있습니다.

감사합니다!

원천